Đà Nẵng tăng cường phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực bất động sản

Sở Xây dựng TP. Đà Nẵng vừa ban hành văn bản triển khai công tác phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực kinh doanh bất động sản, nhằm nâng cao tính minh bạch và kiểm soát rủi ro trên thị trường.

Theo đó, tại Công văn số 6888/SXD-QLN, Sở Xây dựng TP. Đà Nẵng đề nghị các chủ đầu tư dự án bất động sản, doanh nghiệp, sàn giao dịch bất động sản; cùng các ngân hàng, chi nhánh ngân hàng hoạt động trên địa bàn tăng cường thực hiện các quy định về phòng, chống rửa tiền theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, Nghị định số 19/2023/NĐ-CP ngày 28/4/2023 của Chính phủ và Thông tư số 09/2023/TT-NHNN ngày 28/7/2023 của NHNN hướng dẫn thi hành.

Sở Xây dựng lưu ý, các đơn vị liên quan cần ban hành quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền theo quy định tại Điều 24 Luật Phòng, chống rửa tiền và Điều 5 Thông tư số 27/2025/TT-NHNN ngày 15/9/2025 của NHNN. Đồng thời, hằng năm phải tổ chức rà soát, đánh giá các quy định nội bộ để kịp thời sửa đổi, bổ sung phù hợp với thực tiễn.

Bên cạnh đó, các đơn vị cần thực hiện đầy đủ quy trình nhận biết khách hàng, bao gồm thu thập, cập nhật và xác minh thông tin theo quy định tại các Điều 10, 11, 12, 13 và 14 của Luật Phòng, chống rửa tiền; tăng cường rà soát giao dịch, phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro, áp dụng biện pháp kiểm soát chặt chẽ đối với nhóm khách hàng có rủi ro cao, đồng thời bố trí cán bộ phụ trách công tác phòng, chống rửa tiền.

Đà Nẵng tăng cường phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực bất động sản.

Việc đánh giá rủi ro về rửa tiền, xây dựng và cập nhật quy trình quản lý rủi ro cũng được yêu cầu thực hiện thường xuyên theo đúng quy định của pháp luật. Các tổ chức, cá nhân liên quan có trách nhiệm báo cáo NHNN đối với các giao dịch đáng ngờ, cũng như các giao dịch có giá trị lớn từ 400 triệu đồng trở lên.

Sở Xây dựng TP. Đà Nẵng cũng đề nghị các đơn vị chủ động truy cập Cổng thông tin điện tử của NHNN để cập nhật thông tin về kết quả đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền, cũng như rủi ro trong lĩnh vực bất động sản. Trường hợp cần thiết, có thể liên hệ trực tiếp với Cục Phòng, chống rửa tiền thuộc NHNN để được hướng dẫn, cung cấp tài liệu phục vụ công tác tuân thủ.

Đồng thời, Sở Văn hóa, Thể thao và Du lịch, NHNN chi nhánh Khu vực 9, cùng UBND các xã, phường, đặc khu được đề nghị phối hợp đẩy mạnh tuyên truyền, phổ biến các quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền đến các tổ chức, cá nhân có liên quan.

Ngăn rửa tiền trong bất động sản, góp phần củng cố kỷ cương thị trường.

Trong bối cảnh yêu cầu minh bạch hóa thị trường ngày càng cao, công tác phòng, chống rửa tiền đang trở thành nhiệm vụ trọng tâm, đặc biệt trong lĩnh vực bất động sản, nơi tiềm ẩn nhiều rủi ro do giá trị giao dịch lớn và phương thức thanh toán đa dạng. Theo đại diện Sở Xây dựng TP. Đà Nẵng, việc tăng cường các biện pháp phòng, chống rửa tiền không chỉ nhằm kiểm soát rủi ro tài chính mà còn góp phần xây dựng môi trường đầu tư minh bạch, lành mạnh, phù hợp với các chuẩn mực quốc tế.

Liên quan đến lĩnh vực bất động sản, trước đó Thành ủy Đà Nẵng cũng đã thành lập Ban Chỉ đạo về chính sách nhà ở và thị trường bất động sản thành phố. Ban Chỉ đạo có chức năng lãnh đạo, chỉ đạo triển khai các chủ trương của Trung ương và địa phương về phát triển nhà ở và thị trường bất động sản.

Trong thời gian tới, Ban Chỉ đạo sẽ tập trung thực hiện mục tiêu của Đề án “Đầu tư xây dựng ít nhất 1 triệu căn hộ nhà ở xã hội cho đối tượng thu nhập thấp, công nhân khu công nghiệp giai đoạn 2021 - 2030” theo chỉ đạo của Chính phủ, đồng thời triển khai hiệu quả các chương trình, kế hoạch phát triển nhà ở đã được phê duyệt.

Cùng với đó, Ban Chỉ đạo sẽ nghiên cứu, đề xuất các cơ chế, chính sách phù hợp với điều kiện thực tế của Đà Nẵng nhằm thúc đẩy thị trường bất động sản phát triển ổn định, bền vững; đồng thời trực tiếp chỉ đạo kiểm tra, xử lý các khó khăn, vướng mắc phát sinh trong quá trình triển khai các dự án nhà ở trên địa bàn.