Cảnh báo về tội phạm các dịch vụ ngân hàng

Cảnh giác với “vay online lãi thấp”, “thủ tục siêu nhanh”

Nghi Lộc - 15:55 | 12/06/2025

Trong bối cảnh nhiều người dân gặp khó khăn tài chính và có nhu cầu vay tiêu dùng để trang trải cuộc sống, các đối tượng xấu đã lợi dụng tâm lý này để dựng lên nhiều chiêu trò lừa đảo tinh vi thông qua hình thức cho vay trực tuyến. Thực tế, ghi nhận không ít nạn nhân đã sập bẫy, mất hàng chục đến hàng trăm triệu đồng.

Cho vay dễ… mất tiền nhanh

Thông thường, các đối tượng thường tạo ra các ứng dụng (app) trên điện thoại hoặc thiết lập các website cho vay trực tuyến, đồng thời chạy quảng cáo rầm rộ trên mạng xã hội như Facebook, TikTok với những lời mời chào hấp dẫn: “Thủ tục nhanh trong ngày”, “Chỉ cần CCCD”, “Nợ xấu vẫn vay được”, “Cho vay không cần thế chấp, không cần chứng minh thu nhập”… Những lời lẽ đơn giản, song lại đánh trúng tâm lý cần tiền gấp của người dân khiến nhiều người dễ dàng sập bẫy.

Khi người có nhu cầu vay liên hệ, các đối tượng yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, sau đó đưa ra các lý do yêu cầu người vay phải nộp một khoản tiền “đảm bảo” để được giải ngân. Sau khi tiền được chuyển, các đối tượng liền cắt liên lạc hoặc tiếp tục “dụ” nạn nhân chuyển thêm tiền với lý do hệ thống lỗi, hết hạn mức, cần nâng hạn mức…

Thậm chí, nhiều nạn nhân còn bị yêu cầu cài đặt các ứng dụng có chứa mã độc. Các ứng dụng này có thể truy cập vào điện thoại, chiếm quyền kiểm soát thiết bị và khai thác thông tin ngân hàng, dẫn đến việc bị mất tiền trong tài khoản mà không hề hay biết.

Một trong những nạn nhân mới đây là chị N.T.Đ (trú tại phường Khuê Trung, quận Cẩm Lệ, TP. Đà Nẵng). Chị Đ. tham gia một nhóm Facebook có tên “Cấp vốn tiêu dùng kinh doanh 6” và được hướng dẫn chuyển tiền ba lần, tổng cộng 70 triệu đồng vào tài khoản một công ty có tên Công ty TNHH ĐTTV để hoàn tất thủ tục vay. Tuy nhiên, sau khi chuyển tiền, chị không nhận được bất kỳ khoản vay nào và cũng không thể liên hệ lại với bên cho vay.

Tương tự, anh H.T.H (trú tại phường Thuận Phước, quận Hải Châu, TP. Đà Nẵng) cũng trở thành nạn nhân khi nhận cuộc gọi từ một người tự xưng là nhân viên của Công ty tài chính Mirae Asset. Sau khi trao đổi thông tin với một tài khoản Zalo có tên “Mai Anh”, anh được hướng dẫn truy cập trang web “appmiraefn.online/auth” để làm thủ tục vay 200 triệu đồng. Trang web giả mạo này cho hiển thị số tiền đã được phê duyệt nhưng yêu cầu anh phải chuyển tổng cộng 90 triệu đồng để “hoàn tất hồ sơ”. Khi không thể rút được tiền, anh mới phát hiện mình bị lừa và trình báo công an.

Thủ đoạn lừa đảo cho vay online ngày càng tinh vi, người dân cần nâng cao cảnh giác để tránh sập bẫy..

Cảnh giác để tránh sập bẫy

Thủ đoạn lừa đảo này không phải mới nhưng ngày càng được “nâng cấp” về hình thức và độ tinh vi. Trước đó, Phòng Cảnh sát Hình sự, Công an TP. Đà Nẵng đã triệt phá một đường dây lừa đảo qua hình thức cho vay online giả mạo công ty tài chính, ngân hàng, khiến hơn 500 người sập bẫy, với tổng số tiền bị chiếm đoạt lên tới gần 10 tỷ đồng.

