Bóc trần chiêu thức thuê người Việt Nam mở tài khoản, lập công ty để lừa đảo

Thời gian gần đây, Công an TP. Hà Nội liên tiếp nhận được đơn tố giác tội phạm của công dân về việc bị lừa đảo trên không gian mạng với hình thức mời nhận quà tặng và chuyển tiền thực hiện nhiệm vụ qua các đoạn chat (tin nhắn) trên ứng dụng “TTlive”, “Tiktok”, “Tokspot”. Các đối tượng lừa đảo đang sử dụng thủ đoạn tinh vi bằng cách giả mạo nhân viên các sàn thương mại điện tử, hệ thống siêu thị và một số thương hiệu nổi tiếng để gọi điện thông báo tặng quà tri ân miễn phí. Sau khi tạo dựng lòng tin, kẻ xấu từng bước dẫn dụ nạn nhân thực hiện các "nhiệm vụ online" với hứa hẹn nhận thưởng bằng tiền.

Theo phương thức hoạt động, nạn nhân sẽ được yêu cầu chuyển khoản số tiền lớn nhiều lần vào các tài khoản ngân hàng đứng tên công ty. Khi số tiền đã được chuyển đi, hệ thống bỗng nhiên thông báo lỗi và toàn bộ số tiền của nạn nhân bị chiếm đoạt.

Theo Bộ Công an, nhiều đối tượng nước ngoài đang lợi dụng danh nghĩa thương mại điện tử và các kẽ hở pháp lý để thành lập công ty "ma", thuê người Việt Nam đứng tên mở tài khoản ngân hàng nhằm tiếp nhận tiền từ các vụ lừa đảo công nghệ cao, sau đó rửa tiền thông qua tiền điện tử. Hoặc các đối tượng này sử dụng các tài khoản do mua, bán để thực hiện giao dịch chuyển và nhận tiền của bị hại. Các đối tượng lừa đảo đang sử dụng thủ đoạn tinh vi bằng cách đăng tải thông tin trên các diễn đàn, hội nhóm mạng xã hội về việc thuê, mua tài khoản ngân hàng. Chúng nhắm đến các đối tượng dễ bị lợi dụng như người lao động thu nhập thấp, người thiếu hiểu biết pháp luật hoặc sinh viên các trường Cao đẳng, Đại học, với lời dụ dỗ nhận tiền công từ 500.000 - 1 triệu đồng. Sau khi thuyết phục được người dân mở tài khoản, các đối tượng yêu cầu chủ tài khoản phải bàn giao toàn bộ thông tin đăng nhập Internet Banking, sim điện thoại đăng ký tài khoản và thẻ ngân hàng.

Các tài khoản ngân hàng này hoạt động như "trạm trung chuyển" cho dòng tiền bất hợp pháp, chủ yếu phát sinh từ hoạt động lừa đảo và đánh bạc trực tuyến. Đáng chú ý, số tiền sau khi được chuyển vào tài khoản sẽ được dùng để mua tiền điện tử (USDT), sau đó chuyển tiếp vào ví điện tử của các đối tượng cầm đầu đóng ở nước ngoài, khiến công tác truy vết gặp nhiều khó khăn.

Thống kê của Bộ Công an cho thấy, 5 tháng đầu năm 2025, cả nước ghi nhận hơn 2.300 vụ lừa đảo trực tuyến, với tổng thiệt hại lên tới hơn 800 tỷ đồng. Điều này cho thấy, phương thức rửa tiền xuyên biên giới của tội phạm ngày càng tinh vi và quy mô ngày càng lớn.

Bộ Công an khuyến cáo người dân cần nâng cao ý thức bảo vệ thông tin cá nhân, tuyệt đối không chia sẻ thông tin tài khoản ngân hàng hoặc dữ liệu nhận dạng với người lạ trên không gian mạng. Đặc biệt, việc mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng có thể vô tình tiếp tay cho tội phạm thực hiện các hành vi phạm pháp như lừa đảo, rửa tiền hoặc trốn thuế. Bên cạnh đó, Bộ Công an cũng lưu ý công dân cần thận trọng khi nhận lời làm đại diện pháp luật cho các doanh nghiệp, đặc biệt là công ty do người nước ngoài quản lý, vì có thể phải chịu trách nhiệm pháp lý liên quan.

Người dân cần cảnh giác trước những tin nhắn, cuộc gọi thông báo trúng thưởng hoặc mời tham gia chương trình tri ân khách hàng. Không nên cung cấp thông tin cá nhân, thực hiện giao dịch chuyển tiền hay truy cập vào các đường link lạ, tải ứng dụng không rõ nguồn gốc. Khi phát hiện dấu hiệu lừa đảo, cần báo ngay cho cơ quan công an gần nhất để được hỗ trợ xử lý kịp thời.