Ban hành Sổ tay thanh tra việc chấp hành pháp luật đối với một số hoạt động của ngân hàng

Hồng Sơn - 06:00 | 29/10/2026

Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) vừa ký Quyết định số 2354/QĐ-NHNN ban hành Sổ tay thanh tra việc chấp hành các quy định của pháp luật đối với một số hoạt động của NHTM.

Sổ tay thanh tra được xây dựng trên cơ sở hệ thống hóa, cập nhật đầy đủ các quy định pháp luật hiện hành; kế thừa những nội dung còn phù hợp của Sổ tay thanh tra đã ban hành năm 2022, đồng thời bổ sung, hoàn thiện các nội dung nghiệp vụ nhằm bảo đảm tính đồng bộ, thống nhất trong tổ chức thực hiện trên toàn hệ thống Ngân hàng Nhà nước, đáp ứng yêu cầu thực tiễn và những thay đổi trong hoạt động ngân hàng.

Sổ tay thanh tra gồm 7 chương, bao quát các nội dung về mục đích, đối tượng, phạm vi áp dụng; hướng dẫn phương pháp tiến hành thanh tra đối với một số hoạt động của ngân hàng thương mại; kiểm tra, xác minh thông tin, tài liệu; lập biên bản ghi nhận kết quả thanh tra, biên bản vi phạm hành chính; chuyển hồ sơ sang cơ quan điều tra và lập báo cáo kết quả thanh tra.

Việc ban hành Sổ tay thanh tra góp phần nâng cao chất lượng công tác thanh tra, tăng cường hiệu lực, hiệu quả quản lý nhà nước đối với hoạt động ngân hàng và bảo đảm an toàn hệ thống các TCTD.

Quyết định số 2354 có hiệu lực thi hành kể từ ngày 23/10/2026 thay thế Quyết định số 857/QĐ-NHNN ngày 11/5/2022 của Thống đốc NHNN.

Hồng Sơn

Tags: thanh tra thanh tra NHNN

Tin khác

Kỳ 2: Chủ động hội nhập – Dấu ấn tiên phong của BIDV

Lấy doanh nghiệp trung tâm làm hạt nhân. Thay vì bán từng sản phẩm riêng lẻ, BIDV “đọc” toàn bộ dòng hàng, dòng tiền của doanh nghiệp trung tâm, từ các nhà cung cấp ở đầu vào đến hệ thống nhà phân phối, đại lý và khách hàng xuất khẩu ở đầu ra. Trên cơ sở đó, ngân hàng đặt giải pháp phù hợp vào từng mắt xích. Nhà cung cấp cần nhận tiền sớm thì có tài trợ nhà cung cấp, bao thanh toán bên bán. Doanh nghiệp trung tâm cần chủ động thời hạn thanh toán thì có bao thanh toán bên mua, bảo lãnh, thư tín dụng. Nhà phân phối cần vốn nhập hàng thì có tài trợ theo hạn mức thấu chi hoặc hạn mức tín dụng ngắn hạn. Các giao dịch xuất - nhập khẩu được hỗ trợ bằng bao thanh toán quốc tế và mua hẳn miễn truy đòi bộ chứng từ.

Xử lý nợ xấu cần căn cứ vào khả năng thu hồi thực tế

Theo số liệu thống kê mới nhất, đến ngày 14/10/2026, dư nợ tín dụng toàn nền kinh tế đạt hơn 20,72 triệu tỷ đồng, tăng 11,44% so với cuối năm 2025; huy động vốn tăng 11,22%. Nguồn vốn tiếp tục được mở rộng để hỗ trợ sản xuất, kinh doanh, tuy nhiên quy mô tín dụng càng lớn, yêu cầu kiểm soát chất lượng tài sản càng cao. Xử lý nợ xấu vì thế phải được đặt trong mối liên hệ với khả năng duy trì sự luân chuyển của dòng vốn và bảo đảm an toàn hệ thống ngân hàng.

Tín dụng tìm dư địa ở các ngành dịch vụ công nghệ cao

Nhu cầu đầu tư vào y tế kỹ thuật cao, giáo dục - đào tạo và hạ tầng dịch vụ số đang mở thêm cơ hội kinh doanh cho các ngân hàng. Phát triển tín dụng phù hợp với đặc thù những lĩnh vực này được kỳ vọng góp phần hiện đại hóa dịch vụ, tạo thêm động lực tăng trưởng kinh tế.

