Cảnh báo về tội phạm các dịch vụ ngân hàng

Ngân hàng chủ động chặn lừa đảo chuyển tiền bằng cảnh báo tài khoản rủi ro

Lê Minh - 10:44 | 10/06/2025

Trước tình trạng gia tăng các vụ lừa đảo chuyển tiền, các ngân hàng đã chủ động triển khai tính năng cảnh báo tài khoản có dấu hiệu gian lận nhằm bảo vệ khách hàng, hạn chế nguy cơ khách hàng chuyển tiền nhầm vào tài khoản lừa đảo.

Mới đây, Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (MSB) triển khai tính năng “Cảnh báo tài khoản lừa đảo”, tích hợp trực tiếp trên ứng dụng MSB mBank và nền tảng Internet Banking.

Ngân hàng chủ động chặn lừa đảo chuyển tiền bằng cảnh báo tài khoản rủi ro

Ảnh minh họa

Theo đó, hệ thống sẽ tự động hiển thị cảnh báo khi người dùng chuyển khoản đến các tài khoản có dấu hiệu bất thường – được xác định bởi cơ quan công an hoặc cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

Tùy theo mức độ rủi ro, MSB áp dụng hai kịch bản xử lý. Nếu tài khoản thụ hưởng đã được xác định liên quan đến hành vi gian lận, ngân hàng sẽ chủ động từ chối giao dịch. Trường hợp tài khoản chỉ nghi ngờ có dấu hiệu rủi ro, hệ thống sẽ hiển thị cảnh báo để khách hàng tự quyết định tiếp tục hay dừng chuyển tiền.

MSB cũng khuyến nghị khách hàng cần kiểm tra kỹ thông tin người nhận ngay cả khi giao dịch không bị cảnh báo, nhằm tránh trở thành nạn nhân của các chiêu trò lừa đảo ngày càng phức tạp.

Ông Phạm Anh Tuấn – Vụ trưởng Vụ Thanh toán (Ngân hàng Nhà nước) cho biết, trong nỗ lực tăng cường phòng ngừa rủi ro trong hoạt động thanh toán, Ngân hàng Nhà nước đang triển khai xây dựng kho dữ liệu tập trung các tài khoản có dấu hiệu gian lận. Dữ liệu này được tổng hợp từ các tổ chức tín dụng trên cơ sở phân tích, đánh giá và cập nhật liên tục. Các tổ chức tín dụng sau khi gửi thông tin về Ngân hàng Nhà nước sẽ được chia sẻ ngược lại dữ liệu để kịp thời cảnh báo đến khách hàng.

Theo cơ chế vận hành, khi khách hàng có ý định chuyển tiền đến một tài khoản nằm trong danh sách nghi ngờ, hệ thống sẽ tự động phát cảnh báo. Tính đến nay, hơn 350.000 tài khoản bị nghi ngờ lừa đảo đã được đưa vào kho dữ liệu này.

Trước đó, BIDV là đơn vị đầu tiên triển khai thí điểm tính năng cảnh báo này từ ngày 01/4/2025. Chỉ sau một tháng áp dụng, hệ thống đã ghi nhận hơn 40.000 lượt khách hàng quyết định dừng giao dịch, với tổng giá trị lên tới 160 tỷ đồng khi nhận được cảnh báo rủi ro.

Trong tháng 6 và tháng 7, sẽ có thêm 4 ngân hàng gồm Vietcombank, VietinBank, MB Bank và Agribank tham gia triển khai tính năng cảnh báo tài khoản lừa đảo. Sau giai đoạn sơ kết, giải pháp này dự kiến sẽ được nhân rộng trên toàn hệ thống ngân hàng nhằm hạn chế thiệt hại cho người tiêu dùng.

Lê Minh

Tags: ngân hàng cảnh báo lừa đảo chuyển khoản

Tin khác

Cảnh giác thủ đoạn lừa đảo núp bóng sáp nhập tỉnh, thành

Lợi dụng quá trình sáp nhập các đơn vị hành chính, nhiều đối tượng xấu đã dựng lên các kịch bản lừa đảo tinh vi, đánh vào tâm lý lo sợ mất quyền lợi của người dân. Những chiêu trò như “cập nhật thông tin quê quán, nơi ở”, “chuyển đổi dữ liệu”, “đồng bộ hóa giấy tờ”... đang được các đối tượng sử dụng để lừa đảo, chiếm đoạt thông tin cá nhân và tài sản của người dân.

