Cảnh báo chiêu trò lừa đảo đổi tiền mới, tiền lẻ trên mạng xã hội dịp cận Tết

Chỉ cần tìm kiếm các cụm từ như “đổi tiền mới”, “đổi tiền lẻ” trên các nền tảng mạng xã hội, người dùng có thể dễ dàng bắt gặp hàng loạt bài đăng quảng cáo dịch vụ này. Điểm chung của các tài khoản là đưa ra những lời cam kết hấp dẫn như đổi đủ mệnh giá, tiền mới, nguyên sê-ri, nguyên cọc để thu hút người có nhu cầu.

Không ít tài khoản mạng xã hội công khai rao đổi tiền phục vụ đi lễ, mừng tuổi với lời chào mời: “Nhận đổi tiền mới, tiền lẻ để anh chị em đi chùa, đi lễ, mừng tuổi… Đổi càng sớm, phí càng rẻ; đổi càng nhiều, phí càng rẻ”. Để tạo niềm tin và tăng mức độ tương tác, chủ tài khoản thường đăng kèm hình ảnh các xấp tiền mệnh giá từ 10.000 đồng, 20.000 đồng đến 100.000 đồng, 200.000 đồng.

Một số tài khoản khác còn đánh mạnh vào tâm lý “sợ lỡ cơ hội” khi nhấn mạnh: “Đổi càng gần Tết, phí càng cao; ai muốn đổi rẻ thì đổi ngay”. Các bài viết thường được gắn nhiều từ khóa để tăng khả năng tiếp cận người dùng. Theo tìm hiểu, mức chênh lệch đổi tiền lẻ hiện dao động từ 5–10%, tùy mệnh giá và số tiền.

Tuy nhiên, theo Công an tỉnh Hưng Yên, đây là hoạt động tiềm ẩn nhiều rủi ro. Các đối tượng thường lập tài khoản mạng xã hội, đăng tải hình ảnh, video khoe có sẵn lượng lớn tiền mặt với nhiều mệnh giá khác nhau, kèm theo lời mời chào đổi tiền chi phí thấp, ưu đãi khi đổi số lượng lớn. Ban đầu, kẻ xấu thực hiện một vài giao dịch nhỏ thuận lợi để tạo lòng tin. Khi người dân tin tưởng, gom tiền đổi với số lượng lớn cho bản thân hoặc người thân, các đối tượng sẽ yêu cầu đặt cọc rồi chiếm đoạt, hoặc tinh vi hơn là tráo đổi bằng tiền giả.

Thực tế cho thấy, người dân sử dụng dịch vụ đổi tiền mới, tiền lẻ qua mạng không chỉ phải chịu mức phí chênh lệch cao mà còn có nguy cơ trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo. Nhiều trường hợp sau khi chuyển khoản đã bị chặn liên lạc, đổi thiếu tiền hoặc vô tình tiếp tay cho hành vi lưu hành tiền giả, tiền không đủ tiêu chuẩn.

Cơ quan công an cũng nhấn mạnh, việc cố ý sử dụng tiền giả trong trao đổi, thanh toán hoặc mua bán như tiền thật là hành vi vi phạm pháp luật nghiêm trọng. Theo Điều 207 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), hành vi lưu hành tiền giả có thể bị xử lý hình sự, với mức hình phạt cao nhất lên đến tù chung thân nếu trị giá tiền giả tương ứng từ 50 triệu đồng trở lên.

Bên cạnh đó, các cơ quan chức năng nhiều lần cảnh báo, hành vi đổi tiền lẻ để thu phí là hành vi vi phạm pháp luật trong lĩnh vực ngân hàng. Dù vậy, cứ mỗi dịp Tết đến, dịch vụ này lại “đến hẹn lại lên”, tiềm ẩn nhiều hệ lụy cho người dân và xã hội.

Không chỉ các chiêu trò đổi tiền mới, tiền lẻ, dịp cuối năm còn là thời điểm nhiều hình thức lừa đảo tài chính khác, đặc biệt là “tín dụng đen” trên không gian mạng, gia tăng hoạt động. Các đối tượng cho vay nặng lãi đã chuyển mạnh từ phát tờ rơi, dán quảng cáo tại khu dân cư sang lập hội, nhóm trên mạng xã hội, rao mời các gói “hỗ trợ tài chính siêu tốc”, “vay online không cần gặp mặt”, “không thế chấp, giải ngân trong vài giờ”. Chỉ với vài thao tác đơn giản, người vay có thể nhận tiền ngay, nhưng đổi lại là mức lãi suất rất cao cùng nhiều khoản phí ẩn, nhanh chóng rơi vào vòng xoáy nợ nần.

Trước thực trạng trên, Công an tỉnh Hưng Yên khuyến cáo người dân cần hết sức cảnh giác trước các lời mời chào đổi tiền mới, tiền lẻ và vay tiền nhanh trên không gian mạng; tuyệt đối không giao dịch với các cá nhân, tài khoản không rõ danh tính, không vay tiền qua các ứng dụng, đường link không rõ nguồn gốc. Khi có nhu cầu vay vốn, người dân nên tìm đến các tổ chức tín dụng hợp pháp, uy tín để được tư vấn, hỗ trợ phù hợp với khả năng tài chính.

Cùng với đó, mỗi người cần chủ động chia sẻ, tuyên truyền cho người thân, bạn bè về các phương thức, thủ đoạn lừa đảo tài chính dịp cuối năm để nâng cao cảnh giác. Khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn liên quan đến hoạt động lừa đảo, cho vay lãi nặng trên mạng hoặc ngoài thực tế, người dân cần kịp thời thông báo cho cơ quan Công an nơi gần nhất để được hỗ trợ, xử lý theo quy định.