Thừa Thiên - Huế tăng cường ngăn chặn ‘tín dụng đen’

‘Tín dụng đen’ tồn tại dai dẳng

Thời gian gần đây, hoạt động của các đối tượng cho vay lãi nặng trên địa bàn Thừa Thiên - Huế vẫn tồn tại dai dẳng với nhiều phương thức, thủ đoạn khác nhau, tiềm ẩn nguy cơ gây mất an ninh trật tự trên địa bàn. Trong đó, nổi lên là tình trạng một số đối tượng từ các địa phương khác đến Thừa Thiên - Huế lưu trú, hoạt động ‘tín dụng đen”.

Các đối tượng này thường nhắm đến cá nhân kinh doanh nhỏ lẻ, tiểu thương, buôn bán có thu nhập thấp, đối tượng chuyên cờ bạc, nợ nần, thanh thiếu niên hư hỏng… rồi cho vay tiền với thủ tục đơn giản.

Bên cạnh đó, trên địa bàn tỉnh còn nổi lên một số hoạt động cho vay online qua các hội nhóm, mạng xã hội. Các đối tượng lợi dụng không gian mạng, tạo lập nhiều hội nhóm: “Vay tiền ở Huế”, “Vay nhanh tại Huế”, “Vay tiền nhanh nhất Huế”... Từ đó, đăng tải nhiều bài viết cho vay lãi suất thấp, cho vay tiền góp theo ngày có nguy cơ tiềm ẩn hoạt động ‘tín dụng đen’ và hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Do các đối tượng hoạt động cho vay tiền qua app tính lãi suất rất cao nên nhiều trường hợp người vay không trả được nợ, dẫn đến việc các đối tượng cho vay gọi điện đến đe dọa, gọi đến người thân có trong danh bạ điện thoại để thông báo, ghép ảnh người vay với những hình ảnh phản cảm…

Chỉ trong một thời gian ngắn, cơ quan chức năng địa phương đã phát hiện nhiều vụ việc liên quan đến ‘tín dụng đen’. Trong đó, có thể kể đến vụ công an Thừa Thiên - Huế bắt giữ, xử lý đối tượng Nguyễn Văn Th. trú Quảng Xương, (Thanh Hóa), về hành vi “Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự”. Trước đó, đối tượng này cho nhiều người dân trên địa bàn Thừa Thiên - Huế vay tiền, số tiền cho vay khoảng 1,25 tỷ đồng, tổng cộng 46 lượt vay, lãi suất từ 156%/ năm đến 3650%/ năm, thu lợi bất chính số tiền hơn 222 triệu đồng.

Tương tự, công an Thừa Thiên - Huế phá thành công Chuyên án trinh sát, bí số “622A” đấu tranh với hoạt động phạm tội cho vay nặng lãi, bắt giữ, xử lý đối tượng Lê Thị Thúy A. trú quận Sơn Trà, (TP. Đà Nẵng), về hành vi “Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự”. Quá trình đấu tranh, xác định đối tượng này cho chị Lê Thị Thanh Th. trú tại TP. Huế, vay tổng cộng gần 4 tỷ đồng với 91 lượt vay, lãi suất từ 173,4%/ năm đến 547,5%/ năm, số tiền thu lợi bất chính hơn 500 triệu đồng.

Đặc biệt, nghiêm trọng là vụ việc công an Thừa Thiên - Huế tiến hành phá Chuyên án trinh sát, bí số “123V” đấu tranh hoạt động cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự, tiến hành bắt giữ 2 đối tượng Lê Tuấn A. và Lý Đức L. cùng trú tại Hà Nội. Qua khám xét thu giữ được nhiều tài liệu, vật chứng, phương tiện liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng của hai đối tượng trên địa bàn Thừa Thiên - Huế, cơ quan chức năng xác định, từ tháng 6/2021 đến tháng 1/2023, A. và L. đã cho nhiều người trên địa bàn tỉnh vay tiền, lãi suất cho vay từ 150%/ năm đến 421%/ năm, với hơn 1.192 lượt vay, tổng số tiền cả hai đối tượng giao dịch cho vay khoảng hơn 15 tỷ đồng, thu lợi bất chính số tiền khoảng 3 tỷ đồng...

