Cảnh giác với chiều lừa đảo dùng App ngân hàng dởm, chuyển khoản “ảo” để chiếm đoạt tài sản

Thu Hiền - 07:15 | 21/09/2026

Chỉ với khoảng 70.000 đồng để mua một ứng dụng ngân hàng giả trên mạng xã hội, các đối tượng lừa đảo có thể tạo ra hình ảnh giao dịch chuyển khoản thành công, khiến người bán mất cảnh giác và giao tài sản. Thủ đoạn không mới nhưng đang trở nên tinh vi hơn, đặt ra cảnh báo đối với các hộ kinh doanh thường xuyên giao dịch bằng hình thức chuyển khoản.

Không để hình ảnh giao dịch đánh lừa

Theo cơ quan Công an, khi bán hàng và nhận thanh toán bằng chuyển khoản, người bán không nên chỉ căn cứ vào hình ảnh giao dịch thành công được hiển thị trên điện thoại của người mua mà phải thể hiện bằng tin nhắn SMS thông báo từ hệ thống ngân hàng. Nếu không sẽ dễ bị dính bẫy của các đối tượng lừa đảo.

Cảnh giác với app ngân hàng giả, chuyển khoản “ảo” để chiếm đoạt tài sản

3 đối tượng gồm Phạm Thị Cao Thiên (SN 2000), Nguyễn Huy Hoàng (SN 1993) và Đỗ Cao Tiến (SN 2003) tại cơ quan Công an (Ảnh: Công an Đồng Nai)

Trong vụ việc vừa được Công an phường Trảng Dài, TP. Đồng Nai phát hiện, các đối tượng sử dụng ứng dụng ngân hàng giả để tạo giao dịch chuyển khoản “ảo”, sau đó lợi dụng sự tin tưởng của người bán để nhận tài sản.

Từ tin báo của người dân về việc bị lừa đảo bằng thủ đoạn này, Công an phường Trảng Dài nhanh chóng triển khai các biện pháp xác minh, truy xét. Qua đó, lực lượng Công an phát hiện nhóm đối tượng nghi vấn đang lưu trú tại một nhà nghỉ trên địa bàn nên tiến hành kiểm tra hành chính.

Tại đây, Công an phát hiện 3 đối tượng gồm Phạm Thị Cao Thiên, Nguyễn Huy Hoàng và Đỗ Cao Tiến, cùng trú phường Hố Nai, TP. Đồng Nai. Lực lượng chức năng đồng thời thu giữ 3 chiếc điện thoại di động được xác định là tang vật liên quan đến vụ lừa đảo.

Tài sản đã được thu hồi, song vụ việc cho thấy một giao dịch tưởng như đơn giản có thể trở thành “kẽ hở” để các đối tượng lợi dụng nếu người bán chỉ kiểm tra thông tin thanh toán từ phía người mua.

Tiền chưa vào tài khoản, chưa nên giao hàng

Để hạn chế nguy cơ trở thành nạn nhân của thủ đoạn này, cơ quan Công an khuyến cáo các cơ sở kinh doanh, hộ buôn bán cần hình thành thói quen tự xác nhận tiền đã thực sự được ghi có vào tài khoản trước khi giao hàng hoặc tài sản.

Tang vật gây án (Ảnh: Công an Đồng Nai)

Người bán có thể trực tiếp kiểm tra trên ứng dụng ngân hàng, tin nhắn thông báo hoặc các phương thức xác nhận giao dịch chính thức của ngân hàng. Không nên coi ảnh chụp màn hình, video hoặc thông báo giao dịch thành công trên điện thoại của người mua là căn cứ duy nhất để giao tài sản.

Đặc biệt, với những giao dịch có giá trị lớn hoặc xuất hiện dấu hiệu bất thường, người bán cần bình tĩnh kiểm tra kỹ, tạm thời chưa giao tài sản cho đến khi chắc chắn khoản tiền đã được ghi có. Tâm lý ngại kiểm tra, tin tưởng khách hàng hoặc sợ bỏ lỡ cơ hội bán hàng có thể trở thành sơ hở để kẻ gian lợi dụng.

Một giao dịch chỉ thực sự hoàn tất khi người bán xác nhận được tiền đã vào tài khoản của mình, thay vì chỉ nhìn thấy một thông báo chuyển khoản trên thiết bị của người mua.

Cơ quan Công an đề nghị người dân, nhất là các hộ kinh doanh, thường xuyên cập nhật phương thức, thủ đoạn phạm tội mới; chủ động nâng cao kỹ năng nhận diện, kiểm tra kỹ thông tin thanh toán trước khi giao tài sản. Khi phát hiện giao dịch nghi vấn hoặc có dấu hiệu bị lừa đảo, cần nhanh chóng thông báo cho Công an nơi gần nhất để được tiếp nhận, xác minh và phối hợp xử lý.

Thu Hiền

Tin khác

Cảnh giác bẫy vay tín chấp, chiếm đoạt tiền giải ngân

Những lời mời “vay nhanh”, “không cần thế chấp”, “giải ngân trong ngày” đang được các đối tượng sử dụng làm mồi nhử để tiếp cận người có nhu cầu vay vốn. Bằng cách giả danh nhân viên ngân hàng, công ty tài chính hoặc người hỗ trợ vay, các đối tượng từng bước thu thập thông tin cá nhân, dẫn dụ nạn nhân thực hiện các thao tác theo hướng dẫn, từ đó tạo điều kiện chiếm đoạt tiền giải ngân.

