Chủ động tạo lá chắn tránh bẫy lừa đảo qua mạng

Bảo vệ khách hàng thoát bẫy lừa đảo công nghệ cao

Trước tình trạng tội phạm công nghệ cao gia tăng với nhiều chiêu thức giả mạo tinh vi, Agribank luôn chủ động phòng ngừa, kịp thời cập nhật thông tin và khuyến cáo khách hàng, luôn đề cao cảnh giác, tuyệt đối không thực hiện bất kỳ yêu cầu chuyển tiền nào qua điện thoại, mạng xã hội hoặc email. Khi nhận được thông tin bất thường, dù người gọi tự xưng là cán bộ công an, hải quan, viện kiểm sát hay nhân viên ngân hàng hãy dừng thao tác ngay và kiểm tra kỹ các thông tin. Vì cơ quan nhà nước như Công an, Tòa án, Viện kiểm sát không làm việc qua điện thoại. Đặc biệt, người dân không nên cung cấp bất kỳ mã OTP, mật khẩu, mã PIN, hay thông tin thẻ cho người khác, kể cả khi họ tự xưng là nhân viên hỗ trợ kỹ thuật. Mọi tin nhắn, email có đường link yêu cầu “xác minh”, “nâng cấp bảo mật”, “nhận quà” đều phải được coi là nghi vấn, hãy xóa ngay và tuyệt đối không cài ứng dụng ngoài các kho chính thức. Khi thực hiện giao dịch chuyển tiền, cần xác minh kỹ tên, số tài khoản, ngân hàng thụ hưởng và mục đích giao dịch. Nếu không rõ người nhận hoặc lý do, nên dừng lại để kiểm tra thêm. Khi nghi ngờ bị lừa đảo, cần nhanh chóng báo với cán bộ Agribank, đồng thời liên hệ cơ quan công an để được hỗ trợ phong tỏa, truy vết kịp thời.

Nhận thức rõ ảnh hưởng của tội phạm lừa đảo qua mạng, với tinh thần nỗ lực bảo vệ khách hàng, cán bộ Agribank cũng luôn tích cực nắm bắt thông tin, chủ động nhận diện dấu hiệu nạn nhân bị thao túng tâm lý, phối hợp chặt chẽ với lực lượng công an các địa phương kịp thời ngăn chặn thành công hàng loạt vụ việc, bảo vệ tài sản cho khách hàng.

Trong năm 2025, hệ thống Agribank ghi nhận thông tin rất nhiều vụ việc liên quan đến chiêu thức lừa đảo trên không gian mạng nhằm chiếm đoạt số tiền lớn. Ngày 19/5/2025, tại Agribank chi nhánh Vũng Tàu, giao dịch viên đã kịp thời phát hiện và khéo léo xử lý, ngăn chặn thành công một vụ lừa đảo qua mạng, giúp bảo vệ tài sản trị giá gần 7 tỷ đồng cho một cụ ông 71 tuổi.

Mới đây, ngày 26/9/2025, sự việc nam sinh Đỗ Văn H. (SN 2005) suýt sập bẫy lừa số tiền hơn 800 triệu đồng khiến dư luận bất ngờ. Khi thấy H. mang túi tiền mặt 805 triệu đồng đến quầy giao dịch tại Agribank chi nhánh Bắc Giang (phường Bắc Giang, tỉnh Bắc Ninh) với tâm trạng hoảng sợ, liên tục nghe điện thoại và thao tác theo chỉ dẫn của người tự xưng là “cán bộ công an”, nghi ngờ có dấu hiệu lừa đảo, hai giao dịch viên nhanh chóng báo lãnh đạo, đồng thời phối hợp Công an phường Bắc Giang xác minh. Cơ quan công an phát hiện nam sinh viên bị đe dọa “liên quan đường dây rửa tiền”, bị buộc phải chuyển tiền để “chứng minh vô tội”. Nhờ hành động kịp thời, giao dịch được dừng lại, em H. được giải thoát khỏi cái bẫy tinh vi, gia đình giữ lại được toàn bộ số tiền.

Tương tự, ngày 2/10/2025, tại Agribank chi nhánh Hương Khê (tỉnh Hà Tĩnh), nhân viên giao dịch nhận thấy dấu hiệu bất thường ở một khách hàng lớn tuổi bị yêu cầu chuyển 160 triệu đồng cho đối tượng tự xưng “cán bộ công an”. Người gọi điện hù dọa bà “liên quan chuyên án rửa tiền” và phải chuyển tiền ngay để “giải trình”. Nhờ sự tinh ý của giao dịch viên, ngân hàng phối hợp Công an xã Hương Đô có mặt kịp thời, làm rõ bản chất vụ việc, thuyết phục khách hàng dừng giao dịch.

Đối với chiêu thức lừa đảo tặng quà hay mua hàng giá rẻ, đánh vào yếu tố “lòng tham”, cũng có vô số kịch bản khác nhau. Ngày 18/9 mới đây, tại Agribank chi nhánh Văn Bàn (tỉnh Lào Cai), một người phụ nữ tên T. đến ngân hàng với vẻ mặt căng thẳng, liên tục nghe điện thoại trong lúc làm thủ tục chuyển 100 triệu đồng. Người ở đầu dây bên kia tự xưng là “cán bộ hải quan” hướng dẫn chị nộp “phí hải quan” để nhận món quà 500.000 USD từ nước ngoài gửi về. Nhờ tinh ý quan sát, giao dịch viên lập tức dừng giao dịch, báo cáo lãnh đạo và mời Công an xã Văn Bàn đến làm việc. Lực lượng chức năng xác định đây là chiêu lừa “nhận quà quốc tế” quen thuộc, kịp thời giải thích và giúp người dân giữ lại toàn bộ số tiền.

