Cảnh giác với chiêu trò lừa đảo "lấy lại tiền đầu tư ảo"

Điều đáng lưu ý trong vụ việc là sau khi nạn nhân bị lừa đảo mất một khoản tiền lớn, đối tượng không dừng lại mà tiếp tục khai thác tâm lý hoang mang, tạo ra một “cơ hội” để lấy lại tiền. Chính mong muốn gỡ gạc tài sản đã mất khiến nạn nhân tiếp tục tin vào những thông tin được dựng lên.

Theo Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an tỉnh Lâm Đồng, ngày 21/8/2026, đơn vị đã bắt người trong trường hợp khẩn cấp đối với Phạm Anh Tiến, trú phường Lâm Viên - Đà Lạt (Lâm Đồng) để điều tra về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Đối tượng Phạm Anh Tiến, trú phường Lâm Viên - Đà Lạt (Lâm Đồng) đã bị Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an tỉnh Lâm Đồng bắt giữ để điều tra về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” - Ảnh: Công an Lâm Đông

Theo tài liệu điều tra, năm 2023, Tiến rủ gia đình bà N.T.M. cùng gia đình mình tham gia đầu tư tiền ảo trên mạng. Sau quá trình đầu tư, các gia đình thua lỗ khoảng 68 tỷ đồng.

Biết bà M. đang nợ nần, bị kiện cáo và rơi vào tâm lý hoang mang vì khoản tiền đã mất, Tiến tiếp tục dựng một kịch bản mới. Đối tượng lập nhiều tài khoản Zalo giả, đóng giả cán bộ Kho bạc Nhà nước, nhắn tin cho bà M. và đưa ra thông tin có thể giúp lấy lại số tiền ảo đã mất, đồng thời có thể lấy được vàng thanh lý từ Kho bạc.

Tin vào câu chuyện này, bà M. tiếp tục làm theo hướng dẫn của Tiến. Giữa tháng 7/2026, Tiến lên mạng xã hội Facebook đặt mua 13 miếng vàng giả với giá 3,755 triệu đồng. Số vàng được làm khá tinh vi, bằng mắt thường khó phân biệt thật, giả và chỉ có thể phát hiện khi kiểm tra bằng thiết bị chuyên dụng.

Sau đó, Tiến giao vàng cho bà M., nói đây là “vàng của Kho bạc lấy ra”, rồi yêu cầu bà mang đi cầm cố để lấy tiền trả nợ. Không dừng ở đó, đối tượng còn hướng dẫn nạn nhân lựa chọn thời điểm và địa điểm cầm cố, nhằm hạn chế khả năng tài sản được kiểm tra kỹ.

Từ ngày 18 đến 26/7/2026, bà M. mang 9 lượng vàng giả đến cầm cố tại hai tiệm cầm đồ ở Đà Lạt, nhận 930 triệu đồng. Đến trưa 29/7/2026, khi tiếp tục mang 3 lượng vàng giả đến một tiệm cầm đồ trên địa bàn phường Xuân Hương - Đà Lạt, vụ việc bị phát hiện.

Qua kiểm tra, chủ cơ sở nghi số vàng miếng có dấu hiệu giả nên trình báo Công an. Kết quả xác minh cho thấy số vàng trên là vàng giả và người đứng sau việc đưa vàng giả đi cầm cố là Phạm Anh Tiến.

Vụ việc cho thấy một thủ đoạn đáng lưu ý: kẻ gian không nhất thiết phải bắt đầu bằng một lời mời đầu tư mới. Sau khi nạn nhân đã thua lỗ, chúng có thể tiếp tục dựng lên câu chuyện khác để đánh vào tâm lý muốn lấy lại tài sản.

Đáng chú ý, Tiến còn giả danh cán bộ Kho bạc Nhà nước, tạo cảm giác đây là một quy trình có sự hỗ trợ của cơ quan chức năng. Những thông tin này nếu không được kiểm chứng rất dễ khiến người đang gặp khó khăn về tài chính tiếp tục rơi vào bẫy.

Công an tỉnh Lâm Đồng khuyến cáo người dân đặc biệt cảnh giác với các lời mời “lấy lại tiền đã mất”, “thu hồi tiền đầu tư”, “hỗ trợ giải ngân”, “lấy vàng thanh lý” từ người lạ trên mạng xã hội. Cơ quan chức năng không yêu cầu người dân thực hiện các giao dịch bất thường để được hỗ trợ thu hồi tài sản.

Đối với các cơ sở kinh doanh cầm đồ, vàng bạc, khi tiếp nhận tài sản có giá trị lớn cần kiểm tra, xác định rõ nguồn gốc và chất lượng, nhất là những tài sản được giới thiệu là vàng miếng, vàng thanh lý hoặc tài sản của cơ quan nhà nước. Không nên chỉ dựa vào bao bì, tem nhãn hay lời giới thiệu của người mang tài sản đến cầm cố.

Đặc biệt, khi đã mất tiền trong các vụ đầu tư trên mạng, người dân càng cần bình tĩnh. Không nên vì nóng lòng muốn lấy lại tài sản mà tiếp tục chuyển tiền, cung cấp thông tin hoặc nhận tài sản từ những người tự xưng là cán bộ, luật sư, chuyên gia hay người có khả năng “giải quyết” vụ việc. Khi xuất hiện dấu hiệu bất thường, cần dừng giao dịch và trình báo cơ quan Công an để được xác minh, hướng dẫn.