Nhận diện giao dịch đáng ngờ liên quan đến buôn bán trái phép động vật hoang dã

PGS. TS. Phạm Thị Hoàng Anh, Phó Giám đốc Học viện Ngân hàng phát biểu khai mạc khoá tập huấn tại TP. Hồ Chí Minh

Chương trình có sự tham gia của 66 đại biểu là đại diện Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh của 8 khu vực cùng đại diện từ 18 ngân hàng thương mại và 4 tổ chức cung cấp dịch vụ tài chính phi ngân hàng tại Hà Nội và TP. Hồ Chí Minh.

PGS.TS. Phạm Mạnh Hùng - Phó Viện trưởng Viện Nghiên cứu khoa học Ngân hàng, Học viện Ngân hàng phát biểu khai mạc khoá tập huấn tại Ninh Bình

Buôn bán trái pháp luật động vật hoang dã (ĐVHD) hiện được đánh giá là một trong những loại tội phạm có tổ chức, xuyên quốc gia và có nguy cơ cao liên quan đến rửa tiền. Các đối tượng phạm tội thường lợi dụng hệ thống tài chính, thương mại quốc tế và các phương thức thanh toán đa dạng để che giấu, dịch chuyển dòng tiền bất hợp pháp. Trong bối cảnh Việt Nam đang tăng cường thực hiện các cam kết quốc tế về phòng, chống rửa tiền, việc nâng cao năng lực cho các tổ chức tài chính trong nhận diện và báo cáo giao dịch đáng ngờ liên quan đến ĐVHD được xem là yêu cầu quan trọng nhằm góp phần đảm bảo tính minh bạch và an toàn của hệ thống tài chính.

Tại khóa tập huấn, các đại biểu được cập nhật những điểm mới trong khung pháp lý về phòng, chống rửa tiền tại Việt Nam, tập trung vào Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022 và các văn bản hướng dẫn thi hành. Trong đó, nhấn mạnh vai trò trung tâm của các tổ chức tài chính trong việc nhận diện, giám sát giao dịch, thực hiện nghĩa vụ báo cáo giao dịch đáng ngờ và phối hợp với cơ quan có thẩm quyền trong phòng, chống rửa tiền.

WCS Việt Nam tóm tắt những kỳ vọng của các đại biểu tham gia khóa đào tạo tại Ninh Bình

Các chuyên gia của Học viện Ngân hàng và Học viện Cảnh sát cũng trao đổi, phân tích mối liên hệ giữa tội phạm ĐVHD với các loại tội phạm khác như buôn lậu, tham nhũng và rửa tiền; đồng thời giới thiệu một số phương pháp điều tra tài chính như phân tích giao dịch, phân tích mạng lưới và xác minh pháp nhân. Nhiều xu hướng mới về rửa tiền liên quan tới buôn bán trái pháp luật ĐVHD cũng được cập nhật và chia sẻ, trong đó có nguy cơ hình thành các nhóm rửa tiền chuyên nghiệp và khả năng lợi dụng sự tiếp tay của các cá nhân trong hệ thống tài chính.

Các học viên thảo luận về các trường hợp nghiên cứu trong khóa đào tạo tại Ninh Bình và Thành phố Hồ Chí Minh

Đại biểu trình bày kết quả làm việc nhóm trong khóa đào tạo ở Thành phố Hồ Chí Minh.

Đáng chú ý, các đại biểu được giới thiệu và thực hành áp dụng bộ công cụ “Hướng dẫn phát hiện, báo cáo giao dịch đáng ngờ liên quan đến buôn bán trái pháp luật ĐVHD” do WCS Việt Nam và Học viện Ngân hàng xây dựng. Bộ công cụ tập trung vào các phương thức rửa tiền phổ biến liên quan đến tội phạm buôn bán trái phép ĐVHD, hệ thống chỉ số cảnh báo và các tiêu chí đánh giá rủi ro nhằm hỗ trợ các tổ chức tài chính nhận diện giao dịch bất thường trong quá trình vận hành nghiệp vụ.

Trong phần thực hành, các đại biểu được chia nhóm theo các tuyến chức năng trong hệ thống kiểm soát nội bộ của ngân hàng như quan hệ khách hàng, quản trị rủi ro, tuân thủ, phòng, chống rửa tiền và kiểm toán nội bộ để xử lý các tình huống giả định dựa trên các vụ án điển hình.

Tổng quan khoá tập huấn tại Ninh Bình

Thông qua các bài tập nhóm, các đại biểu đã thực hành phân tích dòng tiền, xây dựng sơ đồ giao dịch, nhận diện các chỉ số cảnh báo và đánh giá mức độ rủi ro nhằm đưa ra quyết định lập báo cáo giao dịch đáng ngờ. Nhiều ý kiến trao đổi thực tiễn từ phía các tổ chức tài chính cũng được ghi nhận nhằm tiếp tục hoàn thiện bộ công cụ và xây dựng các kịch bản giám sát rủi ro phù hợp với thực tiễn hoạt động ngân hàng tại Việt Nam.