Tích hợp công nghệ phát triển dịch vụ tài chính thông minh cho doanh nghiệp nhỏ và vừa

Ông Trần Nhất Minh, Phó Tổng Giám đốc kiêm Giám đốc Khối Dịch vụ công nghệ ngân hàng, Ngân hàng TMCP Quốc tế Việt Nam (VIB)

Theo ông Minh, các SME đóng vai trò quan trọng trong nền kinh tế Việt Nam. Theo số liệu thống kê của Hiệp hội SME Việt Nam, hiện có khoảng 873.000 SME, chiếm 98% doanh nghiệp tại Việt Nam, đóng góp vào tạo công ăn, việc làm cho người lao động. Dự báo SME sẽ tăng lên khoảng 2,4 triệu trong năm 2030.

Các SME tại Việt Nam cũng ngày càng cạnh tranh và đứng trước thách thức về tài chính từ tìm nguồn vốn khởi nghiệp, quản lý doanh thu, chi phí hằng ngày… Do đó, tối ưu hóa chi phí và nguồn lực sẽ trở thành vấn đề sống còn. Quản lý tài chính chưa bao giờ là việc dễ dàng đối với SME, họ cần giải pháp tài chính dễ dàng, tối ưu hóa quản lý thu chi… Do đó, các SME cần giải pháp vay vốn linh hoạt, đáp ứng nhu cầu vốn ngắn và dài hạn, cũng như các sản phẩm tiết kiệm linh hoạt có lãi suất cạnh tranh để tối ưu hóa lợi ích. Ngoài ra khi mở rộng hoạt động kinh doanh, SME cần giải pháp hỗ trợ thanh toán, giải pháp tài chính bền vừng. Về cơ bản, giải pháp tài chính số cho SME là yêu cầu then chốt để kinh doanh hiệu quả hơn.

Nắm bắt được tầm quan trọng của việc phục vụ phân khúc khách hàng SME, ông Trần Nhất Minh cho biết, ngân hàng đã nghiên cứu và đưa ra đa dạng các bộ giải pháp kinh doanh phục vụ cho phân khúc khách hàng này, bao gồm gói tài khoản iBusiness dành cho khách hàng cá nhân kinh doanh; gói tài khoản Bussiness dành cho khách hàng doanh nghiệp siêu nhỏ/hộ kinh doanh.

Đây là bộ giải pháp được thiết kế chuyên biệt, đáp ứng nhu cầu về một giải pháp quản lý tài chính toàn diện và tiết kiệm chi phí cho doanh nghiệp siêu nhỏ, hộ kinh doanh và cá nhân kinh doanh, đặc biệt đáp ứng nhu cầu giao dịch lớn và luân chuyển nguồn tiền thường xuyên.

Đáng chú ý, vào năm 2023, VIB cho ra mắt ứng dụng Ngân hàng số VIB Checkout, một giải pháp thanh toán và quản lý tài chính toàn diện cho các doanh nghiệp siêu nhỏ, hộ kinh doanh và cá nhân kinh doanh nhằm đáp ứng nhu cầu quản lý tài chính của nhóm khách hàng này.

Với VIB Checkout, VIB là ngân hàng đầu tiên tích hợp Soft POS trực tiếp vào ứng dụng ngân hàng số, biến chiếc điện thoại thông minh thành một máy POS di động mà không cần việc lắp đặt máy POS thông thường, giúp tiết kiệm chi phí cho doanh nghiệp.

Ngoài ra, VIB Checkout còn giúp khách hàng SME, hộ kinh doanh, cá nhân kinh doanh có thể quản lý tài chính dễ dàng và thanh toán thuận tiện.

Cụ thể, các giao dịch mang tính đồng bộ và có tần suất thường xuyên như chuyển tiền thuê địa điểm, thanh toán tiền hàng, thanh toán chi phí cố định, chuyển lương cho nhân viên có thể được thực hiện nhanh chóng với tính năng chuyển tiền đơn, chuyển tiền theo lô, chuyển tiền bằng mã QR qua ứng dụng.

Tính năng quản lý và phân quyền giao dịch cho phép khách hàng có thể kiểm tra thông tin giao dịch, thực hiện duyệt/từ chối hoặc hủy giao dịch tùy theo nhu cầu. Tính năng này giúp các chủ doanh nghiệp có quy mô nhỏ thuận tiện chuyển giao quyền xử lý các giao dịch hằng ngày cho nhân sự liên quan. Đặc biệt, hiện tại việc sử dụng dịch vụ và thực hiện tất cả các giao dịch qua VIB Checkout đều được miễn phí để giúp doanh nghiệp tiết kiệm chi phí.

Sau gần một năm ra mắt, VIB Checkout đã đạt được những thành tích ấn tượng với 36.000 người đăng ký gói iBusiness và VIB Checkout sau gần 1 năm ra mắt; tăng trưởng 75% số lượng giao dịch trực tuyến trong 3 tháng đầu năm 2024 so với cùng kỳ năm 2023; tăng trưởng 110% tiền gửi trực tuyến trong 3 tháng đầu năm 2024 so với cùng kỳ năm 2023.

Thấu hiểu nhu cầu cũng như thách thức khi thực hiện chuyển đổi số, VIB cùng các ngân hàng không ngừng đổi mới và phát triển, mang đến những sản phẩm và dịch vụ tiên tiến.

Ông Trần Nhất Minh cam kết, VIB luôn chủ động cung cấp hệ sinh thái thanh toán toàn diện và quản trị tài chính hiệu quả, giúp tiết kiệm chi phí và đẩy nhanh quá trình chuyển đối số cho các SME tại Việt Nam.