Chậm lại một nhịp trước khi tự tay chuyển tiền cho tội phạm mạng

Đ.HA - 07:30 | 18/05/2026

Thống kê của các công ty công nghệ cho thấy, phần lớn các vụ thiệt hại tài chính số hiện nay diễn ra do nạn nhân bị dẫn dụ và tự nguyện thực hiện giao dịch rủi ro.

Chậm lại một nhịp… trước khi tự tay chuyển tiền cho tội phạm mạng

Ảnh minh hoạ

Các chuyên gia an ninh mạng và công nghệ tài chính cho rằng đang có thay đổi rõ rệt trong hình thái lừa đảo trực tuyến. Nếu trước đây, hành vi phổ biến của tội phạm mạng là đánh cắp tài khoản hoặc chiếm quyền truy cập trái phép, thì đến nay chúng chuyển sang thao túng tâm lý người dùng.

Bà Tăng Thị Hà Yên, Giám đốc Khoa học dữ liệu tại Tập đoàn Công nghệ Tài chính MoMo, cho biết, hơn 90% trường hợp là người dùng tự tay thực hiện giao dịch chuyển tiền dưới tác động thao túng tâm lý.

Thực tế, hệ thống bảo mật của các nền tảng tài chính không bị xâm nhập. Thay vào đó, tội phạm mạng tập trung tấn công vào người dùng bằng các kịch bản ngày càng tinh vi, được hỗ trợ bởi công nghệ thông minh nhân tạo (AI).

Kẻ gian thường giả danh cơ quan chức năng, giả mạo người thân, gửi đường link độc hại, yêu cầu cung cấp mã OTP, hoặc sử dụng công nghệ deepfake để tạo lòng tin. Các kịch bản này đánh mạnh vào cảm xúc, tạo áp lực thời gian hoặc hứa hẹn lợi ích bất thường nhằm đưa nạn nhân vào trạng thái gấp gáp, hoang mang.

Theo số liệu từ Bộ Công an, chỉ riêng trong năm 2025, người dân tại Việt Nam đã bị thiệt hại hơn 8.000 tỷ đồng do các hình thức lừa đảo trực tuyến.

Trước thực trạng các hành vi lừa đảo diễn ra xuyên nền tảng và di chuyển rất nhanh từ mạng xã hội, ứng dụng nhắn tin đến cuộc gọi viễn thông, các chuyên gia khuyến cáo người dùng cần nâng cao tinh thần cảnh giác và chủ động trang bị kiến thức phòng vệ.

Để không rơi vào bẫy thao túng của tội phạm mạng, người dùng số cần lưu ý. Nhận diện các dấu hiệu điển hình: Cảnh giác cao độ với bất kỳ cuộc gọi, tin nhắn nào yêu cầu cung cấp mã OTP, truy cập đường link lạ, hoặc các yêu cầu chuyển khoản khẩn cấp mang tính chất đe dọa, tạo áp lực thời gian.

Tạo "khoảng dừng" chủ ý: Trải nghiệm tài chính số hiện nay hướng tới sự nhanh chóng, nhưng trong các tình huống có dấu hiệu bất thường, người dùng cần chủ động dừng lại để suy nghĩ và kiểm tra thông tin. Việc ngắt mạch thao túng tâm lý của kẻ gian là yếu tố quyết định để bảo vệ tài sản.

Chú ý các cảnh báo từ hệ thống: Khi thực hiện giao dịch, nếu ứng dụng tài chính hiển thị các câu hỏi xác nhận hoặc cảnh báo tài khoản nguy cơ lừa đảo, người dùng tuyệt đối không bỏ qua mà phải lập tức cân nhắc, xác minh lại đối tượng nhận tiền.

Đ.HA

Tin khác

Cảnh giác bẫy tình cảm, tặng quà từ nước ngoài trên mạng xã hội

Lợi dụng tâm lý tin tưởng và nhu cầu kết nối tình cảm qua mạng xã hội, các đối tượng lừa đảo dựng lên những mối quan hệ yêu đương, hứa hẹn gửi quà giá trị từ nước ngoài để dụ nạn nhân chuyển tiền. Vụ việc một phụ nữ tại Gia Lai bán sợi dây chuyền kỷ vật của mẹ để đóng phí nhận quà là lời cảnh báo về thủ đoạn không mới nhưng vẫn tiềm ẩn nhiều rủi ro mất tài sản.

AI hack miễn phí đang nhắm vào các ngân hàng ở Đông Nam Á

Microsoft cho biết một nhóm hack đặt tại Campuchia từ tháng 10 dùng ARTEX, công cụ trí tuệ nhân tạo (AI) mã nguồn mở tự động hóa tấn công, để nhắm vào các tổ chức tài chính chủ yếu ở Đông Nam Á.

Đà Nẵng: Dựng dự án bất động sản ‘ma’, lừa đảo chiếm đoạt hơn 430 tỷ đồng

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP. Đà Nẵng vừa khởi tố bị can, bắt tạm giam hai đối tượng liên quan đến vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua dự án bất động sản không có thật, với số tiền chiếm đoạt bước đầu xác định hơn 430 tỷ đồng.

