Cảnh báo rủi ro pháp lý từ dịch vụ đổi tiền lẻ trái phép dịp Tết

Theo thông tin từ cơ quan công an, thời gian gần đây trên nhiều nền tảng mạng xã hội xuất hiện hàng loạt tài khoản và hội nhóm rao đổi tiền mới, tiền lẻ với số lượng lớn, quảng cáo “đổi nhanh - giao tận nơi - phí thấp”. Phần lớn các giao dịch này diễn ra ngoài hệ thống hợp pháp, tiềm ẩn nguy cơ vi phạm pháp luật cho cả người cung cấp lẫn người sử dụng dịch vụ.

Cơ quan công an làm việc với trường hợp vi phạm - Ảnh: Công an tỉnh Quảng Ninh

Mới đây, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao - Công an tỉnh Quảng Ninh đã phát hiện và triệu tập T.M.H. (sinh năm 1998, trú tại phường Liên Hòa) về hành vi đăng tải nội dung quảng cáo đổi tiền lẻ trên Facebook. Tại cơ quan công an, người này thừa nhận vi phạm, cam kết gỡ bỏ toàn bộ nội dung liên quan và không tái phạm.

Cơ quan chức năng cho biết hoạt động thu, đổi tiền đã được pháp luật quy định rất chặt chẽ. Theo Thông tư 25/2013/TT-NHNN, chỉ các đơn vị có thẩm quyền gồm Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và Kho bạc Nhà nước mới được phép thực hiện dịch vụ đổi tiền theo quy định. Cá nhân hoặc tổ chức không có chức năng ngân hàng nhưng vẫn tổ chức đổi tiền để thu phí, hưởng chênh lệch đều là hành vi vi phạm.

Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định mức xử phạt hành chính đối với hành vi này từ 20–40 triệu đồng đối với cá nhân và 40-80 triệu đồng đối với tổ chức, đồng thời buộc nộp lại toàn bộ số lợi bất hợp pháp.

Ngoài nguy cơ bị xử phạt, cơ quan công an cũng cảnh báo người dân về nhiều rủi ro khi sử dụng dịch vụ đổi tiền trên mạng như bị đổi thiếu tiền, bị chặn liên lạc sau khi chuyển khoản, chịu phí cao, thậm chí vô tình tiếp tay cho việc lưu hành tiền giả hoặc tiền không đủ tiêu chuẩn.

Công an tỉnh Quảng Ninh khuyến cáo người dân chỉ nên đổi tiền tại các điểm giao dịch hợp pháp. Khi phát hiện các hành vi lợi dụng hoạt động đổi tiền để lừa đảo, trục lợi hoặc lưu hành tiền giả, người dân cần kịp thời trình báo cơ quan chức năng để xử lý. Sự tỉnh táo của mỗi cá nhân sẽ góp phần giúp những ngày Tết diễn ra an toàn, trọn vẹn, tránh những rủi ro đáng tiếc chỉ vì chạy theo thói quen đổi tiền lẻ không đúng quy định. Việc lựa chọn đúng kênh không chỉ giúp bảo đảm an toàn, minh bạch mà còn bảo vệ quyền lợi chính đáng của người sử dụng dịch vụ trong dịp Tết.