MoMo cảnh báo khoảng 29.000 giao dịch bất thường mỗi ngày

P.V - 15:59 | 06/06/2026

Hệ thống trí tuệ nhân tạo (AI) của MoMo hiện phát hiện và cảnh báo khoảng 29.000 giao dịch bất thường mỗi ngày, góp phần bảo vệ khoảng 15.000 tỷ đồng khỏi nguy cơ lừa đảo trong năm 2025.

Thông tin được đại diện MoMo chia sẻ tại Ngày Tài chính số 2026 đang diễn ra tại TP. Hồ Chí Minh. Theo doanh nghiệp, cùng với sự phát triển của thanh toán số, việc bảo đảm an toàn, an ninh cho các giao dịch trực tuyến đang trở thành yêu cầu quan trọng đối với các tổ chức cung ứng dịch vụ tài chính.

Người dùng tương tác tại booth của MoMo

MoMo cho biết đang tiếp tục đầu tư vào công nghệ và phối hợp với các đối tác nhằm nâng cao mức độ an toàn, tin cậy của hệ sinh thái tài chính số. Hiện nền tảng này phục vụ hơn 30 triệu người dùng, kết nối với hơn 500.000 doanh nghiệp, tiểu thương cùng trên 70 ngân hàng, tổ chức tài chính và bảo hiểm.

Theo doanh nghiệp, thanh toán số hiện không chỉ là công cụ giao dịch mà đang trở thành hạ tầng kết nối người dùng, doanh nghiệp và các tổ chức tài chính, góp phần mở rộng khả năng tiếp cận các dịch vụ tài chính cho người dân.

Tại sự kiện, MoMo cũng giới thiệu giải pháp thanh toán xuyên biên giới, cho phép người dùng thanh toán bằng mã QR tại hơn 60 quốc gia và vùng lãnh thổ trên 5 châu lục. Giải pháp này được kỳ vọng mang lại trải nghiệm thanh toán thuận tiện hơn cho người Việt khi du lịch, công tác hoặc giao dịch ở nước ngoài.

Bên cạnh đó, doanh nghiệp tổ chức các hoạt động trải nghiệm dành cho khách tham quan như giới thiệu cẩm nang du lịch số và minigame nhận diện các hình thức lừa đảo phổ biến, qua đó nâng cao kiến thức và kỹ năng bảo đảm an toàn khi tham gia môi trường số.

Phát biểu tại phiên thảo luận với chủ đề “Để thanh toán thông minh trở thành mạch kết nối cho phát triển”, ông Nguyễn Bá Diệp, Đồng sáng lập, Phó Chủ tịch cấp cao Tập đoàn Công nghệ Tài chính MoMo cho rằng fintech đang đóng vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy tài chính số toàn diện và kết nối các chủ thể trong hệ sinh thái tài chính số.

Theo ông Diệp, việc ứng dụng công nghệ tài chính không chỉ giúp mở rộng khả năng tiếp cận các dịch vụ tài chính cho người dân và doanh nghiệp mà còn góp phần nâng cao hiệu quả kết nối trong nền kinh tế số, từ đó thúc đẩy tài chính toàn diện và nâng cao năng lực cạnh tranh quốc gia.

P.V

Tin khác

Bẫy lừa đảo từ trào lưu 'cày phim AI kiếm tiền'

Lợi dụng sức hút của các bộ phim ngắn được tạo bằng trí tuệ nhân tạo (AI), các đối tượng lừa đảo quảng cáo hình thức “vừa xem phim vừa kiếm tiền”, dẫn dụ người dùng thực hiện các nhiệm vụ trực tuyến, nạp tiền để nhận thưởng hoặc mở khóa tập phim. Đằng sau những lời mời gọi hấp dẫn là nguy cơ mất tiền, lộ thông tin tài khoản ngân hàng và bị chiếm quyền kiểm soát thiết bị.

Phá đường dây giao dịch khống 15.000 tỷ đồng, cảnh báo thủ đoạn trốn thuế tinh vi

Lợi dụng nhu cầu rút tiền mặt, đáo hạn thẻ tín dụng và các kênh quảng cáo trên mạng xã hội, một đường dây tổ chức giao dịch khống qua máy POS với tổng giá trị lên đến khoảng 15.000 tỷ đồng, thu phí gần 100 tỷ đồng và bị nghi trốn thuế hàng chục tỷ đồng. Vụ việc cho thấy nguy cơ lợi dụng thanh toán điện tử để che giấu doanh thu, trốn nghĩa vụ thuế và gây thất thu ngân sách nhà nước.

