Ngân hàng chủ động chặn lừa đảo chuyển tiền bằng cảnh báo tài khoản rủi ro

Lê Minh - 10:44 | 10/06/2025

Trước tình trạng gia tăng các vụ lừa đảo chuyển tiền, các ngân hàng đã chủ động triển khai tính năng cảnh báo tài khoản có dấu hiệu gian lận nhằm bảo vệ khách hàng, hạn chế nguy cơ khách hàng chuyển tiền nhầm vào tài khoản lừa đảo.

Mới đây, Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (MSB) triển khai tính năng “Cảnh báo tài khoản lừa đảo”, tích hợp trực tiếp trên ứng dụng MSB mBank và nền tảng Internet Banking.

Ngân hàng chủ động chặn lừa đảo chuyển tiền bằng cảnh báo tài khoản rủi ro

Ảnh minh họa

Theo đó, hệ thống sẽ tự động hiển thị cảnh báo khi người dùng chuyển khoản đến các tài khoản có dấu hiệu bất thường – được xác định bởi cơ quan công an hoặc cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

Tùy theo mức độ rủi ro, MSB áp dụng hai kịch bản xử lý. Nếu tài khoản thụ hưởng đã được xác định liên quan đến hành vi gian lận, ngân hàng sẽ chủ động từ chối giao dịch. Trường hợp tài khoản chỉ nghi ngờ có dấu hiệu rủi ro, hệ thống sẽ hiển thị cảnh báo để khách hàng tự quyết định tiếp tục hay dừng chuyển tiền.

MSB cũng khuyến nghị khách hàng cần kiểm tra kỹ thông tin người nhận ngay cả khi giao dịch không bị cảnh báo, nhằm tránh trở thành nạn nhân của các chiêu trò lừa đảo ngày càng phức tạp.

Ông Phạm Anh Tuấn – Vụ trưởng Vụ Thanh toán (Ngân hàng Nhà nước) cho biết, trong nỗ lực tăng cường phòng ngừa rủi ro trong hoạt động thanh toán, Ngân hàng Nhà nước đang triển khai xây dựng kho dữ liệu tập trung các tài khoản có dấu hiệu gian lận. Dữ liệu này được tổng hợp từ các tổ chức tín dụng trên cơ sở phân tích, đánh giá và cập nhật liên tục. Các tổ chức tín dụng sau khi gửi thông tin về Ngân hàng Nhà nước sẽ được chia sẻ ngược lại dữ liệu để kịp thời cảnh báo đến khách hàng.

Theo cơ chế vận hành, khi khách hàng có ý định chuyển tiền đến một tài khoản nằm trong danh sách nghi ngờ, hệ thống sẽ tự động phát cảnh báo. Tính đến nay, hơn 350.000 tài khoản bị nghi ngờ lừa đảo đã được đưa vào kho dữ liệu này.

Trước đó, BIDV là đơn vị đầu tiên triển khai thí điểm tính năng cảnh báo này từ ngày 01/4/2025. Chỉ sau một tháng áp dụng, hệ thống đã ghi nhận hơn 40.000 lượt khách hàng quyết định dừng giao dịch, với tổng giá trị lên tới 160 tỷ đồng khi nhận được cảnh báo rủi ro.

Trong tháng 6 và tháng 7, sẽ có thêm 4 ngân hàng gồm Vietcombank, VietinBank, MB Bank và Agribank tham gia triển khai tính năng cảnh báo tài khoản lừa đảo. Sau giai đoạn sơ kết, giải pháp này dự kiến sẽ được nhân rộng trên toàn hệ thống ngân hàng nhằm hạn chế thiệt hại cho người tiêu dùng.

Lê Minh

Tags: ngân hàng cảnh báo lừa đảo chuyển khoản

Tin khác

Cảnh giác bẫy tài liệu học tập miễn phí nhằm chiếm đoạt tài khoản mạng xã hội

Lợi dụng nhu cầu tìm kiếm tài liệu học tập, đề thi và đề cương ôn tập miễn phí, các đối tượng lừa đảo phát tán đường link giả mạo nhằm đánh cắp thông tin đăng nhập, chiếm quyền kiểm soát tài khoản mạng xã hội. Không chỉ mạo danh nạn nhân để lừa đảo tài chính, các đối tượng còn khai thác hình ảnh, dữ liệu cá nhân để đe dọa, gây sức ép nhằm chiếm đoạt tài sản.

Cảnh báo lừa đảo qua loa thanh toán

Loa thanh toán bị lỗi, cần nâng cấp hoặc kích hoạt lại? Khách hàng cần đặc biệt cảnh giác trước những lời đề nghị hỗ trợ này. Đây có thể là thủ đoạn của các đối tượng lừa đảo nhằm chiếm quyền kiểm soát điện thoại và tài khoản ngân hàng.

Cảnh giác bẫy tình cảm, tặng quà từ nước ngoài trên mạng xã hội

Lợi dụng tâm lý tin tưởng và nhu cầu kết nối tình cảm qua mạng xã hội, các đối tượng lừa đảo dựng lên những mối quan hệ yêu đương, hứa hẹn gửi quà giá trị từ nước ngoài để dụ nạn nhân chuyển tiền. Vụ việc một phụ nữ tại Gia Lai bán sợi dây chuyền kỷ vật của mẹ để đóng phí nhận quà là lời cảnh báo về thủ đoạn không mới nhưng vẫn tiềm ẩn nhiều rủi ro mất tài sản.

