16:16 | 19/08/2019

Rủi ro khi tham gia đa cấp “ví điện tử” Payasian

Nhiều người dân tại xã Hưng Khánh, huyện Trấn Yên, tỉnh Yên Bái đang đứng trước rủi ro mất tiền vì tin vào lời chào mời tham gia hoạt động đa cấp để phát triển một sản phẩm gắn mác “ví điện tử”.

Ảnh minh họa

Vừa qua, Đội Cảnh sát Điều tra tội phạm về trật tự quản lý kinh tế và chức vụ - Công an TP. Yên Bái nhận được tin báo của quần chúng nhân dân về việc có một nhóm người đứng ra tổ chức cho người dân nghe thuyết trình về đồng tiền chung châu Á, người thuyết  trình là Giám đốc điều hành Công ty Pay Asian.

Qua kiểm tra xác minh, Công an TP. Yên Bái xác định việc nhóm người trên lên Yên Bái chia sẻ về ứng dụng Payasian sử dụng đồng tiền thanh toán là Payer, nhưng không có giấy tờ pháp lý chứng minh đủ tư cách pháp nhân. Khi thu tiền của người dân, nhóm này không có bất kỳ phiếu thu hay chứng từ chứng minh việc thu tiền…

Trước đó, theo phản ánh của ông H.T.Đ, một nông dân ở xã Hưng Khánh: Người của Công ty cổ phần Pay Asian đến vận động tuyên truyền, mời gọi ông tham gia. Ông đồng ý, nộp tiền rồi họ đưa cho mảnh giấy có vài dòng chữ thông tin tài khoản giao dịch, mật khẩu và địa chỉ email… Nhưng không chỉ có ông mà nhiều người khác trên địa bàn cũng "mắc” vào cái gọi là "ví điện tử Payasian”.

Theo lời quảng cáo, chỉ cần “đầu tư” 2,5 triệu đồng mua tiền ảo có tên là Payasian ở trong ví, sau vài năm mức lợi nhuận lên tới hàng tỷ đồng. Ngoài việc cho “lãi khủng", các nhà đầu tư còn nhận thêm cả hoa hồng rất cao nếu mời thêm được “nhà đầu tư” mới.

Cụ thể, khi mời được những người đầu tiên thuộc F1, người tham gia sẽ được 30% hoa hồng, mời được những người F2 sẽ được 20% số tiền bảo chứng của người sau theo hình kim tự tháp, tất cả hoa hồng đều được trả bằng tiền ảo.

Điều đáng nói là, theo danh sách các đơn vị được cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán trên trang website của Ngân hàng Nhà nước, đến nay không hề có tên của Công ty cổ phần Payasian. Điều đó đồng nghĩa với việc “ví điện tử” Payasian vẫn chưa được cấp phép hoạt động tại Việt Nam.

Một số chuyên gia kinh tế về tài chính- ngân hàng nhận định: Ví điện tử được nói đến chỉ là những tài khoản hay ví điện tử tại sàn giao dịch tiền kỹ thuật số đặt ở nước ngoài, được sử dụng để nhà đầu tư chuyển tiền bằng tiền pháp định hoặc đồng tiền kỹ thuật số đã được lưu hành khác. Điểm này hoàn toàn khác với việc đầu tư vào các công ty cung cấp dịch vụ trung gian thanh toán (trong đó có ví điện tử) được cấp phép hoạt động tại Việt Nam hiện nay.

Về vấn đề này, ông Cấn Văn Lực, chuyên gia kinh tế, cho rằng: Các nhà đầu tư không có kinh nghiệm thẩm định, không đủ kiên nhẫn để xem xét chi tiết phương án đầu tư có khả năng sẽ trở thành “con mồi”. Trong trường hợp xảy ra gian lận, lừa đảo, nhà đầu tư có rất ít cơ hội để được pháp luật bảo vệ và lấy lại tiền đầu tư.

Không chỉ vậy, mức độ rủi ro của việc “gọi vốn” dạng này được đánh giá là rất cao, rủi ro hơn cả các dự án được tài trợ thông qua quỹ đầu tư mạo hiểm. Thời gian thu hồi vốn sẽ rất lâu và phụ thuộc vào dự án, ngay cả khi dự án đã đi vào hoạt động vẫn luôn có khả năng phá sản và khó có thể thu hồi vốn.