Lừa đảo mạo danh nhân viên ngân hàng

Trong thời đại số, các chiêu trò lừa đảo ngày càng tinh vi và khó lường, đặc biệt trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng. Một thủ đoạn phổ biến hiện nay là mạo danh nhân viên ngân hàng để chiếm đoạt tài sản.

Bộ Công an chỉ ra 7 thủ đoạn lừa đảo mạng phổ biến

Tại sự kiện tuyên truyền chống lừa đảo phối hợp cùng Google, Đại tá Nguyễn Huy Lục, Trưởng phòng 5, Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (A05) Bộ Công an đã chỉ ra 7 thủ đoạn lừa đảo mạng đang phổ biến tại Việt Nam.

Ngân hàng tăng cường “thành trì” bảo vệ khách hàng

Theo ông Phạm Anh Tuấn - Vụ trưởng Vụ Thanh toán, NHNN, hiện cơ quan này đang phối hợp với C06, Bộ Công an xây dựng kho dữ liệu về tài khoản nghi ngờ gian lận. Điều này giúp các ngân hàng có thể theo dõi và giám sát các hành vi gian lận trong hệ thống.

Bảo vệ người dân trước lừa đảo công nghệ cao

Thời gian qua, ngành Ngân hàng đã chủ động triển khai Quyết định 2345/QĐ-NHNN ngày 18/12/2023 và Thông tư 50/2024/TT-NHNN ngày 31/10/2024 nhằm tăng cường an toàn, bảo mật trong thanh toán trực tuyến và thẻ ngân hàng. Theo chia sẻ của ông Lê Hoàng Chính Quang – Quyền Cục trưởng Cục Công nghệ thông tin, NHNN, đến nay, có hơn 116 triệu hồ sơ khách hàng cá nhân đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư, đồng nghĩa các tài khoản đã được xác thực chính chủ.

Triệt phá đường dây đánh cắp 21.000 thẻ tín dụng quốc tế

Qua công tác nắm tình hình trên không gian mạng và quản lý địa bàn, Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao - Công an TP. Đà Nẵng phát hiện một nhóm hacker hoạt động có tổ chức do T.Đ.D (trú TP. Nha Trang, tỉnh Khánh Hòa) và N.Q.K (trú quận Thanh Khê, Đà Nẵng) cầm đầu, hoạt động trên địa bàn thành phố.

Cảnh giác với “vay online lãi thấp”, “thủ tục siêu nhanh”

Trong bối cảnh nhiều người dân gặp khó khăn tài chính và có nhu cầu vay tiêu dùng để trang trải cuộc sống, các đối tượng xấu đã lợi dụng tâm lý này để dựng lên nhiều chiêu trò lừa đảo tinh vi thông qua hình thức cho vay trực tuyến. Thực tế, ghi nhận không ít nạn nhân đã sập bẫy, mất hàng chục đến hàng trăm triệu đồng.

Người dùng Android đối mặt nguy cơ lừa đảo từ mã độc Crocodilus

Một chủng mã độc mới trên hệ điều hành Android đang khiến giới chuyên gia an ninh mạng lo ngại, khi sở hữu nhiều kỹ thuật tinh vi nhằm đánh cắp tài sản và lừa đảo người dùng.

Các ngân hàng đồng loạt cảnh báo thủ đoạn giả mạo giao dịch vàng để lừa đảo

Trước thực trạng gia tăng các vụ lừa đảo tinh vi trong lĩnh vực mua bán vàng, nhiều ngân hàng thương mại như SHB, BIDV, MB... đã liên tiếp phát đi cảnh báo, khuyến nghị khách hàng nâng cao cảnh giác, không để bị lợi dụng và chiếm đoạt tài sản.

Bóc trần chiêu thức thuê người Việt Nam mở tài khoản, lập công ty để lừa đảo

Ngày 3/6, Bộ Công an phát đi cảnh báo về tình trạng các đối tượng lừa đảo dụ dỗ nạn nhân tham gia làm “nhiệm vụ online”, yêu cầu chuyển tiền vào các tài khoản ngân hàng để chiếm đoạt. Mặc dù cơ quan chức năng đã nhiều lần cảnh báo, song vẫn có không ít người “mắc bẫy”.

Cà phê với CEO

25 năm thị trường chứng khoán Việt dưới góc nhìn nhà đầu tư

Chất lượng doanh nghiệp niêm yết, phát triển các ngành mới và cải cách hạ tầng là ba hướng đi then chốt của thị trường chứng khoán…

Cú hích pháp lý mở đường cho nhà ở xã hội

Để phát triển nhà ở xã hội, chúng ta đã có một khung hành lang pháp lý "mở" và "thoáng" nhất từ trước đến nay.

