Ngăn lừa đảo từ sớm qua những giao dịch ngân hàng bất thường

Nhận diện dấu hiệu bất thường

Tại Phòng Giao dịch Bồng Sơn, thuộc Vietcombank chi nhánh Bình Định, anh Ngô Trọng Điểm, Phó trưởng Phòng Giao dịch, từng phát hiện một khách hàng có biểu hiện lo lắng, nôn nóng khi đến thực hiện giao dịch.

Qua trao đổi, anh Điểm nhận thấy có những dấu hiệu bất thường nên lập tức thông báo Công an phường Bồng Sơn phối hợp xác minh, nhằm bảo vệ khách hàng. Đó là trường hợp chị N.N.T., trú phường Hoài Nhơn Nam, tỉnh Gia Lai. Tại thời điểm phát hiện chị T. cho biết, vừa tìm được việc làm qua mạng và được “nhà tuyển dụng” liên tục thúc giục chuyển tiền để đầu tư sinh lời.

Cán bô Phòng Giao dịch Bồng Sơn, Vietcombank chi nhánh Bình Định trao lại 40 triệu đồng tiền mặt cho chị N.N.T. - Ảnh: CA Gia Lai

Nhận thấy đây có thể là thủ đoạn lừa đảo, cán bộ ngân hàng cùng lực lượng Công an đã phân tích, giải thích để chị T. hiểu rõ nguy cơ. Sau khi nhận ra sự việc, chị T. đồng ý hủy giao dịch và nhận lại toàn bộ 40 triệu đồng.

Một trường hợp khác được phát hiện tại Phòng Giao dịch Đề Gi, thuộc Agribank Chi nhánh Bình Định. Anh Mai Xuân Thịnh, cán bộ Phòng Giao dịch, nhận thấy một khách hàng đến nộp hơn 4,6 triệu đồng vào tài khoản của người khác với nội dung “Phí ủy quyền thu hồi tiền bị lừa đảo”.

Qua trao đổi, anh Thịnh nhận ra dấu hiệu bất thường và kịp thời ngăn chặn giao dịch. Bà N.T.T., ở xã Đề Gi, tỉnh Gia Lai cho biết, trước đó đã chuyển hơn 100 triệu đồng cho các đối tượng lừa đảo. Sau đó, khi thấy dịch vụ hỗ trợ thu hồi tiền bị lừa, bà tin là thật và tiếp tục làm theo. Đến lúc nghe cán bộ ngân hàng giải thích tôi biết bị lừa, không chuyển tiền nữa, từ đó cũng cảnh giác hơn.

Đây là hai trong số hơn 15 trường hợp giao dịch viên ngân hàng trên địa bàn phát hiện, ngăn chặn người dân chuyển tiền cho các đối tượng lừa đảo trong thời gian qua. Riêng cán bộ, nhân viên Agribank chi nhánh Bình Định đã tham gia phát hiện, ngăn chặn 8 trường hợp.

Những vụ việc trên cho thấy, bên cạnh nghiệp vụ chuyên môn, sự quan sát và tinh thần trách nhiệm của cán bộ ngân hàng có thể trở thành một “chốt chặn” quan trọng, giúp khách hàng bảo vệ tài sản ngay trước khi giao dịch được thực hiện.

Phối hợp để ngăn lừa đảo từ sớm

Cùng với sự chủ động của ngành Ngân hàng, Công an tỉnh Gia Lai chú trọng tuyên truyền, cảnh báo phương thức, thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua giao dịch trực tuyến đến người dân, tổ chức, doanh nghiệp và các ngân hàng.

Hoạt động này được triển khai từ các phòng nghiệp vụ Công an tỉnh đến lực lượng Công an cấp xã, phối hợp với các phòng giao dịch ngân hàng trên địa bàn. Đại diện Vietcombank chi nhánh Bình Định cho biết, các đơn vị, phòng giao dịch tại các xã, phường thực hiện nghiêm túc quy chế phối hợp với lực lượng Công an địa phương. Khi phát sinh vụ việc, cán bộ, chiến sĩ và nhân viên ngân hàng chủ động trao đổi, xác minh để kịp thời ngăn chặn các hành vi vi phạm.

Anh Mai Xuân Thịnh, cán bộ Phòng Giao dịch Agribank Đề Gi thuộc Agribank chi nhánh Bình Định được CA tỉnh Gia Lai tuyên dương - Ảnh CA Gia Lai

Ngành Ngân hàng cũng triển khai nhiều giải pháp nhằm tăng cường an toàn giao dịch. Trong đó, khách hàng cá nhân khi thực hiện giao dịch trên 10 triệu đồng hoặc tổng giao dịch trong ngày trên 20 triệu đồng phải xác thực bằng sinh trắc học.

Sự kết hợp giữa các giải pháp bảo mật, nghiệp vụ ngân hàng và phối hợp với lực lượng Công an đang tạo thêm lớp bảo vệ cho khách hàng trước những thủ đoạn ngày càng tinh vi. Tinh thần trách nhiệm, bảo vệ khách hàng của các giao dịch viên góp phần nâng cao hiệu quả đấu tranh, ngăn chặn tội phạm công nghệ cao và lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua giao dịch trực tuyến. Việc phát hiện, ngăn chặn giao dịch bất thường không chỉ giúp giảm thiểu thiệt hại mà còn góp phần lan tỏa tinh thần cảnh giác, phòng ngừa tội phạm trong cộng đồng.

Bình tĩnh trước khi chuyển tiền

Từ những trường hợp được ngăn chặn, có thể thấy các đối tượng lừa đảo thường đánh vào tâm lý nóng vội, mong muốn kiếm tiền nhanh hoặc tâm lý muốn lấy lại tài sản đã mất của nạn nhân.

Thủ đoạn có thể bắt đầu từ một lời mời việc làm trên mạng, yêu cầu chuyển tiền để “đầu tư sinh lời” hoặc đóng phí để nhận việc. Với những người từng bị lừa, các đối tượng còn đưa ra dịch vụ “thu hồi tiền bị lừa” rồi yêu cầu nạn nhân chuyển thêm tiền.

Điểm chung là đối tượng thường tạo áp lực, liên tục thúc giục nạn nhân chuyển tiền và không cho nhiều thời gian kiểm chứng thông tin. Vì vậy, khi nhận được yêu cầu chuyển tiền cho người không quen biết hoặc tài khoản không rõ mục đích, người dân cần bình tĩnh, dừng giao dịch và xác minh kỹ thông tin.

Đặc biệt, không nên tin vào những lời hứa về lợi nhuận cao, việc nhẹ lương cao hoặc dịch vụ “thu hồi tiền bị lừa” nhưng yêu cầu chuyển tiền trước. Người dân cũng tuyệt đối không cung cấp thông tin tài khoản, mật khẩu, mã OTP hay dữ liệu bảo mật cho người lạ qua điện thoại, mạng xã hội. Khi phát sinh nghi vấn, người dân có thể trực tiếp trao đổi với cán bộ ngân hàng hoặc liên hệ cơ quan Công an để được hỗ trợ xác minh.

Một giao dịch được dừng lại đúng lúc có thể giúp người dân tránh mất hàng chục, thậm chí hàng trăm triệu đồng. Sự nhạy bén của cán bộ ngân hàng, sự vào cuộc kịp thời của lực lượng Công an và sự bình tĩnh của mỗi người dân chính là những “lá chắn” thiết thực trước tội phạm lừa đảo trên không gian mạng.