Ngân hàng chủ động chặn lừa đảo chuyển tiền bằng cảnh báo tài khoản rủi ro

Lê Minh - 10:44 | 10/06/2025

Trước tình trạng gia tăng các vụ lừa đảo chuyển tiền, các ngân hàng đã chủ động triển khai tính năng cảnh báo tài khoản có dấu hiệu gian lận nhằm bảo vệ khách hàng, hạn chế nguy cơ khách hàng chuyển tiền nhầm vào tài khoản lừa đảo.

Mới đây, Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (MSB) triển khai tính năng “Cảnh báo tài khoản lừa đảo”, tích hợp trực tiếp trên ứng dụng MSB mBank và nền tảng Internet Banking.

Ngân hàng chủ động chặn lừa đảo chuyển tiền bằng cảnh báo tài khoản rủi ro

Ảnh minh họa

Theo đó, hệ thống sẽ tự động hiển thị cảnh báo khi người dùng chuyển khoản đến các tài khoản có dấu hiệu bất thường – được xác định bởi cơ quan công an hoặc cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

Tùy theo mức độ rủi ro, MSB áp dụng hai kịch bản xử lý. Nếu tài khoản thụ hưởng đã được xác định liên quan đến hành vi gian lận, ngân hàng sẽ chủ động từ chối giao dịch. Trường hợp tài khoản chỉ nghi ngờ có dấu hiệu rủi ro, hệ thống sẽ hiển thị cảnh báo để khách hàng tự quyết định tiếp tục hay dừng chuyển tiền.

MSB cũng khuyến nghị khách hàng cần kiểm tra kỹ thông tin người nhận ngay cả khi giao dịch không bị cảnh báo, nhằm tránh trở thành nạn nhân của các chiêu trò lừa đảo ngày càng phức tạp.

Ông Phạm Anh Tuấn – Vụ trưởng Vụ Thanh toán (Ngân hàng Nhà nước) cho biết, trong nỗ lực tăng cường phòng ngừa rủi ro trong hoạt động thanh toán, Ngân hàng Nhà nước đang triển khai xây dựng kho dữ liệu tập trung các tài khoản có dấu hiệu gian lận. Dữ liệu này được tổng hợp từ các tổ chức tín dụng trên cơ sở phân tích, đánh giá và cập nhật liên tục. Các tổ chức tín dụng sau khi gửi thông tin về Ngân hàng Nhà nước sẽ được chia sẻ ngược lại dữ liệu để kịp thời cảnh báo đến khách hàng.

Theo cơ chế vận hành, khi khách hàng có ý định chuyển tiền đến một tài khoản nằm trong danh sách nghi ngờ, hệ thống sẽ tự động phát cảnh báo. Tính đến nay, hơn 350.000 tài khoản bị nghi ngờ lừa đảo đã được đưa vào kho dữ liệu này.

Trước đó, BIDV là đơn vị đầu tiên triển khai thí điểm tính năng cảnh báo này từ ngày 01/4/2025. Chỉ sau một tháng áp dụng, hệ thống đã ghi nhận hơn 40.000 lượt khách hàng quyết định dừng giao dịch, với tổng giá trị lên tới 160 tỷ đồng khi nhận được cảnh báo rủi ro.

Trong tháng 6 và tháng 7, sẽ có thêm 4 ngân hàng gồm Vietcombank, VietinBank, MB Bank và Agribank tham gia triển khai tính năng cảnh báo tài khoản lừa đảo. Sau giai đoạn sơ kết, giải pháp này dự kiến sẽ được nhân rộng trên toàn hệ thống ngân hàng nhằm hạn chế thiệt hại cho người tiêu dùng.

Lê Minh

Tags: ngân hàng cảnh báo lừa đảo chuyển khoản

Tin khác

Núp bóng doanh nghiệp mua bán nợ, 6 bị can bị khởi tố về hành vi cưỡng đoạt tài sản

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP. Hồ Chí Minh đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và ra lệnh bắt tạm giam 6 bị can về hành vi “Cưỡng đoạt tài sản”, liên quan hoạt động đòi nợ thuê núp bóng Công ty Cổ phần Mua bán nợ Công Danh.

Cảnh giác bẫy trúng thưởng iPhone 18 Pro Max

Những thông báo “trúng thưởng iPhone 18 Pro Max” với đường link nhận quà, yêu cầu cung cấp thông tin hoặc đóng phí đang trở thành “mồi nhử” của các đối tượng lừa đảo. Đằng sau phần thưởng giá trị cao có thể là website giả mạo và kịch bản từng bước đánh cắp thông tin, chiếm đoạt tiền của người dùng.