Chuyên án được xác lập sau khi bà N.T.H (trú quận Hải Châu, TP. Đà Nẵng) trình báo bị chiếm đoạt hơn 150 triệu đồng sau khi liên hệ vay vốn qua mạng xã hội. Sau thời gian điều tra, công an đã bắt giữ 8 đối tượng liên quan để tiếp tục điều tra, mở rộng vụ án.

Cơ quan điều tra xác định đây là một trong nhiều nhóm tội phạm sử dụng công nghệ cao để thực hiện hành vi lừa đảo có tổ chức. Chúng thường xuyên thay đổi số điện thoại, tài khoản ngân hàng nhận tiền, địa chỉ IP, đồng thời sử dụng mạng xã hội, ứng dụng nhắn tin ẩn danh để xóa dấu vết. Những thủ đoạn này khiến việc điều tra, xử lý gặp không ít khó khăn.

Theo đánh giá của Công an TP. Đà Nẵng, thủ đoạn lừa đảo núp bóng hình thức cho vay online đang gia tăng và ngày càng tinh vi hơn. Để bảo vệ người dân, công tác tuyên truyền nâng cao nhận thức được xem là một trong những giải pháp quan trọng nhất hiện nay.

Công an khuyến cáo người dân khi có nhu cầu vay tiền nên đến các ngân hàng, TCTD hợp pháp hoặc thông qua các tổ chức xã hội như Hội Phụ nữ, Đoàn Thanh niên tại địa phương để được tư vấn, hỗ trợ các chương trình vay vốn chính sách, phù hợp với nhu cầu thực tế. Tuyệt đối không tin vào các quảng cáo cho vay trên mạng xã hội với lãi suất thấp, thủ tục nhanh gọn, giải ngân trong ngày… Bởi đây rất có thể là những chiêu trò lừa đảo trá hình của các đối tượng “tín dụng đen”.

Người dân cũng được khuyến cáo không cài đặt các ứng dụng không rõ nguồn gốc, không chia sẻ thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng cho người lạ. Khi phát hiện hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen” hoặc lừa đảo qua hình thức cho vay trực tuyến, cần kịp thời trình báo với cơ quan Công an gần nhất để được hỗ trợ, xử lý theo quy định của pháp luật.

Nghi Lộc

Tags: cảnh giác vay online thủ tục siêu nhanh

Tin khác

Agribank tăng cường phòng ngừa vi phạm pháp luật

Trong cuộc chiến chống tội phạm tài chính, Agribank không ngừng nâng cao năng lực tuân thủ về Phòng chống rửa tiền và Tài trợ khủng bố. Thực hiện chỉ đạo của Chính phủ và NHNN về phòng, chống rửa tiền, cuối năm 2023, Agribank đã thành lập Trung tâm phòng, chống rửa tiền với đội ngũ 26 cán bộ chuyên trách, sẵn sàng hoạt động từ đầu năm 2024. Bên cạnh đó, ngân hàng kịp thời ban hành các quy trình nội bộ nghiêm ngặt, bám sát Luật Phòng, chống rửa tiền của Việt Nam; tổ chức các khóa đào tạo chuyên sâu về nhận diện rủi ro về rửa tiền và tài trợ khủng bố cho toàn thể cán bộ, đặc biệt là đội ngũ giao dịch viên tuyến đầu nhằm xây dựng một “văn hóa tuân thủ” trong toàn hệ thống.

Nâng cao nhận thức an ninh mạng cho sinh viên, hướng tới không gian tài chính số an toàn

MoMo vừa đồng hành với Cục An ninh mạng và Phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (A05), Bộ Công an trong sự kiện Chung kết cuộc thi “Sinh viên với An ninh mạng 2025”. Cuộc thi nhằm nâng cao nhận thức, kỹ năng tự bảo vệ trên không gian mạng cho thế hệ trẻ, đặc biệt là sinh viên, một lực lượng nòng cốt trong công cuộc chuyển đổi số quốc gia.

Giả mạo tri ân - chiêu lừa mới khiến nhiều người mất tiền

Gần đây, xuất hiện hàng loạt trang web giả mạo các sàn thương mại điện tử, ngân hàng và ứng dụng tài chính, gửi tin nhắn với nội dung “trúng thưởng”, “quà tri ân” kèm đường link nhận quà. Đằng sau những dòng tin nhắn tưởng chừng vô hại đó là một chiếc bẫy tinh vi nhằm chiếm đoạt thông tin cá nhân và tài sản của người dùng.