Hơn nữa, tiền kỹ thuật số không dễ quy đổi ra tiền mặt, thường được mua - bán qua các sàn giao dịch với giá trị hoàn toàn phụ thuộc vào cung cầu, tâm lý thị trường và biên độ biến động giá rất lớn. Ngoài ra còn có những đồng tiền kỹ thuật số giả…

Vì tiềm ẩn nhiều rủi ro như vậy nên hiện nay chỉ có một số quốc gia chấp nhận cho phép thử nghiệm sử dụng tiền kỹ thuật số, còn lại thì không. Tại các quốc gia không chấp nhận tiền kỹ thuật số, việc bảo vệ nhà đầu tư là rất hạn chế khi pháp luật không công nhận giao dịch và bản thân thông tin giao dịch mua/bán cũng chỉ giới hạn giữa 2 bên, nền tảng công nghệ trung gian và không để lại dấu vết giao dịch.

Tính đến thời điểm hiện tại, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam mới cấp phép dịch vụ trung gian thanh toán cho 30 tổ chức không phải ngân hàng, trong đó 27 tổ chức cung ứng có ví điện tử, phổ biến như Momo, Ví Việt, Moca, VTC Pay, WePay, Payoo...

Nguồn :

Ngân hàng
KKH
1 tuần
2 tuần
3 tuần
1 tháng
2 tháng
3 tháng
6 tháng
9 tháng
12 tháng
24 tháng
Vietcombank
0,10
0,50
0,50
-
4,50
4,50
5,00
5,50
5,50
6,80
6,80
BIDV
0,10
-
-
-
4,50
4,50
5,00
5,50
5,60
6,90
6,90
VietinBank
0,10
0,50
0,50
0,50
4,50
4,50
5,00
5,5
5,50
6,80
6,80
Eximbank
0,30
1,00
1,00
1,00
4,60
4,80
5,00
5,60
5,80
6,80
8,00
ACB
0,30
1,00
1,00
1,00
5,10
5,20
5,40
6,40
6,40
6,80
7,80
Sacombank
0,30
-
-
-
5,00
5,40
5,50
6,50
6,70
6,90
7,30
Techcombank
0,30
-
-
-
4,80
4,80
5,00
6,10
6,00
6,50
6,60
LienVietPostBank
0,30
1,00
1,00
1,00
5,00
5,00
5,10
6,10
6,20
6,90
7,30
DongA Bank
0,29
0,29
0,29
0,29
5,50
5,50
5,50
7,10
7,20
7,40
7,60
Agribank
0,20
-
-
-
4,50
4,50
5,00
5,50
5,60
6,80
6,80

Thông tin chứng khoán

Cập nhật ảnh...
Nguồn : stockbiz.vn
Ngân Hàng USD EUR GBP JPY
Mua vào Bán ra Mua vào Bán ra Mua vào Bán ra Mua vào Bán ra
Vietcombank 23.135 23.285 25.473 26.348 28.617 29.106 203,30 216,50
BIDV 23.155 23.275 25.513 26.400 28.584 29.252 209,89 217,78
VietinBank 23.148 23.278 25.485 26.280 28.582 29.222 212,55 218,55
Agribank 23.135 23.240 25.309 25.700 28.281 28.751 212,04 215,91
Eximbank 23.160 23.270 25.514 25.867 28.755 29.152 213,85 216,80
ACB 23.150 23.270 25.507 25.858 28.817 29.141 213,66 216,61
Sacombank 23.112 23.272 25.510 25.969 28.769 29.180 213,10 217,66
Techcombank 23.151 23.291 25.272 26.267 28.413 29.318 212,33 219,55
LienVietPostBank 23.145 23.265 25.436 25.911 28.778 29.207 212,44 217,42
DongA Bank 23.170 23.260 25.510 25.820 28.740 29.110 210,50 216,30
(Cập nhật trong ngày)

Giá vàng Xem chi tiết

Khu vực
Mua vào
Bán ra
HÀ NỘI
Vàng SJC 1L
41.500
41.870
TP.HỒ CHÍ MINH
Vàng SJC 1L
41.500
41.850
Vàng SJC 5c
41.500
41.870
Vàng nhẫn 9999
41.480
41.980
Vàng nữ trang 9999
41.050
41.850