Cảnh giác với “vay online lãi thấp”, “thủ tục siêu nhanh”

Cho vay dễ… mất tiền nhanh

Thông thường, các đối tượng thường tạo ra các ứng dụng (app) trên điện thoại hoặc thiết lập các website cho vay trực tuyến, đồng thời chạy quảng cáo rầm rộ trên mạng xã hội như Facebook, TikTok với những lời mời chào hấp dẫn: “Thủ tục nhanh trong ngày”, “Chỉ cần CCCD”, “Nợ xấu vẫn vay được”, “Cho vay không cần thế chấp, không cần chứng minh thu nhập”… Những lời lẽ đơn giản, song lại đánh trúng tâm lý cần tiền gấp của người dân khiến nhiều người dễ dàng sập bẫy.

Khi người có nhu cầu vay liên hệ, các đối tượng yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, sau đó đưa ra các lý do yêu cầu người vay phải nộp một khoản tiền “đảm bảo” để được giải ngân. Sau khi tiền được chuyển, các đối tượng liền cắt liên lạc hoặc tiếp tục “dụ” nạn nhân chuyển thêm tiền với lý do hệ thống lỗi, hết hạn mức, cần nâng hạn mức…

Thậm chí, nhiều nạn nhân còn bị yêu cầu cài đặt các ứng dụng có chứa mã độc. Các ứng dụng này có thể truy cập vào điện thoại, chiếm quyền kiểm soát thiết bị và khai thác thông tin ngân hàng, dẫn đến việc bị mất tiền trong tài khoản mà không hề hay biết.

Một trong những nạn nhân mới đây là chị N.T.Đ (trú tại phường Khuê Trung, quận Cẩm Lệ, TP. Đà Nẵng). Chị Đ. tham gia một nhóm Facebook có tên “Cấp vốn tiêu dùng kinh doanh 6” và được hướng dẫn chuyển tiền ba lần, tổng cộng 70 triệu đồng vào tài khoản một công ty có tên Công ty TNHH ĐTTV để hoàn tất thủ tục vay. Tuy nhiên, sau khi chuyển tiền, chị không nhận được bất kỳ khoản vay nào và cũng không thể liên hệ lại với bên cho vay.

Tương tự, anh H.T.H (trú tại phường Thuận Phước, quận Hải Châu, TP. Đà Nẵng) cũng trở thành nạn nhân khi nhận cuộc gọi từ một người tự xưng là nhân viên của Công ty tài chính Mirae Asset. Sau khi trao đổi thông tin với một tài khoản Zalo có tên “Mai Anh”, anh được hướng dẫn truy cập trang web “appmiraefn.online/auth” để làm thủ tục vay 200 triệu đồng. Trang web giả mạo này cho hiển thị số tiền đã được phê duyệt nhưng yêu cầu anh phải chuyển tổng cộng 90 triệu đồng để “hoàn tất hồ sơ”. Khi không thể rút được tiền, anh mới phát hiện mình bị lừa và trình báo công an.

Thủ đoạn lừa đảo cho vay online ngày càng tinh vi, người dân cần nâng cao cảnh giác để tránh sập bẫy..

Cảnh giác để tránh sập bẫy

Thủ đoạn lừa đảo này không phải mới nhưng ngày càng được “nâng cấp” về hình thức và độ tinh vi. Trước đó, Phòng Cảnh sát Hình sự, Công an TP. Đà Nẵng đã triệt phá một đường dây lừa đảo qua hình thức cho vay online giả mạo công ty tài chính, ngân hàng, khiến hơn 500 người sập bẫy, với tổng số tiền bị chiếm đoạt lên tới gần 10 tỷ đồng.

Chuyên án được xác lập sau khi bà N.T.H (trú quận Hải Châu, TP. Đà Nẵng) trình báo bị chiếm đoạt hơn 150 triệu đồng sau khi liên hệ vay vốn qua mạng xã hội. Sau thời gian điều tra, công an đã bắt giữ 8 đối tượng liên quan để tiếp tục điều tra, mở rộng vụ án.

Cơ quan điều tra xác định đây là một trong nhiều nhóm tội phạm sử dụng công nghệ cao để thực hiện hành vi lừa đảo có tổ chức. Chúng thường xuyên thay đổi số điện thoại, tài khoản ngân hàng nhận tiền, địa chỉ IP, đồng thời sử dụng mạng xã hội, ứng dụng nhắn tin ẩn danh để xóa dấu vết. Những thủ đoạn này khiến việc điều tra, xử lý gặp không ít khó khăn.

Theo đánh giá của Công an TP. Đà Nẵng, thủ đoạn lừa đảo núp bóng hình thức cho vay online đang gia tăng và ngày càng tinh vi hơn. Để bảo vệ người dân, công tác tuyên truyền nâng cao nhận thức được xem là một trong những giải pháp quan trọng nhất hiện nay.

Công an khuyến cáo người dân khi có nhu cầu vay tiền nên đến các ngân hàng, TCTD hợp pháp hoặc thông qua các tổ chức xã hội như Hội Phụ nữ, Đoàn Thanh niên tại địa phương để được tư vấn, hỗ trợ các chương trình vay vốn chính sách, phù hợp với nhu cầu thực tế. Tuyệt đối không tin vào các quảng cáo cho vay trên mạng xã hội với lãi suất thấp, thủ tục nhanh gọn, giải ngân trong ngày… Bởi đây rất có thể là những chiêu trò lừa đảo trá hình của các đối tượng “tín dụng đen”.

Người dân cũng được khuyến cáo không cài đặt các ứng dụng không rõ nguồn gốc, không chia sẻ thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng cho người lạ. Khi phát hiện hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen” hoặc lừa đảo qua hình thức cho vay trực tuyến, cần kịp thời trình báo với cơ quan Công an gần nhất để được hỗ trợ, xử lý theo quy định của pháp luật.