Cảnh báo “tài khoản đen” bảo vệ người dùng

Trao đổi với phóng viên Thời báo Ngân hàng, ThS. Nguyễn Trung Anh - Chuyên gia biệt phái Vụ Thanh toán, NHNN tại Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) cho rằng, hệ thống cảnh báo “tài khoản nghi ngờ gian lận” (SIMO) đã thể hiện hiệu quả tốt trong thời gian qua là “hiệu ứng niềm tin”, người dùng thấy tín hiệu cảnh báo minh bạch, có hành động kịp thời, từ đó niềm tin vào hạ tầng thanh toán số và hệ thống ngân hàng được củng cố.

Cảnh báo thủ đoạn lừa đảo liên quan đến dữ liệu cá nhân

Sau sự cố an ninh mạng tại Trung tâm Thông tin tín dụng quốc gia (CIC), các ngân hàng và cơ quan công an đồng loạt phát cảnh báo về nguy cơ gia tăng các chiêu trò lừa đảo “ăn theo sự kiện”.

Sập bẫy tuyển cộng tác viên trực tuyến, mất tiền tỷ

Mặc dù các cơ quan chức năng đã liên tục phát đi cảnh báo, song không ít người dân vẫn “sập bẫy” chiêu trò tuyển cộng tác viên trực tuyến vì tin vào những lời mời chào hấp dẫn. Thực tế cho thấy, hình thức lừa đảo này vẫn tiếp tục hoành hành và gây thiệt hại nghiêm trọng. Điển hình, mới đây tại Hà Nội, một phụ nữ đã bị lừa mất hơn 300 triệu đồng khi tham gia làm cộng tác viên online.

Cảnh báo thủ đoạn lợi dụng chính sách tặng quà dịp 2/9 để chiếm đoạt tài sản

Ngay sau khi Chính phủ công bố chính sách tặng quà 100.000 đồng cho mỗi người dân nhân dịp Quốc khánh 2/9, nhiều đối tượng xấu đã nhanh chóng lợi dụng thông tin này để triển khai các chiêu trò lừa đảo tinh vi, nhằm chiếm đoạt tài sản và đánh cắp dữ liệu cá nhân của người dân.

Một số kịch bản lợi dụng thanh toán qua ví điện tử để lừa đảo

Sự phát triển mạnh mẽ của ví điện tử giúp thanh toán trở nên nhanh chóng, thuận tiện, nhưng cũng kéo theo nhiều rủi ro. Lợi dụng hình thức giao dịch mới này, các đối tượng tội phạm mạng đã dựng nên hàng loạt kịch bản tinh vi nhằm lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của người dùng.

Phát hiện 2 website giả mạo Ngân hàng Nhà nước

Cục Công nghệ thông tin (Ngân hàng Nhà nước Việt Nam) vừa cảnh báo về việc xuất hiện hai website giả mạo của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, nhằm đánh lừa và chiếm đoạt thông tin người dùng. Đáng chú ý, các trang này còn phát tán mã độc ngụy trang dưới dạng tệp tin cài đặt APK, tiềm ẩn nguy cơ bị đánh cắp tài khoản ngân hàng và dữ liệu cá nhân người dùng.

“Lá chắn” ngăn chặn lừa đảo công nghệ cao

Thời gian gần đây, các hình thức lừa đảo trên không gian mạng, sử dụng công nghệ cao đã và đang gia tăng nhanh chóng với thủ đoạn ngày càng tinh vi và có tổ chức. Chỉ cần một cuộc gọi, một đường link lạ hay một tin nhắn giả mạo cơ quan chức năng, nhiều người dân đã mất hàng chục, thậm chí hàng trăm triệu đồng vào tay kẻ gian. Tuy vậy, trong cuộc chiến âm thầm ấy, đã xuất hiện những “lá chắn” thầm lặng - đó là những giao dịch viên, cán bộ ngân hàng.

Cà phê với CEO

Những biến số nào đang ảnh hưởng tới mục tiêu tăng trưởng và thị trường chứng khoán?

Với triển vọng tăng trưởng tích cực, định giá cổ phiếu Việt Nam vẫn đang ở vùng hấp dẫn.

Tạo dư địa cho ví điện tử phát triển an toàn, lành mạnh

Sandbox tạo một “vùng an toàn pháp lý có thời hạn” để thử nghiệm sản phẩm, công nghệ và mô hình kinh doanh mới.