Cảnh giác bẫy đầu tư tiền mã hóa 'bao lãi' trên không gian mạng

Đánh vào tâm lý muốn tìm kiếm lợi nhuận nhanh, các đối tượng lừa đảo đưa ra những lời mời đầu tư tiền mã hóa hấp dẫn, kèm cam kết lợi nhuận cao và có “chuyên gia bắn lệnh, bao lãi” hỗ trợ giao dịch. Đằng sau những lời quảng bá này có thể là các nền tảng giả mạo được dựng lên nhằm tạo lòng tin, dẫn dụ người tham gia nạp tiền và từng bước chiếm đoạt tài sản.

Ngăn chặn nguy cơ mua bán người từ chiêu trò “việc nhẹ, lương cao”

Những lời mời “việc nhẹ, lương cao”, “không cần bằng cấp, kinh nghiệm” từ người lạ có thể là chiếc bẫy đưa nạn nhân vào các đường dây mua bán người. Vụ việc một phụ nữ tại Tuyên Quang bị dụ đi làm, sau đó đưa tới khu vực biên giới và thông báo sẽ đưa sang Trung Quốc lấy chồng tiếp tục là lời cảnh báo về thủ đoạn lợi dụng nhu cầu việc làm để tiếp cận, dụ dỗ nạn nhân.

Cảnh giác bẫy lừa đảo từ khoản tiền “chuyển nhầm”

Tài khoản bất ngờ nhận được một khoản tiền, ngay sau đó người lạ liên hệ thông báo “chuyển nhầm” và liên tục thúc giục hoàn trả. Tình huống tưởng như chỉ là một giao dịch nhầm lẫn thông thường nhưng có thể là điểm khởi đầu của kịch bản lừa đảo, khi đối tượng từng bước gây áp lực tâm lý, dẫn dụ nạn nhân cung cấp thông tin, truy cập đường link, quét mã QR hoặc thực hiện các thao tác trên điện thoại nhằm chiếm đoạt tiền trong tài khoản.

Nhận diện 25 kịch bản lừa đảo trên không gian mạng năm 2026

Tình hình lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng vẫn diễn biến phức tạp, với các thủ đoạn liên tục thay đổi và ngày càng khó nhận diện.

Cảnh báo bẫy “mở tài khoản nhận tiền” nhắm vào học sinh, sinh viên

Chỉ cần căn cước công dân, điện thoại và vài phút xác thực khuôn mặt, người tham gia được hứa trả vài trăm nghìn đồng cho mỗi tài khoản ngân hàng. Đằng sau những lời mời “việc nhẹ, tiền nhanh” nhắm tới học sinh, sinh viên có thể là hoạt động thu gom tài khoản phục vụ lừa đảo, đánh bạc, rửa tiền và nhiều giao dịch bất hợp pháp.

Gửi tiết kiệm hấp dẫn, cảnh giác bẫy lãi suất “siêu cao”

Tiền gửi dân cư liên tiếp lập kỷ lục khi mặt bằng lãi suất tiết kiệm trở nên hấp dẫn hơn và tâm lý ưu tiên an toàn gia tăng. Tuy nhiên, cùng với dòng tiền trở lại ngân hàng, những lời mời chào “gói VIP”, “suất gửi nội bộ” với lãi suất 15-20%/năm cũng xuất hiện ngày càng nhiều trên mạng xã hội, đặt ra yêu cầu người gửi tiền phải tỉnh táo trước những mức sinh lời cao bất thường.

Giả danh công an để lừa đảo chuyển tiền

Một cuộc điện thoại tự xưng là cán bộ Công an, thông báo liên quan đến vụ án rồi yêu cầu chuyển tiền để “xác minh” đã khiến một người dân ở Hà Tĩnh suýt bán 5 chỉ vàng để làm theo. May mắn, chủ tiệm vàng kịp thời nhận ra dấu hiệu bất thường và đưa khách hàng đến cơ quan Công an trình báo.

Cảnh báo giả mạo website điện lực để lừa đảo

Tổng công ty Điện lực miền Nam (EVNSPC) thông báo khẩn đến tất cả khách hàng về tình trạng mạo danh trang Web và ứng dụng chăm sóc khách hàng (CSKH) EVNSPC nhằm phát tán mã độc, chiếm đoạt tài khoản ngân hàng.

Ngân hàng tiếp sức mùa tựu trường, sinh viên cần tỉnh táo trước bẫy "tín dụng đen"

Năm học mới mở ra nhiều kỳ vọng cho học sinh, sinh viên nhưng cũng kéo theo bài toán tài chính không nhỏ với hàng triệu gia đình, nhất là những nhà có con lần đầu học xa. Trong khi các ngân hàng, tổ chức tín dụng đang tung nhiều giải pháp hỗ trợ học phí, sinh hoạt và thanh toán, nhu cầu cần tiền gấp của học sinh, sinh viên cũng trở thành “đích ngắm” của tín dụng đen với những lời mời vay nhanh, thủ tục đơn giản nhưng tiềm ẩn vòng xoáy nợ nần.

Cà phê với CEO

Dòng vốn dài hạn sẽ lựa chọn những doanh nghiệp có nền tảng tài chính lành mạnh, quản trị minh bạch, sử dụng vốn hiệu quả và đủ năng lực tăng trưởng trong một thế giới mà tiền ngày càng đắt đỏ, chọn lọc hơn.