Hàng trăm người sập bẫy đường dây lừa đảo vay online

Bẫy vay tiền từ những lời mời hấp dẫn

Phòng Cảnh sát hình sự (CSHS) Công an TP. Đà Nẵng vừa đấu tranh Chuyên án 148L, triệt phá đường dây lừa đảo chiếm đoạt tài sản liên tỉnh hoạt động dưới vỏ bọc cho vay tiền trực tuyến. Đường dây này được phát hiện trong quá trình lực lượng Công an nắm tình hình tội phạm trên không gian mạng. Từ những dấu hiệu bất thường liên quan đến hoạt động cho vay online, các trinh sát lần theo đầu mối Nguyễn Hà Hiền, trú TP. Hà Nội và phát hiện phía sau đối tượng này là một nhóm hoạt động có tổ chức.

Không hoạt động theo cách thông thường, các đối tượng chia thành nhiều nhóm nhỏ, thường xuyên thay đổi nơi ở, hạn chế gặp mặt trực tiếp và sử dụng các ứng dụng mạng xã hội để liên lạc, điều hành.

Cơ quan CSĐT Công an TP. Đà Nẵng đã thi hành lệnh tạm giữ hình sự đối với các đối tượng (Ảnh Công an Đà Nẵng)

Telegram được sử dụng làm kênh trao đổi chính. Các dữ liệu liên quan đến hoạt động phạm tội thường xuyên bị xóa khi phát hiện dấu hiệu bị theo dõi. Cùng đó, nhiều sim điện thoại, tài khoản ngân hàng và tài khoản mạng xã hội không chính chủ được sử dụng để che giấu danh tính.

Trước tính chất phức tạp của đường dây, ngày 17/8/2026, Phòng CSHS Công an TP. Đà Nẵng xác lập Chuyên án 148L để tập trung đấu tranh, bóc gỡ. Sau quá trình xác minh, ngày 30/8/2026, Ban chuyên án đồng loạt triển khai lực lượng, bắt giữ 8 đối tượng liên quan.

Theo kết quả điều tra ban đầu, Vũ Đức Phong được xác định giữ vai trò tổ chức, điều hành đường dây. Để tìm kiếm người có nhu cầu vay tiền, các đối tượng lập các trang Facebook mang tên “Huan Linh Group”, sử dụng hình ảnh, video của một người nổi tiếng trên mạng xã hội nhằm tạo vẻ uy tín và thu hút người vay.

Khi có người quan tâm, Nguyễn Khắc Đoan đóng vai nhân viên tư vấn, giới thiệu những gói vay với điều kiện được quảng cáo khá đơn giản, sau đó hướng dẫn khách hàng chuyển sang trao đổi qua Zalo.

Tại đây, Phong và Hiền tiếp tục giả danh nhân viên của một công ty tài chính liên kết với ngân hàng. Người có nhu cầu vay được yêu cầu cung cấp căn cước công dân cùng nhiều thông tin cá nhân để làm hồ sơ.

Sau đó, các đối tượng thông báo hồ sơ đã được phê duyệt, khoản vay đủ điều kiện giải ngân. Nhưng để nhận tiền, khách hàng phải chuyển trước khoản phí từ 1-2% giá trị khoản vay với lý do làm thủ tục. Đây mới chỉ là bước đầu của chiếc bẫy. Sau khi nạn nhân chuyển tiền, các đối tượng liên tục đưa ra lý do như ghi sai nội dung giao dịch, hồ sơ gặp lỗi hoặc cần xác minh bổ sung để yêu cầu chuyển thêm tiền.

Thậm chí, chúng còn làm giả hình ảnh thể hiện giao dịch chuyển khoản thành công, thông báo khoản vay đã được giải ngân rồi tiếp tục yêu cầu người vay nộp thêm 10% tiền thuế. Cho đến khi nạn nhân không còn khả năng chuyển tiền hoặc nhận ra dấu hiệu bất thường, các đối tượng lập tức chặn liên lạc và xóa mọi dấu vết.

