VIB: CASA cuối quý I tăng 17% so với đầu năm

Tại ngày 31/3/2025, tổng tài sản của VIB đạt 496 nghìn tỷ đồng. Cho vay khách hàng đạt 335 nghìn tỷ, tăng trưởng hơn 3% so với đầu năm. Tăng trưởng tín dụng đồng đều ở các phân khúc khách hàng từ bán lẻ, SME, khách hàng doanh nghiệp và định chế tài chính, trong đó tỷ lệ bán lẻ vẫn duy trì ở mức gần 80%, thuộc top đầu ngành.

Huy động vốn tăng trưởng tốt với tổng tiền gửi khách hàng vượt 282 nghìn tỷ đồng, tăng 2% so với đầu năm, trong đó huy động bán lẻ tiếp tục là động lực tăng trưởng chính, chiếm hơn 70%.

Tính đến cuối quý I, các chỉ số quản trị rủi ro còn lại đều ở mức an toàn và tối ưu, trong đó tỷ lệ an toàn vốn (CAR) Basel II đạt 11,8% và dự kiến sẽ được duy trì ở mức tối ưu 11%-12% trong năm 2025 (quy định: trên 8%), hệ số cho vay trên tổng tiền gửi (LDR) ở mức 75% (quy định: dưới 85%), hệ số nguồn vốn ngắn hạn cho vay trung dài hạn 23% (quy định: dưới 30%) và hệ số nguồn vốn ổn định ròng theo Basel III (NSFR) 115% (chuẩn Basel III: trên 100%).

VIB ghi nhận 3 tháng đầu năm 2025, tổng thu nhập hoạt động đạt hơn 4.600 tỷ đồng, trong đó lợi nhuận trước thuế đạt hơn 2.400 tỷ đồng. Trong bối cảnh VIB tiếp tục triển khai các chính sách hỗ trợ giảm lãi suất cho vay nhằm thúc đẩy và phục hồi kinh tế cũng như tập trung vào phân khúc khách hàng chất lượng cao, biên lãi ròng (NIM) đang tối ưu ở mức 3,6% và thu nhập lãi đạt hơn 3.700 tỷ đồng.

Hoạt động dịch vụ và thu nợ tiếp tục đóng góp tích cực cho nguồn thu hoạt động. Thẻ tín dụng vượt mốc 900.000 thẻ lưu hành cùng chi tiêu thẻ đạt gần 33.000 tỷ đồng trong quý 1, tăng 17% so với cùng kỳ. Thu từ nợ đã xử lý rủi ro (Write-off recovery) đạt hơn 342 tỷ đồng, tăng 64% so với cùng kỳ. Kết hợp với các chiến lược và giải pháp nâng cao hiệu quả trong công tác vận hành, chi phí hoạt động trong quý I giảm 6% so với năm trước, đồng thời chi phí dự phòng giảm 55% so với cùng kỳ nhờ việc trích dự phòng thận trọng trong giai đoạn trước.