Tiếp tục ổn định lãi suất, tạo đà cho tăng trưởng

Ngân hàng đang chịu nhiều áp lực khi giữ mặt bằng lãi suất ở mức thấp trong thời gian dài.

ĐỌC NHIỀU

Cổ phiếu, USD và vàng biến động nhẹ dù ông Trump áp thuế 30% với EU và Mexico

Chứng khoán ở châu Á biến động trái chiều, trong khi thị trường tiền tệ cũng chỉ biến động nhẹ trong sáng thứ Hai. Giá vàng sau khi tăng nhẹ vào đầu giờ sáng, hiện cũng quay đầu giảm nhẹ trở lại.

HDBank chào bán trái phiếu ra công chúng đợt 2

HDBank thông báo chào bán trái phiếu ra công chúng (Giấy chứng nhận đăng ký chào bán trái phiếu ra công chúng số 302/GCN-UBCK do Chủ tịch Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp ngày 31/12/2024 và Văn bản số 3186/UBCK-QLCB ngày 7/7/2025 của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước v/v tài liệu báo cáo triển khai thực hiện chào bán Trái phiếu ra công chúng Đợt 2 của HDBank)

Điểm lại thông tin kinh tế tuần từ 7-11/7

Tỷ giá trung tâm tăng 12 đồng, chỉ số VN-Index tăng 70,79 điểm (+5,10%) so với phiên cuối tuần trước đó hay Quốc hội đã ban hành Nghị quyết số 222/2025/QH15 về Trung tâm tài chính quốc tế tại Việt Nam... là một số thông tin kinh tế đáng chú ý trong tuần từ 7-11/7.

Sáng 14/7: Giá vàng thế giới bật tăng

Tính đến 7h30 sáng nay (14/7), giá vàng giao ngay tăng 16,655 USD lên 3.372,320 USD/oz; vàng tương lai giao dịch ở mức 3.386,81 USD/oz, tăng 22,81 USD so với đầu phiên.

Ngân hàng Khu vực 13 ổn định nhanh địa bàn, hỗ trợ kinh tế địa phương

Đại diện Ngân hàng Nhà nước (NHNN) chi nhánh Khu vực 13 cho biết sau khi tiếp nhận thêm hai địa bàn Tây Ninh và Đồng Tháp, ngân hàng khu vực này đã nhanh chóng ổn định tổ chức, chỉ đạo hệ thống tín dụng đẩy mạnh cho vay lĩnh vực ưu tiên và các lĩnh vực sản xuất kinh doanh.

Bộ Công an góp ý Dự thảo sửa đổi Nghị định 24 về quản lý thị trường vàng

Liên quan đến Dự thảo Nghị định sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 24/2012/NĐ-CP về quản lý hoạt động kinh doanh vàng, NHNN đã nhận được ý kiến góp ý của Bộ Công an về nhiều nội dung liên quan đến dự thảo.

Ngành Ngân hàng ủng hộ 82 tỷ đồng, chung tay xóa nhà tạm, nhà dột nát

Ngày 14/7/2025 tại Ủy ban Trung ương Mặt trận Tổ quốc Việt Nam đã diễn ra Lễ tiếp nhận kinh phí ủng hộ chương trình “Xóa nhà tạm, nhà dột nát” của cán bộ, công chức, viên chức, người lao động ngành Ngân hàng. Tham dự buổi lễ có đồng chí Đỗ Văn Chiến, Ủy viên Bộ Chính trị, Bí thư Trung ương Đảng, Chủ tịch Ủy ban TWMTTQ Việt Nam; đồng chí Hà Thị Nga, Ủy viên BCH Trung ương Đảng, Phó Chủ tịch Ủy ban TWMTTQ Việt Nam; đồng chí Nguyễn Thị Hồng, Ủy viên BCH Trung ương Đảng, Thống đốc NHNN Việt Nam; đồng chí Đào Minh Tú, Phó Thống đốc Thường trực NHNN Việt Nam cùng đại diện các đơn vị trực thuộc Ủy ban MTTQ, NHNN và một số NHTM có đóng góp lớn cho chương trình.

Rủi ro chính trị đe dọa chiến lược tăng lãi suất của BoJ

Ngân hàng Trung ương Nhật Bản (BoJ) có thể đối mặt với áp lực chính trị phải duy trì lãi suất thấp lâu hơn kỳ vọng, khi các đảng đối lập ủng hộ cắt giảm thuế và chính sách tiền tệ nới lỏng được dự báo sẽ gia tăng ảnh hưởng sau cuộc bầu cử ngày 20/7.