Luân chuyển tiền qua nhiều tài khoản

Không chỉ che giấu danh tính trong quá trình tiếp cận nạn nhân, nhóm này còn tìm cách che giấu nguồn gốc tiền sau khi chiếm đoạt. Cơ quan điều tra xác định Phong cấu kết với Nguyễn Hữu Sơn để thực hiện việc luân chuyển dòng tiền. Sơn được hưởng 4% trên tổng số tiền giao dịch, sau đó chuyển tiền qua nhiều tài khoản ngân hàng khác nhau trước khi thuê Hoàng Văn Tiến rút tiền mặt theo yêu cầu.

Cách thức này khiến dòng tiền bị chia nhỏ, di chuyển qua nhiều tài khoản và gây khó khăn cho việc truy vết. Từ dữ liệu điện tử thu giữ và lời khai của các đối tượng, Ban chuyên án bước đầu xác định đường dây đã lừa đảo hàng trăm bị hại trên phạm vi cả nước, với tổng số tiền chiếm đoạt hơn 4 tỷ đồng.

Riêng trong khoảng thời gian từ ngày 11 đến 14/6/2026, một phụ nữ ở Đà Nẵng đã bị các đối tượng lừa hơn 53,9 triệu đồng thông qua thủ đoạn cho vay trực tuyến.

Từ vụ án trên, thủ đoạn đáng chú ý là các đối tượng không yêu cầu nạn nhân chuyển một khoản tiền lớn ngay từ đầu. Thay vào đó, chúng bắt đầu bằng những khoản phí tương đối nhỏ, sau đó liên tục đưa ra lý do để yêu cầu chuyển thêm.

Việc tạo dựng hình ảnh của một đơn vị tài chính, sử dụng hình ảnh người nổi tiếng, thông báo hồ sơ được phê duyệt và thậm chí làm giả giao dịch giải ngân giúp các đối tượng từng bước tạo niềm tin với người vay.

Đây cũng là lời cảnh báo đối với những người đang có nhu cầu vay tiền qua mạng. Việc được quảng cáo “duyệt vay nhanh”, “không cần thế chấp”, “giải ngân ngay” không đồng nghĩa với việc người vay đang giao dịch với một tổ chức tài chính hợp pháp.

Đặc biệt, khi bên cho vay yêu cầu chuyển tiền trước để nhận khoản vay, người dân cần dừng giao dịch và kiểm tra kỹ thông tin. Việc cung cấp căn cước công dân, thông tin tài khoản hoặc dữ liệu cá nhân cho các tài khoản không rõ nguồn gốc cũng tiềm ẩn nguy cơ bị lợi dụng.

Tiếp tục làm rõ vai trò từng đối tượng

Trong quá trình khám xét nơi ở của các đối tượng, lực lượng Công an thu giữ 45 điện thoại di động, 12 thẻ ngân hàng, nhiều thiết bị điện tử, 60 triệu đồng, một ô tô, một mô tô cùng nhiều vật dụng liên quan.

Ngoài hành vi lừa đảo và rửa tiền, cơ quan Công an còn phát hiện dấu hiệu tổ chức sử dụng trái phép chất ma túy tại nơi ở của Nguyễn Hữu Sơn. Qua kiểm tra, Nguyễn Hữu Sơn, Trần Thị Diệu Linh và Phạm Văn Hiệp đều dương tính với chất ma túy.

Cơ quan CSĐT Công an TP. Đà Nẵng đã tạm giữ hình sự Vũ Đức Phong, Nguyễn Hà Hiền, Nguyễn Khắc Đoan, Nguyễn Hữu Sơn và Hoàng Văn Tiến để điều tra các hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, “Rửa tiền” và “Tổ chức sử dụng trái phép chất ma túy”. Đối với Nguyễn Mạnh Quang, Trần Thị Diệu Linh và Phạm Văn Hiệp, cơ quan điều tra đang tiếp tục củng cố tài liệu, chứng cứ để xử lý theo quy định.

Vụ án một lần nữa cho thấy tội phạm lừa đảo trên không gian mạng đang tận dụng chính nhu cầu tài chính của người dân để dựng lên những “khoản vay dễ dàng”, từ đó từng bước đưa nạn nhân vào bẫy. Khi cần vay vốn, người dân nên lựa chọn các tổ chức tín dụng, đơn vị tài chính được cấp phép và đặc biệt thận trọng trước mọi yêu cầu chuyển tiền trước khi giải ngân.