Xuất hiện chiêu lừa mới: Mạo danh tổ chức, cơ quan nhà nước để lừa đảo

Bộ Tài chính vừa phát đi cảnh báo về tình trạng mạo danh cơ quan này để lừa đảo chiếm đoạt tài sản của người dân và doanh nghiệp. Thông báo cho biết thời gian gần đây, Bộ Tài chính liên tục nhận được các thông tin về việc giả mạo văn bản của Bộ Tài chính, giả mạo con dấu chữ ký của lãnh đạo Bộ Tài chính, lãnh đạo của các đơn vị trực thuộc Bộ Tài chính, giả mạo Website, Fanpage của Bộ Tài chính để yêu cầu người dân chuyển tiền cho các đối tượng lừa đảo thông qua các Website; Fanpage giả mạo này.

Bộ Tài chính cảnh báo hành vi giả mạo văn bản, chữ ký, con dấu để lừa đảo

Bộ Tài chính cho biết, thủ đoạn này nhằm vào những nạn nhân đã từng bị lừa đảo trực tuyến, biến họ thành "con mồi" lần thứ hai khi họ tìm kiếm sự trợ giúp trên mạng xã hội để thu hồi tiền. Những lời mời gọi hỗ trợ tưởng chừng nhân đạo, nhưng thực chất lại là cái bẫy tinh vi nhằm đánh vào tâm lý hoang mang, cả tin của người bị hại.

Bộ Tài chính cảnh báo hành vi giả mạo văn bản, chữ ký, con dấu để lừa đảo

Một số văn bản giả mạo còn được thiết kế hết sức tinh vi, sao chép nguyên mẫu văn bản thật kèm theo con dấu và chữ ký giả mạo của lãnh đạo Bộ Tài chính nhằm đánh lừa người dân. Những hành vi này không chỉ gây thiệt hại về tài sản cho người dân mà còn ảnh hưởng nghiêm trọng đến uy tín của Bộ và hoạt động quản lý nhà nước.

Tương tự Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam (VNBA) cũng vừa cảnh báo về việc xuất hiện một văn bản giả mạo danh nghĩa của Hiệp hội và lãnh đạo Hiệp hội nhằm mục đích lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của người dân và doanh nghiệp. Cụ thể, ngày 22/05/ 2025, một văn bản với tiêu đề "BẢN CAM KẾT" đã được lan truyền, có dấu hiệu giả mạo chữ ký của ông Nguyễn Quốc Hùng - Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký VNBA. Nội dung văn bản này đề cập đến việc Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam đứng ra "cam kết" xử lý giải ngân một khoản tiền lớn (2.300.242.600 VND) cho một cá nhân tên Tô Thị Oanh Nga (số tài khoản 197704070004039 tại Ngân hàng HD BANK) sau khi cá nhân này hoàn tất "xác minh ngân hàng". Văn bản còn trắng trợn đưa ra điều khoản "bồi thường 100%" nếu Hiệp hội không thực hiện giải ngân, nhằm tạo lòng tin và đánh vào tâm lý muốn nhanh chóng nhận được tiền của nạn nhân.

Văn bản giả mạo Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam

VNBA khẳng định văn bản đang lan truyền là hoàn toàn giả mạo, được dựng lên với mục đích lừa đảo tinh vi. VNBA là tổ chức đại diện cho quyền và lợi ích hợp pháp của các tổ chức tín dụng hội viên, hoạt động theo đúng quy định của pháp luật, không có chức năng và không bao giờ đứng ra "cam kết" hay trực tiếp xử lý các giao dịch giải ngân cá nhân như nội dung văn bản giả mạo nêu trên. Mọi hoạt động liên quan đến tài khoản và giải ngân đều do các ngân hàng thương mại trực tiếp thực hiện với khách hàng.

Thủ đoạn giả mạo văn bản của các cơ quan, tổ chức uy tín, đặc biệt trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng không phải là mới. Trước đó, VNBA và Bộ Tài chính đã nhiều lần lên tiếng cảnh báo về các trường hợp tương tự. Các đối tượng lừa đảo thường nhắm đến người dân nhẹ dạ, thiếu thông tin hoặc có tâm lý ham lợi. Bằng việc sử dụng các thủ đoạn tinh vi, từ giả mạo văn bản, tạo lập thông báo "trúng thưởng", đến mạo danh cán bộ ngân hàng để yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, mã OTP…, chúng dễ dàng đánh vào lòng tin của nạn nhân và thực hiện hành vi phạm tội.

Trước tình hình lừa đảo tài chính ngày càng tinh vi, VNBA đưa ra khuyến cáo mạnh mẽ tới người dân, doanh nghiệp và các tổ chức cần nâng cao cảnh giác. ĐẶc biệt, tuyệt đối không tin tưởng vào các văn bản, thông báo, email, tin nhắn không rõ nguồn gốc hoặc có dấu hiệu đáng ngờ, dù mang danh nghĩa của bất kỳ tổ chức nào, kể cả VNBA hay các ngân hàng.

Không cung cấp thông tin cá nhân, thông tin tài khoản ngân hàng (tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP, số thẻ, mã CVV...) cho bất kỳ ai qua điện thoại, email, mạng xã hội hay các đường link lạ. Nhân viên ngân hàng và VNBA không bao giờ yêu cầu khách hàng cung cấp các thông tin này.

Người dân cần đặc biệt thận trọng với các yêu cầu chuyển tiền, đóng phí để nhận thưởng hoặc giải quyết "sự cố" tài khoản. Khi có nghi ngờ, hãy liên hệ ngay với cơ quan, tổ chức gần nhất hoặc gọi đến số hotline chính thức để xác minh. Để không trở thành nạn nhân của các hình thức lừa đảo trực tuyến, điều quan trọng nhất là mỗi người dân cần không ngừng nâng cao ý thức cảnh giác và khả năng tự phòng vệ, thông qua việc theo dõi các cảnh báo từ ngân hàng và cơ quan chức năng về các thủ đoạn lừa đảo mới.

Hiện nay, VNBA và Bộ Tài chính đang tích cực phối hợp với các cơ quan chức năng để điều tra, làm rõ vụ việc giả mạo văn bản nêu trên và xử lý nghiêm các đối tượng vi phạm theo quy định của pháp luật. Đồng thời kêu gọi cộng đồng cùng chung tay phòng chống tội phạm lừa đảo, bảo vệ một môi trường giao dịch tài chính an toàn, minh bạch.