Từ chính sách đến công nghệ, Agribank từng bước hoàn thiện 'lá chắn' ngăn chặn lừa đảo số

Bối cảnh bùng nổ khoa học công nghệ và chuyển đổi số toàn diện trên mọi lĩnh vực kinh tế - chính trị - xã hội mang lại tiện ích vượt trội, nhưng đồng thời cũng làm gia tăng các rủi ro an ninh mạng và gian lận tài chính tinh vi. Trong làn sóng đó, việc hoàn thiện “lá chắn” bảo vệ tài sản của khách hàng từ hành lang chính sách đến giải pháp công nghệ hiện đại đã trở thành nhiệm vụ cấp thiết của các ngân hàng.

Bóc gỡ đường dây lừa đảo xuyên quốc gia

Ẩn mình trong một căn biệt thự tại khu đô thị Regal Victoria (phường Điện Bàn Đông, TP. Đà Nẵng), nhóm 13 người nước ngoài tổ chức hoạt động lừa đảo qua mạng với sự phân công vai trò khá chặt chẽ. Từ việc tuyển người, chuẩn bị thiết bị, xây dựng kịch bản tiếp cận nạn nhân đến tổ chức nhận và chuyển tiền, mọi khâu đều được điều hành theo một quy trình khép kín.

Cảnh giác chiêu trò trục lợi từ trào lưu ‘đi chùa online’

Lợi dụng niềm tin tâm linh và tâm lý cầu bình an, tài lộc của người dân, một số tài khoản trên mạng xã hội đang biến các buổi livestream “đi chùa online” thành hoạt động kêu gọi tặng quà, đổi vật phẩm để thu tiền. Đằng sau những lời chúc may mắn, hứa hẹn nhận lộc là nguy cơ bị dẫn dụ chi tiền, lộ lọt thông tin cá nhân và trở thành nạn nhân của các hành vi lừa đảo trực tuyến.

Đà Nẵng triệt phá đường dây lừa đảo đầu tư LB-Pro, chiếm đoạt số tiền 'khủng'

Thông qua ứng dụng đầu tư tài chính giả mạo LB-Pro, các đối tượng dụ dỗ hơn 150 người tham gia, chiếm đoạt tổng số tiền hơn 100 tỷ đồng. Đáng chú ý, dòng tiền sau khi tiếp nhận được nhanh chóng chuyển đổi sang tiền điện tử USDT, đưa ra nước ngoài nhằm che giấu nguồn gốc.

Tạo dựng tình cảm qua mạng xã hội và kịch bản lừa đảo hơn 2.300 tỷ đồng

Tiếp cận qua mạng xã hội, tạo dựng tình cảm rồi mời gọi tham gia các ứng dụng trực tuyến là thủ đoạn được các đối tượng lừa đảo sử dụng để chiếm đoạt tài sản. Đằng sau những lời làm quen, quan tâm tưởng chừng chân thành có thể là kịch bản được tổ chức bài bản, khiến người bị hại mất cảnh giác và liên tục chuyển tiền.

Kết quả điều tra vụ lừa đảo dưới danh nghĩa trường quốc tế tại Đà Nẵng

Kết quả điều tra ban đầu vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” xảy ra tại Trung tâm Anh ngữ Thiên Lập Nhân (TP. Đà Nẵng) cho thấy, Trương Văn Thiên Tư đã lợi dụng danh nghĩa một trường quốc tế tại Hoa Kỳ để tổ chức tuyển sinh, đào tạo chương trình phổ thông trái phép, đồng thời tự làm học bạ, bảng điểm và giấy chứng nhận nhằm tạo lòng tin, thu học phí của phụ huynh. Đáng chú ý, sau khi hoạt động tại trung tâm bị phản ánh, đối tượng tiếp tục chuyển học sinh sang một doanh nghiệp khác để duy trì mô hình đào tạo này.

Kịp thời ngăn chặn vụ lừa đảo giả danh công an

Sự chủ động, cảnh giác của cán bộ Ngân hàng Agribank chi nhánh Lộc Hà cùng tinh thần trách nhiệm của Công an xã Lộc Hà (Hà Tĩnh) giúp một gia đình kịp thời nhận diện thủ đoạn giả danh công an để lừa đảo, bảo vệ an toàn khoản tiền tiết kiệm 1,5 tỷ đồng.

Cà phê với CEO

Ổn định giá nhà, thúc đẩy nền kinh tế phát triển bền vững

Tiêu dùng là thành phần trọng yếu trong GDP để kinh tế quốc gia phát triển bền vững, tạo ra thu nhập, việc làm, thúc đẩy hoạt động sản xuất kinh doanh

Cuộc chuyển giao tài sản nghìn tỷ USD: Thế hệ trẻ đang thay đổi cuộc chơi như thế nào?

Cuộc chuyển giao tài sản trị giá hàng chục nghìn tỷ USD trên toàn cầu không chỉ làm thay đổi chủ sở hữu những khối gia sản lớn mà còn định hình lại tư duy đầu tư của thế hệ kế cận.