“Lá chắn” ngăn chặn lừa đảo công nghệ cao

Cảnh giác từ quầy giao dịch

Một buổi sáng tại Agribank Sơn Hoà Phú Yên, ông Đoàn Chánh Hiền, trú tại khu phố Đông Hoà, xã Sơn Hoà (Đắk Lắk), bước vào ngân hàng với tâm trạng lo lắng. Ông đề nghị kiểm tra sổ tiết kiệm trị giá 30 triệu đồng sau khi nhận được cuộc gọi lạ yêu cầu… chuyển tiền để “giải quyết truy nã”.

Giao dịch viên của chi nhánh ngay lập tức nhận ra dấu hiệu bất thường từ biểu hiện hoang mang của khách hàng. Nhân viên ngân hàng đã bình tĩnh tiếp cận, hỏi han và phát hiện thủ đoạn giả danh cơ quan công an, viện kiểm sát - một chiêu trò lừa đảo đang phổ biến. Ngay sau đó, Agribank Sơn Hoà Phú Yên đã nhanh chóng cảnh báo và phối hợp với công an xã Sơn Hoà giải quyết vụ việc. Nhờ sự vào cuộc kịp thời, vụ lừa đảo bị chặn đứng, 30 triệu đồng của ông Đoàn Chánh Hiền đã không rơi vào tay kẻ gian.

Sự cảnh giác của nhân viên Agribank chi nhánh Sơn Hoà Phú Yên đã góp phần ngăn chặn thành công một vụ lừa đảo trên mạng.

Sự việc tương tự cũng vừa xảy ra tại Bac A Bank - Phòng Giao dịch Đống Đa, TP. Đà Nẵng, một giao dịch viên khác cũng trở thành “lá chắn” cứu khách hàng khỏi mất trắng hàng trăm triệu đồng. Theo đó, khi một khách hàng kiên quyết yêu cầu chuyển khoản để “nhận khuyến mãi”, giao dịch viên của phòng giao dịch là Thùy Dung đã lập tức nhận ra điều bất thường. Bằng nghiệp vụ và sự khéo léo, chị kéo dài thời gian giao dịch, bí mật liên hệ với Công an phường Hải Châu. Nhờ sự phối hợp ăn ý giữa ngân hàng và công an, khách hàng đã kịp thời tỉnh ngộ, hủy bỏ giao dịch chuyển tiền.

Theo Đại úy Đặng Minh Tuấn, cán bộ Công an phường Hải Châu, người trực tiếp đến Ngân hàng cho biết, thủ đoạn của đối tượng lừa đảo không mới. Qua thông tin trên mạng xã hội, nạn nhân đã chuyển khoản 100 triệu đồng để mua hàng khuyến mãi kèm ưu đãi lớn. Tuy nhiên, các đối tượng lừa đảo thông báo “sai cú pháp” và yêu cầu tiếp tục chuyển khoản thêm 100 triệu đồng để lấy lại tiền và nhận thêm ưu đãi. Khi nạn nhân đến ngân hàng làm thủ tục chuyển 100 triệu đồng lần 2 thì được nhân viên ngân hàng phát hiện, ngăn chặn. Nếu không có sự phối hợp nhịp nhàng giữa ngân hàng và lực lượng công an, hậu quả sẽ rất nghiêm trọng. Vụ việc đã được ngăn chặn ngay trước khi giao dịch hoàn tất.

Ông Đoàn Chánh Hiền (giữa), nạn nhân của vụ lừa đảo đang trình bày sự việc với cán bộ ngân hàng và công an.

Chủ động xây dựng phương án ngăn ngừa tội phạm

Không chỉ tại Đà Nẵng hay Đắk Lắk, nhiều ngân hàng ở khu vực miền Trung - Tây Nguyên cũng liên tiếp phát hiện và kịp thời ngăn chặn những vụ việc tương tự.

Tại LPBank, chi nhánh Gia Lai, bà Nguyễn Thị Phương Mai đến giao dịch với mong muốn chuyển 50 triệu đồng theo yêu cầu từ người tự xưng là con trai đang sống tại Nhật. Qua lời kể, giao dịch viên Lê Thị Ái Hòa đã cảnh giác nghi ngờ có những khuất tất. Sau đó, chị nhẹ nhàng hỏi thêm thông tin và đề nghị khách hàng xác minh lại. Kết quả, tài khoản liên lạc với bà Mai là tài khoản Facebook giả, mạo danh con trai của nạn nhân. Rất may, nhờ sự nhanh trí và nhạy bén của nhân viên ngân hàng, vụ việc đã được phát hiện và ngăn chặn.

Trên thực tế, đấu tranh với các “chiêu” lừa đảo ngày càng tinh vi, nhiều TCTD đã và đang tích cực bồi dưỡng nghiệp vụ, cập nhật kiến thức phòng chống tội phạm công nghệ cao cho toàn thể cán bộ, nhân viên. Trong đó, đặc biệt chú trọng kỹ năng nhận diện tâm lý khách hàng khi giao dịch, những biểu hiện hoang mang, lo lắng hoặc thao tác theo hướng dẫn từ “ai đó” đang gọi điện thoại, tất cả đều là tín hiệu cần được cảnh báo và xử lý kịp thời.

Sự phối hợp hiệu quả giữa ngân hàng và lực lượng công an không chỉ kịp thời ngăn chặn các vụ lừa đảo, mà còn củng cố niềm tin của người dân.

Không những thế, nhiều ngân hàng đã chủ động xây dựng “hàng rào số” - hệ thống cảnh báo tự động, ứng dụng trí tuệ nhân tạo để sàng lọc các giao dịch bất thường, bảo vệ tài sản khách hàng. Cùng với đó là chiến dịch truyền thông mạnh mẽ: gửi thông báo cảnh báo, phát video hướng dẫn phòng tránh lừa đảo và nhắn tin định kỳ cho khách hàng.

Trên thực tế, thủ đoạn lừa đảo phổ biến nhất hiện nay là giả danh công an, viện kiểm sát, tòa án hoặc nhân viên ngân hàng. Đối tượng thường tạo cảm giác cấp bách, đe dọa hoặc lôi kéo tâm lý tham lam để buộc nạn nhân chuyển tiền. Chỉ trong vài phút mất cảnh giác, nhiều người đã rơi vào bẫy, mất số tiền lớn.

Tuy nhiên, nhờ sự nhạy bén, tinh thần trách nhiệm và nghiệp vụ vững vàng, nhiều giao dịch viên ngân hàng trên khắp cả nước đã trở thành những “người gác cổng”, bảo vệ khách hàng khỏi cạm bẫy của tội phạm công nghệ cao. Họ không chỉ xử lý giao dịch, mà còn là người bạn đồng hành, là “lá chắn” ngăn chặn lừa đảo trên mạng.

“Chúng tôi xác định bảo vệ tài sản của khách hàng là ưu tiên hàng đầu trong mọi hoạt động của ngân hàng. Mỗi nhân viên ngân hàng đều là một chiến sĩ trên mặt trận phòng chống tội phạm phi truyền thống”, một nhân viên ngân hàng ở Đà Nẵng chia sẻ.