Đấu tranh, ngăn chặn 'tín dụng đen”' các cơ quan chức năng Thừa Thiên - Huế đã và đang tăng cường công tác phòng ngừa xã hội, phòng ngừa nghiệp vụ; tập trung điều tra, xử lý, nhanh chóng bắt giữ các đối tượng liên quan đến vấn nạn này.

Tăng cường đấu tranh ngăn chặn

Đấu tranh, ngăn chặn 'tín dụng đen', các cơ quan chức năng Thừa Thiên - Huế đã và đang tăng cường công tác phòng ngừa xã hội, phòng ngừa nghiệp vụ; tập trung điều tra, xử lý, nhanh chóng bắt giữ các đối tượng hoạt động 'tín dụng đen', góp phần giữ ổn định chính trị, bảo đảm trật tự an toàn xã hội, phục vụ tốt nhiệm vụ phát triển kinh tế, xã hội của địa phương.

Trước tình trạng tội phạm ‘tín dụng đen’ hoạt động trên địa bàn ngày càng tinh vi, với phương thức, thủ đoạn mới nhằm thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật, mới đây Chủ tịch UBND tỉnh Thừa Thiên Huế vừa có chỉ đạo ‘nóng’ nhằm ngăn chặn, xử lý vấn nạn này.

Theo đó, ông Nguyễn Văn Phương, Chủ tịch UBND tỉnh Thừa Thiên - Huế đã ký ban hành văn bản số 9274 về việc tăng cường các giải pháp phòng ngừa, ngăn chặn, xử lý hoạt động ‘tín dụng đen’. Trong đó, Chủ tịch UBND tỉnh Thừa Thiên Huế yêu cầu công an tỉnh chủ trì, phối hợp Sở Kế hoạch và Đầu tư, Thanh tra tỉnh và các đơn vị liên quan thường xuyên kiểm tra, thanh tra hoạt động của các công ty, doanh nghiệp có liên quan hoạt động tài chính, cơ sở kinh doanh có điều kiện trên địa bàn. Từ đó, kịp thời phát hiện các hoạt động có liên quan ‘tín dụng đen’, xử lý nghiêm theo quy định pháp luật.

Chủ tịch UBND tỉnh Thừa Thiên Huế cũng yêu cầu các sở, ban, ngành cấp tỉnh, UBND các huyện, thị xã và thành phố tiếp tục thực hiện Chỉ thị số 12 của Chính phủ về tăng cường phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động ‘tín dụng đen’ trên địa bàn; UBND các huyện, thị xã, thành phố chủ trì, phối hợp các cơ quan liên quan đẩy mạnh công tác đảm bảo an sinh xã hội, xây dựng nông thôn mới, xóa đói giảm nghèo; thường xuyên nắm chắc tình hình, tăng cường thanh tra, kiểm tra hoạt động của các công ty tài chính, doanh nghiệp, công ty luật, cơ sở kinh doanh có điều kiện, kịp thời phát hiện các hoạt động ‘tín dụng đen’, xử lý nghiêm theo quy định pháp luật các trường hợp vi phạm; tập trung lãnh đạo, chỉ đạo công tác phòng, chống tội phạm, xây dựng phong trào toàn dân bảo vệ an ninh Tổ quốc.

Trước đó, NHNN chi nhánh tỉnh Thừa Thiên - Huế cũng tăng cường công tác tuyên truyền, phổ biến sâu rộng các văn bản pháp luật về cơ chế, chính sách tín dụng ngân hàng, các gói, chương trình vay ưu đãi đến mọi tầng lớp nhân dân; đồng thời tăng cường công tác thanh tra, kiểm tra, giám sát các TCTD trên địa bàn, đảm bảo hoạt động an toàn, hiệu quả, kịp thời phát hiện, xử lý các vi phạm liên quan đến ‘tín dụng đen’; Chỉ đạo hệ thống ngân hàng quản lý cán bộ, nhân viên chấp hành nghiêm các quy định của pháp luật, không tham gia các hoạt động liên quan đến ‘tín dụng đen’.