Hay ngày 7/10/2025, tại Phòng giao dịch Agribank Liên Sơn (Lào Cai), nhân viên ngân hàng phát hiện một khách hàng nam chuẩn bị chuyển 14 triệu đồng đặt cọc “mua xe máy thanh lý giá rẻ” qua mạng. Khi giao dịch viên tạm dừng, khách hàng tỏ ra nôn nóng và liên tục nghe điện thoại. Nhận định đây là chiêu “đặt cọc trước, mất tiền sau”, Agribank đã báo Công an xã Liên Sơn phối hợp ngăn chặn, giúp người dân thoát khỏi bẫy lừa.

Những vụ việc trên là minh chứng cho thấy chiêu thức lừa đảo qua mạng vô cùng đa dạng và ngày càng tinh vi, liên tục đổi mới. Chính sự cảnh giác và hành động kịp thời của cán bộ Agribank ở các quầy giao dịch là “lá chắn” vững chắc bảo vệ tài chính cho khách hàng, cùng với lực lượng chức năng.

Khách hàng được cán bộ Agribank hỗ trợ kịp thời, không bị mất tiền vì chiêu lừa “mua hàng giá rẻ - đặt cọc trước”

Kịch bản lừa đảo liên tục đổi mới

Theo số liệu từ Bộ Công an, trong 8 tháng đầu năm 2025 đã phát hiện gần 1.500 vụ việc lừa đảo qua mạng, gây thiệt hại hơn 1.660 tỷ đồng. Tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng trong quý III/2025 tuy giảm về số vụ nhưng chiếm tỷ lệ cao trong cơ cấu tội phạm, số nạn nhân trong mỗi vụ tăng cao.

Theo chia sẻ của Đại tá, TS. Nguyễn Hồng Quân, kịch bản của đối tượng lừa đảo tập trung đánh vào nỗi sợ hãi và lòng tham. Lợi dụng nhu cầu làm thêm của sinh viên và công việc online của những bà mẹ trẻ, tội phạm lừa đảo tiếp cận “con mồi” bằng những nhiệm vụ rất đơn giản like một trang, bấm vào đường link rồi hứa trả tiền vào một tài khoản ảo. Ban đầu, số dư ảo tăng nhanh, tạo cảm giác dễ dàng kiếm tiền và kéo nạn nhân sa sâu vào mạng lưới. Khi “trục trặc” xuất hiện, kẻ gian yêu cầu nạn nhân nạp tiền thật để “kích hoạt” tài khoản; hậu quả là nhiều người bị chiếm đoạt số tiền lớn, có trường hợp thiệt hại lên tới hàng tỷ đồng.

Một kịch bản lừa đảo khác là lợi dụng tình cảm với những lớp lang tinh vi. Đối tượng lừa đảo giả làm quân nhân nước ngoài, đang làm nhiệm vụ trong các cuộc chiến, kết bạn làm quen với phụ nữ qua mạng xã hội. Từ ân cần hỏi han hàng ngày, chia sẻ tâm tư đến ngỏ lời yêu và hứa hẹn xây dựng cuộc sống tốt đẹp, rồi viện cớ gặp “rào cản” về thủ tục hành chính, đối tượng lừa đảo yêu cầu nạn nhân chuyển tiền để giải quyết, nhận quà giá trị hoặc số tiền lớn.

Theo ông Quân, việc nắm bắt hết các thủ đoạn là “bất khả thi” bởi chúng được tạo ra bởi các “tập đoàn tội phạm” hoạt động có tổ chức và liên tục thay đổi. Tình trạng lừa đảo qua mạng hiện nay phần lớn xuất phát từ các đường dây, tập đoàn tội phạm hoạt động ở nước ngoài. Giám đốc Trung tâm huấn luyện Cục A05 cảnh báo, khi tiền đã chuyển vào tài khoản của chúng, gần như ngay lập tức bị rút sạch, khiến việc lấy lại rất khó. Ngay cả những thông tin hỗ trợ lấy lại tiền cũng lại là một kịch bản lừa đảo.

Đại tá, TS. Nguyễn Hồng Quân nhấn mạnh, để chống lừa đảo, mỗi người phải tiêm cho mình những liều “vắc xin” tăng cường hiểu biết, từ đó chế ngự nỗi sợ hãi và lòng tham. Đặc biệt, cần cảnh giác trước “tất cả những nguồn lợi tự nhiên từ trên trời rơi xuống”. “Bất kỳ cơ hội đầu tư nào có lợi nhuận siêu cao mà dễ dàng đều cần được xem xét kỹ lưỡng. Luôn áp dụng “nguyên tắc về kiểm tra” trước khi thực hiện bất kỳ hành động nào trên không gian mạng, đặc biệt là các giao dịch tài chính. Chúng ta cần phải tiếp nhận tỉnh táo và có quy tắc tiếp nhận. Đặc biệt, chúng ta không một mình, không tự đặt bản thân vào sự đơn độc vì chúng ta có các cơ quan chức năng, có tập thể… để xử lý các tình huống phát sinh”, ông Nguyễn Hồng Quân khuyến cáo.