AI hack miễn phí đang nhắm vào các ngân hàng ở Đông Nam Á

Microsoft cho biết một nhóm hack đặt tại Campuchia từ tháng 10 dùng ARTEX, công cụ trí tuệ nhân tạo (AI) mã nguồn mở tự động hóa tấn công, để nhắm vào các tổ chức tài chính chủ yếu ở Đông Nam Á.

Đà Nẵng: Dựng dự án bất động sản ‘ma’, lừa đảo chiếm đoạt hơn 430 tỷ đồng

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP. Đà Nẵng vừa khởi tố bị can, bắt tạm giam hai đối tượng liên quan đến vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua dự án bất động sản không có thật, với số tiền chiếm đoạt bước đầu xác định hơn 430 tỷ đồng.

Từ chính sách đến công nghệ, Agribank từng bước hoàn thiện 'lá chắn' ngăn chặn lừa đảo số

Bối cảnh bùng nổ khoa học công nghệ và chuyển đổi số toàn diện trên mọi lĩnh vực kinh tế - chính trị - xã hội mang lại tiện ích vượt trội, nhưng đồng thời cũng làm gia tăng các rủi ro an ninh mạng và gian lận tài chính tinh vi. Trong làn sóng đó, việc hoàn thiện “lá chắn” bảo vệ tài sản của khách hàng từ hành lang chính sách đến giải pháp công nghệ hiện đại đã trở thành nhiệm vụ cấp thiết của các ngân hàng.

Bóc gỡ đường dây lừa đảo xuyên quốc gia

Ẩn mình trong một căn biệt thự tại khu đô thị Regal Victoria (phường Điện Bàn Đông, TP. Đà Nẵng), nhóm 13 người nước ngoài tổ chức hoạt động lừa đảo qua mạng với sự phân công vai trò khá chặt chẽ. Từ việc tuyển người, chuẩn bị thiết bị, xây dựng kịch bản tiếp cận nạn nhân đến tổ chức nhận và chuyển tiền, mọi khâu đều được điều hành theo một quy trình khép kín.

Cảnh giác chiêu trò trục lợi từ trào lưu ‘đi chùa online’

Lợi dụng niềm tin tâm linh và tâm lý cầu bình an, tài lộc của người dân, một số tài khoản trên mạng xã hội đang biến các buổi livestream “đi chùa online” thành hoạt động kêu gọi tặng quà, đổi vật phẩm để thu tiền. Đằng sau những lời chúc may mắn, hứa hẹn nhận lộc là nguy cơ bị dẫn dụ chi tiền, lộ lọt thông tin cá nhân và trở thành nạn nhân của các hành vi lừa đảo trực tuyến.

Đà Nẵng triệt phá đường dây lừa đảo đầu tư LB-Pro, chiếm đoạt số tiền 'khủng'

Thông qua ứng dụng đầu tư tài chính giả mạo LB-Pro, các đối tượng dụ dỗ hơn 150 người tham gia, chiếm đoạt tổng số tiền hơn 100 tỷ đồng. Đáng chú ý, dòng tiền sau khi tiếp nhận được nhanh chóng chuyển đổi sang tiền điện tử USDT, đưa ra nước ngoài nhằm che giấu nguồn gốc.

Tạo dựng tình cảm qua mạng xã hội và kịch bản lừa đảo hơn 2.300 tỷ đồng

Tiếp cận qua mạng xã hội, tạo dựng tình cảm rồi mời gọi tham gia các ứng dụng trực tuyến là thủ đoạn được các đối tượng lừa đảo sử dụng để chiếm đoạt tài sản. Đằng sau những lời làm quen, quan tâm tưởng chừng chân thành có thể là kịch bản được tổ chức bài bản, khiến người bị hại mất cảnh giác và liên tục chuyển tiền.

Cà phê với CEO

Chủ động nhận diện rủi ro, nâng hiệu quả xử lý nợ xấu

Trên thực tế, khi nợ xấu kéo dài, ngân hàng không chỉ chịu áp lực trích lập dự phòng mà còn phải dành thêm nguồn lực cho việc thu hồi nợ, xử lý tài sản bảo đảm và các thủ tục liên quan.

Ổn định giá nhà, thúc đẩy nền kinh tế phát triển bền vững

Tiêu dùng là thành phần trọng yếu trong GDP để kinh tế quốc gia phát triển bền vững, tạo ra thu nhập, việc làm, thúc đẩy hoạt động sản xuất kinh doanh

Cuộc chuyển giao tài sản nghìn tỷ USD: Thế hệ trẻ đang thay đổi cuộc chơi như thế nào?

Cuộc chuyển giao tài sản trị giá hàng chục nghìn tỷ USD trên toàn cầu không chỉ làm thay đổi chủ sở hữu những khối gia sản lớn mà còn định hình lại tư duy đầu tư của thế hệ kế cận.