BIDV: Từ hội nhập chuỗi cung ứng toàn cầu đến đổi mới tư duy kinh doanh ngân hàng

Khi chuỗi cung ứng toàn cầu đang được định hình lại, câu hỏi đặt ra với Việt Nam không chỉ là thu hút được bao nhiêu vốn đầu tư nước ngoài, mà là có bao nhiêu doanh nghiệp Việt trở thành mắt xích trong chuỗi giá trị ấy. Quán triệt tinh thần Đại hội XIV của Đảng, Đảng ủy Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) đã lãnh đạo một cuộc đổi mới tư duy. BIDV chuyển từ cấp tín dụng cho từng doanh nghiệp riêng lẻ sang đồng hành cùng cả chuỗi giá trị, lấy doanh nghiệp FDI làm điểm tựa để khơi thông dòng vốn cho các doanh nghiệp vệ tinh trong nước

Geleximco, ABBank hợp tác cùng VNPT: kết nối nguồn lực, gia tăng giá trị cho khách hàng

Tập đoàn Geleximco – Công ty Cổ phần (Geleximco) và Ngân hàng TMCP An Bình (ABBank) vừa tổ chức ký kết thỏa thuận hợp tác toàn diện với Tập đoàn Bưu chính Viễn thông Việt Nam (VNPT), nhằm kết nối nền tảng viễn thông – công nghệ trong sản xuất, quản trị và tích hợp dịch vụ tài chính. Từ đó hỗ trợ nâng cao hiệu quả hoạt động của doanh nghiệp và gia tăng tiện ích cho khách hàng của các bên.

Ký kết đa bên, ABBank cùng đối tác lớn kết nối hệ sinh thái đa ngành, mở rộng giải pháp tài chính

Hợp tác toàn diện với các đối tác uy tín trong lĩnh vực bảo hiểm, tư vấn tài chính, viễn thông và công nghệ đánh dấu bước tiến mới trong việc mở rộng hợp tác đa ngành cùng các hệ sinh thái ABBank, đa dạng hóa giải pháp tài chính cho khách hàng, tăng cường liên kết nguồn lực cùng phát triển.

SACOMBANK củng cố nền tảng, hướng tới mục tiêu hoàn thành đề án tái cơ cấu theo kế hoạch

Cùng với việc tập trung xử lý những tồn đọng từ quá khứ, SACOMBANK đang ghi nhận những chuyển biến đáng chú ý trong hoạt động kinh doanh quý III/2026. Tổng thu nhập hoạt động đạt mức cao nhất lịch sử, nguồn thu dịch vụ bứt phá, chi phí vận hành giảm mạnh và lợi nhuận trước dự phòng tăng gần 60%.

CIC tăng cường trao đổi kinh nghiệm quốc tế về phát triển sản phẩm điểm tín dụng lai

Sáng ngày 27/10/2026, tại trụ sở Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam (CIC), ông Lê Anh Tuấn - Phó Tổng Giám đốc CIC cùng lãnh đạo và cán bộ các phòng chuyên môn đã có buổi làm việc với ông Inkoo Jeon - Cố vấn Mạng lưới Thông tin tín dụng châu Á (ACRN) nhằm trao đổi kinh nghiệm quốc tế và nâng cao năng lực chuyên môn trong lĩnh vực chấm điểm tín dụng.

OCB đẩy mạnh phát triển số hoá, gia tăng lợi nhuận

Ngân hàng Phương Đông (OCB) ghi nhận lợi nhuận trước thuế quý III/2026 đạt hơn 1.653 tỷ đồng, tăng 7,5% so với cùng kỳ; theo đó lợi nhuận lũy kế 9 tháng đạt 4.123 tỷ đồng, tăng hơn 20% so với cùng kỳ. Bên cạnh tăng trưởng thu thuần từ lãi, ngân hàng tiếp tục đẩy mạnh phát triển dịch vụ, kiểm soát chi phí và hoàn thiện các giải pháp tài chính đáp ứng nhu cầu giao thương, thanh toán quốc tế của khách hàng.

Ngân hàng 'may đo' giải pháp tài chính cho từng nhóm doanh nghiệp

Bên cạnh nỗ lực tiết giảm chi phí để giảm lãi suất cho vay doanh nghiệp theo chỉ đạo của Chính phủ và Ngân hàng Nhà nước, các ngân hàng còn đang chú trọng “may đo” giải pháp tài chính cho từng nhóm khách hàng. Từ cấp vốn, bảo lãnh đến quản trị dòng tiền, các sản phẩm được thiết kế phù hợp với quy mô và đặc thù hoạt động của doanh nghiệp.

Cà phê với CEO

Làm sao biến 13,7 triệu tài khoản thành dòng vốn dài hạn?

Việt Nam có tiềm năng trở thành điểm đến đầu tư an toàn tương đối trước biến động vĩ mô toàn cầu.

Chuyên gia Việt tìm kiếm điều gì khi quyết định ra nước ngoài làm việc?

Khi xem xét một cơ hội nghề nghiệp quốc tế, không nên chỉ nhìn vào mức lương mà cần đánh giá tổng thể thu nhập, chi phí, thuế và phúc lợi.

Từ ngân hàng số đến ngân hàng tự vận hành: Vai trò và giới hạn của AI

Phần lớn ngân hàng hiện nay đã đạt được những bước tiến quan trọng trong phát triển ngân hàng số, làm thay đổi đáng kể cách thức vận hành và phục vụ khách hàng. Chẳng hạn, việc mở tài khoản trước đây có thể mất nhiều ngày, nay chỉ cần vài phút; biểu mẫu g