Vay tiền online, lãi suất 'cắt cổ', cảnh giác dính bẫy tín dụng đen

Những lời mời vay tiền nhanh, thủ tục đơn giản trên mạng xã hội đang trở thành “cánh cửa” để tín dụng đen tiếp cận người cần vốn. Vụ Nguyễn Hải Đăng bị bắt mới đây cho thấy thủ đoạn này ngày càng tinh vi, trong khi người vay có thể phải đối mặt với lãi suất lên tới hàng trăm phần trăm mỗi năm và những cách đòi nợ đầy sức ép.

Cảnh giác bẫy lừa đảo núp bóng quà tặng Trung thu

Lợi dụng nhu cầu tặng quà, nhận ưu đãi và tham gia các chương trình hỗ trợ dịp Trung thu, các đối tượng lừa đảo đang triển khai nhiều kịch bản từ gửi “quà tri ân” tận nhà kèm mã QR đến lập trang mạng xã hội giả mạo để mời đăng ký nhận quà, hỗ trợ. Dù cách tiếp cận khác nhau, mục tiêu cuối cùng vẫn là dẫn dụ người dân cung cấp thông tin cá nhân, cài đặt ứng dụng độc hại hoặc chuyển tiền để chiếm đoạt tài sản.

Cảnh giác bẫy đặt cọc thuê phòng trên mạng xã hội

Từ một tin báo bị lừa 2 triệu đồng tiền đặt cọc thuê phòng trọ, Công an tỉnh Đắk Lắk lần theo dấu vết trên không gian mạng, làm rõ một đối tượng được xác định đã lừa đảo hơn 100 người tại nhiều tỉnh, thành phố, với tổng số tiền khoảng 150 triệu đồng.

Cảnh giác bẫy đầu tư Forex trên các sàn giao dịch ảo

Những lời mời đầu tư Forex với cam kết “lợi nhuận cao”, “ổn định”, “ít rủi ro” đang được các đối tượng sử dụng làm mồi nhử để thu hút người tham gia. Bằng cách dựng sàn giao dịch trực tuyến, xây dựng hình ảnh “chuyên gia tài chính” và tạo lợi nhuận ban đầu, các đối tượng từng bước dẫn dụ nạn nhân tăng số tiền đầu tư, trước khi đưa ra hàng loạt khoản phí để tiếp tục chiếm đoạt tài sản.

Cảnh giác với chiêu lừa đảo dùng App ngân hàng rởm, chuyển khoản 'ảo' để chiếm đoạt tài sản

Chỉ với khoảng 70.000 đồng để mua một ứng dụng ngân hàng giả trên mạng xã hội, các đối tượng lừa đảo có thể tạo ra hình ảnh giao dịch chuyển khoản thành công, khiến người bán mất cảnh giác và giao tài sản. Thủ đoạn không mới nhưng đang trở nên tinh vi hơn, đặt ra cảnh báo đối với các hộ kinh doanh thường xuyên giao dịch bằng hình thức chuyển khoản.

Cảnh giác bẫy vay tín chấp, chiếm đoạt tiền giải ngân

Những lời mời “vay nhanh”, “không cần thế chấp”, “giải ngân trong ngày” đang được các đối tượng sử dụng làm mồi nhử để tiếp cận người có nhu cầu vay vốn. Bằng cách giả danh nhân viên ngân hàng, công ty tài chính hoặc người hỗ trợ vay, các đối tượng từng bước thu thập thông tin cá nhân, dẫn dụ nạn nhân thực hiện các thao tác theo hướng dẫn, từ đó tạo điều kiện chiếm đoạt tiền giải ngân.

Cảnh giác với chiêu trò góp vốn sinh lời cao, nhiều người bị lừa đảo mất tiền tỷ

Những lời mời gọi góp vốn đầu tư với cam kết lợi nhuận cao, thời gian hoàn vốn ngắn vẫn đang tiềm ẩn nhiều rủi ro. Chỉ trong khoảng hơn 1 tháng rưỡi, cơ quan điều tra Công an tỉnh Nghệ An đã khởi tố 2 vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, liên quan đến 2 phụ nữ huy động tổng cộng hàng chục tỷ đồng của nhiều người rồi mất khả năng chi trả.

Cảnh giác bẫy đầu tư tiền mã hóa 'bao lãi' trên không gian mạng

Đánh vào tâm lý muốn tìm kiếm lợi nhuận nhanh, các đối tượng lừa đảo đưa ra những lời mời đầu tư tiền mã hóa hấp dẫn, kèm cam kết lợi nhuận cao và có “chuyên gia bắn lệnh, bao lãi” hỗ trợ giao dịch. Đằng sau những lời quảng bá này có thể là các nền tảng giả mạo được dựng lên nhằm tạo lòng tin, dẫn dụ người tham gia nạp tiền và từng bước chiếm đoạt tài sản.