Cảnh giác với thủ đoạn mời gọi đầu tư để lừa đảo

Gần đây, trên fanpage Bộ Công an đã có cảnh báo về thủ đoạn dụ dỗ tham gia đầu tư tài chính, sàn chứng khoán, tiền ảo trên không gian mạng. Tội phạm thường tạo các tài khoản ảo, sử dụng hình ảnh người có ngoại hình ưa nhìn để tăng độ tin cậy. Các đối tượng thâm nhập vào các website, hội nhóm diễn đàn trên các trang mạng xã hội (chủ yếu là Facebook) chuyên về mua bán, cho thuê bất động sản..., sau đó tương tác với bài viết của các cá nhân (đa phần là nữ giới, có điều kiện kinh tế) có nội dung cho thuê, bán bất động sản và gửi yêu cầu kết bạn để hỏi thêm thông tin.

Hàng ngày, các đối tượng lừa đảo thường theo dõi và bình luận vào những bài đăng của nạn nhân trong các nhóm để tạo sự quen thuộc. Sau một thời gian tương tác, chúng chủ động chuyển hướng cuộc trò chuyện sang các chủ đề cá nhân như hoàn cảnh gia đình, công việc…, đồng thời khéo léo đan xen những câu chuyện giả tạo về cuộc đời mình nhằm gây thiện cảm. Kẻ xấu thường kể về một quá khứ nghèo khó, bố/mẹ mất sớm hoặc đau ốm, phải nỗ lực vươn lên để có được thành công như hiện tại. Đối tượng tự nhận mình đang làm những nghề danh giá ở nước ngoài như bác sĩ, kỹ sư công nghệ thông tin… với mức thu nhập cao, đã đưa gia đình sang định cư nước ngoài. Chúng còn thêm thắt các chi tiết về đời tư không hạnh phúc để tạo sự đồng cảm và che giấu ý đồ lừa đảo sau này.

Sau khi chiếm được cảm tình, chúng sẽ bắt đầu dụ dỗ nạn nhân tham gia đầu tư vào các sàn đầu tư tài chính, chứng khoán, tiền ảo do chúng tạo ra. Nếu nạn nhân ngập ngừng chưa muốn cùng tham gia đầu tư vào hệ thống thì đối tượng sẽ “hào phóng” đưa một tài khoản và nói là của người thân (bố, mẹ) đang dùng để chơi thử. Lúc này, các lệnh đặt đầu tư đều thắng từ 5-50%, đối tượng còn chia sẻ là có thể thắng đến 100%. Khi đã tin tưởng, nạn nhân ngỏ ý tham gia góp cùng, đối tượng sẽ hướng dẫn mở tài khoản trên các hệ thống này.

Hàng ngày, đối tượng hướng dẫn cho nạn nhân vào lệnh với tỷ lệ thắng cao; khi muốn rút tiền, hệ thống cho phép rút dễ dàng về ví điện tử, ví tiền ảo hoặc nhận tiền về tài khoản ngân hàng. Sau đó, chúng hướng dẫn nạn nhân tiếp tục nộp số tiền lớn để tăng thêm lợi nhuận. Để tạo niềm tin, đối tượng nói cũng sẽ nộp thêm vào tài khoản của người thân mình, ngang bằng tài khoản nạn nhân nạp.

Đến khi số tiền nạp vào hệ thống đủ lớn (lên đến hàng trăm triệu đồng thậm chí hàng tỷ đồng), chúng sẽ đánh cháy hoặc khóa tài khoản vì phát hiện dấu hiệu bất thường, hoặc khi nạn nhân yêu cầu rút tiền từ hệ thống thì không được với lý do phải nộp thuế thu nhập cá nhân, đồng thời yêu cầu nạp thêm (30-40%) số tiền hiện có để có thể rút ra. Tuy nhiên, khi nạn nhân nạp thêm tiền, chúng sẽ viện các lý do khác nhau để không cho rút tiền. Đến khi nạn nhân không còn khả năng tài chính, chúng sẽ xóa liên lạc, đánh sập website và chiếm đoạt tiền.

Qua đó, Bộ Công an khuyến cáo người dân cần hết sức cảnh giác khi tương tác với người lạ trên mạng xã hội, tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân hay làm theo hướng dẫn của họ khi chưa xác minh rõ lai lịch, nhân thân. Bên cạnh đó, cần thận trọng khi tham gia các hình thức đầu tư như chứng khoán, kinh doanh đa cấp hay tiền ảo thông qua các sàn giao dịch trực tuyến không rõ nguồn gốc hoặc có dấu hiệu giả mạo. Người dân nên tìm hiểu kỹ thông tin về các sàn giao dịch, đặc biệt cảnh giác với những địa chỉ ảo, không tồn tại hoặc mạo danh sàn giao dịch hợp pháp. Chỉ nên đầu tư vào các sàn đã được cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp phép, đồng thời nên đến trực tiếp văn phòng để được tư vấn và xác minh thông tin. Trong trường hợp nghi ngờ bị lừa đảo, cần tìm hiểu các hình thức lừa đảo trên internet, tham khảo ý kiến người thân và báo ngay cho cơ quan công an gần nhất để được hỗ trợ. Đồng thời, liên hệ ngân hàng để báo cáo sự việc và yêu cầu giúp đỡ kịp thời.