Hoàn thiện quy trình phê duyệt nhân sự cấp cao trong tổ chức tín dụng

Thông tư 20/2025/TT-NHNN được xây dựng trên cơ sở kế thừa phần lớn quy định còn phù hợp từ Thông tư số 22/2018/TT-NHNN, đồng thời chỉnh sửa, đơn giản hóa một số nội dung nhằm giải quyết các vướng mắc thực tế của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Với tổng cộng 18 điều, chia thành 4 chương và kèm theo 5 phụ lục, Thông tư mới hướng đến việc cắt giảm, đơn giản hóa thành phần hồ sơ, đảm bảo phù hợp với yêu cầu cải cách thủ tục hành chính của Chính phủ và NHNN.

Thông tư quy định chi tiết về các trình tự, thủ tục, thành phần hồ sơ khi đề nghị chấp thuận danh sách dự kiến nhân sự giữ chức danh quan trọng như thành viên Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (giám đốc)... của tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Hướng dẫn về hồ sơ, thủ tục chấp thuận danh sách dự kiến nhân sự của các tổ chức tín dụng

Một trong những điểm đáng chú ý tại Thông tư quy định chi tiết hồ sơ đề nghị chấp thuận danh sách dự kiến nhân sự, được nêu rõ tại Điều 7 bao gồm: văn bản đề nghị của tổ chức tín dụng; danh sách nhân sự; lý lịch cá nhân và phiếu lý lịch tư pháp; bản kê khai người có liên quan theo quy định của Luật các tổ chức tín dụng của nhân sự dự kiến bầu; bản sao bằng cấp chuyên môn.

Bên cạnh đó, NHNN cũng yêu cầu các tài liệu chứng minh đáp ứng tiêu chuẩn, điều kiện đối với nhân sự dự kiến giữ chức danh thành viên Hội đồng quản trị tại các ngân hàng. Đối với Tổng Giám đốc (Giám đốc) chi nhánh ngân hàng nước ngoài, nội dung được quy định tại Điều 8.

Điều 3 yêu cầu hồ sơ phải lập bằng tiếng Việt; các tài liệu bằng tiếng nước ngoài cần dịch sang tiếng Việt và được chứng thực. Hồ sơ có thể nộp trực tiếp, gửi qua bưu điện hoặc nộp trực tuyến thông qua Cổng Dịch vụ công quốc gia. Trong trường hợp cần bổ sung hồ sơ, thời hạn hoàn thiện là 45 ngày làm việc kể từ ngày nhận yêu cầu của cơ quan có thẩm quyền (theo Điều 9).

Đáng chú ý, về tiêu chuẩn đạo đức và điều kiện hành nghề, Điều 6 quy định các trường hợp không được xét chấp thuận như: Người phải chịu trách nhiệm theo kết luận thanh tra, kiểm tra dẫn đến việc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng… Hay từng bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực ngân hàng trong thời hạn 6 tháng hoặc 1 năm tùy mức độ; từng bị xử lý trách nhiệm liên quan đến các hành vi vi phạm quy định về cấp tín dụng, góp vốn, quản trị, mua bán trái phiếu doanh nghiệp... chưa khắc phục hậu quả theo yêu cầu của cơ quan chức năng.

Về thẩm quyền phê duyệt danh sách nhân sự, tại Điều 4 Thông tư nêu rõ: Thống đốc NHNN có thẩm quyền chấp thuận danh sách dự kiến nhân sự của ngân hàng thương mại. Cục Quản lý, giám sát các tổ chức tín dụng có thẩm quyền với các tổ chức tín dụng phi ngân hàng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài thuộc đối tượng giám sát của Cục.

Giám đốc NHNN chi nhánh khu vực thực hiện thẩm quyền chấp thuận danh sách nhân sự của chi nhánh ngân hàng nước ngoài đóng trên địa bàn thuộc phạm vi quản lý.

Văn bản chấp thuận của NHNN có hiệu lực trong thời hạn 6 tháng kể từ ngày ký (Điều 5). Quá thời hạn này, nếu chưa thực hiện việc bầu, bổ nhiệm thì văn bản chấp thuận đương nhiên hết hiệu lực, tổ chức tín dụng phải nộp lại hồ sơ mới.

Bên cạnh đó, tại Điều 12 của Thông tư cũng quy định rõ trách nhiệm của các tổ chức tín dụng trong việc thông báo kịp thời các thay đổi liên quan đến nhân sự đã được chấp thuận. Trong vòng 10 ngày làm việc kể từ ngày bầu, bổ nhiệm các chức danh nêu trên, ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải gửi văn bản thông báo cho NHNN kèm danh sách nhân sự chính thức.

Ngoài ra, nếu có thay đổi người đại diện theo pháp luật hoặc Tổng Giám đốc (Giám đốc), các tổ chức cũng phải cập nhật thông tin đến cơ quan đăng ký kinh doanh để điều chỉnh trong hệ thống thông tin quốc gia.

Điều 10 và Điều 11 yêu cầu các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải rà soát, đánh giá kỹ lưỡng việc đáp ứng tiêu chuẩn, điều kiện đối với nhân sự dự kiến. Các tổ chức chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính chính xác, trung thực của hồ sơ và tài liệu nộp cho cơ quan quản lý.