Cảnh giác chiêu lừa giả danh nhân viên điện, nước đến tận nhà dụ cài ứng dụng độc hại

Lợi dụng nhu cầu theo dõi chỉ số, thanh toán hóa đơn điện, nước và sử dụng các tiện ích trực tuyến, các đối tượng lừa đảo giả danh nhân viên cung cấp dịch vụ đến tận nhà, lấy lý do hỗ trợ cài đặt ứng dụng để tiếp cận điện thoại của người dân. Từ việc cài đặt phần mềm độc hại hoặc đánh cắp thông tin bảo mật, kẻ gian có thể chiếm quyền kiểm soát thiết bị, thực hiện giao dịch ngân hàng trái phép và tiếp tục lừa đảo thông qua các tài khoản mạng xã hội.

Uỷ ban Chứng khoán khuyến cáo nhà đầu tư

Theo thông tin từ Cục An ninh mạng - Bộ Công an, thời gian vừa qua, một số KOL (người có sức ảnh hưởng) trên mạng xã hội có hành vi đăng tải các video, bài viết chưa qua kiểm chứng gây ảnh hưởng đến hoạt động của thị trường chứng khoán.

Cảnh giác trước những mắt xích rửa tiền xuyên quốc gia

Từ những tài khoản ngân hàng đứng tên cá nhân, dòng tiền lừa đảo hàng trăm tỷ đồng được luân chuyển qua nhiều lớp trung gian, chuyển đổi thành tài sản mã hóa rồi đưa ra nước ngoài... Vụ án vừa được Công an tỉnh Phú Thọ phối hợp với các đơn vị nghiệp vụ Bộ Công an triệt phá là lời cảnh báo về những hệ lụy khi cho thuê, cho mượn tài khoản hoặc tiếp tay chuyển tiền trái phép.

Không lập công ty, bỗng thành giám đốc: Lỗ hổng nằm ở đâu?

Không thành lập, không điều hành công ty nhưng nhiều người bất ngờ phát hiện mình đứng tên doanh nghiệp, thậm chí phải giải trình nợ thuế hoặc bị tạm hoãn xuất cảnh. Những vụ việc này cho thấy nguy cơ từ việc lộ lọt dữ liệu cá nhân và đặt ra yêu cầu cấp thiết về xác thực danh tính, phối hợp xử lý và bảo vệ người bị mạo danh.

Cảnh giác chiêu lừa giả danh cán bộ hỗ trợ hoàn trả tiền bảo hiểm y tế

Lợi dụng chính sách hỗ trợ bảo hiểm y tế (BHYT) tại các xã, phường được công nhận là An toàn khu cách mạng trên địa bàn thành phố Cần Thơ, các đối tượng giả danh cán bộ cơ quan chức năng, gọi điện hướng dẫn làm thủ tục cấp thẻ hoặc hoàn trả tiền BHYT. Với lý do hồ sơ gặp lỗi, cần cập nhật thông tin gấp, kẻ gian dẫn dụ người dân truy cập đường link giả mạo, cài đặt ứng dụng chứa mã độc nhằm đánh cắp thông tin tài khoản ngân hàng và chiếm đoạt tài sản.

Giao dịch bất thường hơn 100 tỷ đồng, lộ hành vi bán tài khoản ngân hàng cho người khác

Công an TP. Cần Thơ đưa ra cảnh báo, hiện nay đã xuất hiện trường hợp các đối tượng mua tài khoản ngân hàng của người lớn tuổi, hiểu biết về pháp luật hạn chế, đang gặp khó khăn về kinh tế… để chuyển các nguồn tiền từ các hành vi vi phạm pháp luật như đánh bạc online, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền…

Bán tài khoản ngân hàng, đổi lấy lợi nhỏ nhưng đối mặt rủi ro lớn

Chỉ với lời mời mở tài khoản để nhận hoa hồng, hỗ trợ làm hồ sơ hoặc “cho thuê” tài khoản trong thời gian ngắn, nhiều người có thể vô tình đưa thông tin và tài khoản của mình vào tay các đối tượng phạm tội. Một tài khoản ngân hàng được mở hợp pháp nhưng nếu bị người khác kiểm soát, sử dụng hoặc mua bán, chủ tài khoản đó có thể đã vô tình tiếp tay các hoạt động vi phạm pháp luật.

Bảo vệ dữ liệu cá nhân trước ‘cơn sóng’ tội phạm công nghệ

Trong bối cảnh công nghệ số phát triển vượt bậc, dữ liệu cá nhân trên không gian mạng trở thành một loại “tài sản số” đặc biệt - một tài nguyên chiến lược được ví như “vàng đen” của mỗi quốc gia trong thế kỷ XXI. Khi giá trị kinh tế của dữ liệu càng lớn, nguy cơ bị tấn công và xâm phạm càng cao, đặt ra yêu cầu cấp thiết về công tác bảo vệ và quản trị.