Kinh tế xanh – hướng đi chiến lược để tăng sức cạnh tranh

Nhìn một cách tổng thể, kinh tế xanh đang hội tụ cả lợi ích kinh tế và lợi ích khí hậu.

ĐỌC NHIỀU

Fed được dự báo sẽ cắt giảm lãi suất thêm 2 lần trong năm 2026

Với việc Fed gần như chắc chắn sẽ cắt giảm lãi suất trong tháng 12, hiện các nhà đầu tư đã bắt đầu tìm kiếm manh mối về động thái chính sách của Fed trong năm 2026. Trong khi nhiều công ty môi giới lớn dự báo Fed có thể cắt giảm lãi suất thêm hai lần nữa

NHTW Nhật sẽ tăng lãi suất trong tháng 12

NHTW Nhật Bản (BoJ) có khả năng sẽ tăng lãi suất vào tháng 12 và chính phủ của Thủ tướng Sanae Takaichi dự kiến sẽ chấp nhận quyết định này, Reuters dẫn lời ba nguồn tin chính phủ quen thuộc với các cuộc thảo luận cho biết.

API định hình lợi thế cạnh tranh của ngân hàng

Gần 40% ngân hàng đã phát triển API ngoài danh mục cơ bản và chủ động khai thác API như một mô hình kinh doanh mới. Thị trường Open Banking toàn cầu được dự báo sẽ đạt khoảng 43,15 tỷ USD vào năm 2026, tăng trưởng kép khoảng 24,4%.

Phố Wall đi ngang trước thềm cuộc họp Fed

Phiên giao dịch ngày 4/12 (rạng sáng 5/12 theo giờ Việt Nam) trên Phố Wall khép lại với trạng thái lình xình nhưng đầy tính thăm dò, khi các chỉ số chính biến động nhẹ trong bối cảnh nhà đầu tư chờ đợi loạt dữ liệu kinh tế quan trọng và quyết định chính sách lãi suất của Cục Dự trữ Liên bang (Fed) vào tuần tới. Sự thận trọng bao trùm khiến thị trường đi ngang, song vẫn duy trì gần mức cao nhất mọi thời đại, phản ánh kỳ vọng tương đối tích cực về chu kỳ tiền tệ sắp tới.

Pháp lý cho tài chính vi mô ngày càng hoàn thiện

NHNN đang lấy ý kiến hoàn thiện Dự thảo Thông tư quy định về xếp hạng tổ chức tài chính vi mô (TCVM). Đây được xem là bước đi quan trọng nhằm tiêu chuẩn hóa việc đánh giá sức khỏe tài chính, năng lực quản trị và mức độ tuân thủ pháp luật của các tổ chức này.

NHNN dự kiến bãi bỏ 18 văn bản quy phạm pháp luật đã lỗi thời hoặc không còn hiệu lực

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đang xây dựng và lấy ý kiến đối với Dự thảo Thông tư bãi bỏ một số văn bản quy phạm pháp luật do Thống đốc NHNN ban hành.

Thống đốc Nguyễn Thị Hồng kết thúc tốt đẹp chuyến công tác tháp tùng Tổng Bí thư Tô Lâm thăm cấp nhà nước CHDCND Lào

Từ ngày 01-03/12/2025, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Việt Nam Nguyễn Thị Hồng đã có chuyến công tác quan trọng tham gia Đoàn đại biểu cấp cao tháp tùng Tổng Bí thư Tô Lâm thăm chính thức nước Cộng hòa Dân chủ Nhân dân (CHDCND) Lào và đồng chủ trì Hội đàm song phương cấp Thống đốc giữa NHNN Việt Nam và Ngân hàng CHDCND Lào. Chuyến công tác đã kết thúc tốt đẹp, đạt nhiều kết quả thiết thực, góp phần củng cố quan hệ hợp tác Việt – Lào, đặc biệt trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng.

Tiền giấy phát hành giai đoạn 1875-1923: Phát hành kỳ 4 (1903 -1907)

Căn cứ vào Nghị định ngày 21/01/1875, Nghị định 20/02/1888, 16/5/1900 và Sắc lệnh ngày 10/6/1903, Ngân hàng Đông Dương cho in thêm và phát hành tiền giấy các mệnh giá: 1 piastre, 5 piastres, 20 piastres và 100 piastres.