Bẫy đầu tư online: Lợi nhuận ảo, mất tiền thật

Theo cảnh báo từ Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Công an thành phố Hà Nội), gần đây xuất hiện nhiều trang fanpage mạo danh các doanh nhân nổi tiếng. Không chỉ sao chép hình ảnh, mà các trang này còn chạy quảng cáo, đăng tải những bài viết “chia sẻ bí quyết đầu tư”, khiến người theo dõi dễ tin tưởng.

Để tạo niềm tin, các fanpage này còn có tích xanh, khiến người dùng lầm tưởng đó là tài khoản chính chủ. Khi đã thu hút được sự chú ý, các đối tượng lừa đảo sẽ hướng dẫn người dân lập tài khoản trên sàn đầu tư trực tuyến. Ban đầu, nạn nhân được cho “thắng” ở vài lệnh nhỏ, rút tiền nhanh chóng, tạo cảm giác có lợi nhuận thật. Nhưng khi số vốn đổ vào ngày càng nhiều, tài khoản bất ngờ bị khóa, giao dịch bị từ chối. Kẻ xấu sẽ yêu cầu nạp thêm 30 - 40% để “bảo lãnh rút tiền”. Đến khi nạn nhân không còn khả năng tài chính, các đối tượng lập tức chặn liên lạc và biến mất cùng toàn bộ số tiền.

Không chỉ lừa đảo với hình thức “tập thể hóa niềm tin” qua fanpage mạo danh, tội phạm mạng còn triển khai kịch bản “cá nhân hóa niềm tin” thông qua quan hệ quen biết trực tuyến.

Trường hợp của chị L. (SN 1985, trú tại Hà Nội) là minh chứng điển hình. Chị quen một người đàn ông trên mạng xã hội, tự xưng là giám đốc công ty nước ngoài. Người này liên tục tư vấn đầu tư vào sàn ngoại hối quốc tế, hứa hẹn lợi nhuận cao và an toàn. Bước đầu, chị nạp 43 triệu đồng và nhanh chóng thu về 45 triệu đồng, tạo cảm giác tin cậy.

Tin tưởng hơn, chị tiếp tục chuyển tiền 36 lần, tổng cộng 1 tỷ đồng. Trên hệ thống, số tiền hiển thị lãi hơn 3 tỷ đồng, nhưng khi rút, giao dịch bị từ chối. Lúc này, chị mới nhận ra mình bị lừa. Toàn bộ số tiền tích cóp đã rơi vào tay kẻ gian.

Dù khác nhau về cách tiếp cận, nhưng điểm chung của các chiêu thức lừa đảo đầu tư online là lợi dụng lòng tham và sự thiếu cảnh giác. Tất cả đều bắt đầu bằng những khoản lãi hấp dẫn để nhử mồi, sau đó siết chặt “vòng vây” bằng các chiêu trò rút tiền, nạp thêm. Những vụ việc trên không chỉ phản ánh sự tinh vi của tội phạm công nghệ cao, mà còn cho thấy khoảng trống về nhận thức và kỹ năng giao dịch tài chính số của người dân. Để tránh trở thành nạn nhân, mỗi người dân cần chủ động nâng cao ý thức cảnh giác, trang bị kiến thức về đầu tư hợp pháp và kỹ năng nhận diện lừa đảo trên không gian mạng

Công an TP. Hà Nội khuyến cáo người dân cần hết sức cảnh giác khi tham gia các hoạt động đầu tư trực tuyến. Người dân chỉ nên đầu tư thông qua các kênh hợp pháp, có giấy phép rõ ràng và được cơ quan quản lý nhà nước công nhận. Tuyệt đối không tin vào những lời mời chào từ người lạ qua Facebook, Zalo, Telegram hay các nền tảng mạng xã hội khác, bởi đây thường là “mồi nhử” của các đối tượng lừa đảo. Đồng thời, cần tránh xa những “cơ hội” được quảng cáo với lợi nhuận cao bất thường, bởi đằng sau sự hấp dẫn đó tiềm ẩn nguy cơ mất trắng tài sản.

Ngoài ra, cần kiểm tra tính minh bạch của trang đối với các tài khoản Facebook, kể cả trang có sử dụng tích xanh. Những trang lừa đảo thường mới tạo lập, đổi tên nhiều lần hoặc có nhiều quản trị viên ở các quốc gia khác nhau. Đây là dấu hiệu nhận diện quan trọng nhưng ít người chú ý.

Trong trường hợp phát hiện dấu hiệu đáng ngờ hoặc nghi vấn lừa đảo, người dân cần nhanh chóng trình báo cho cơ quan công an để kịp thời xác minh, xử lý và ngăn chặn hành vi phạm pháp luật. Đặc biệt, hiện nay Công an Hà Nội đã triển khai trợ lý ảo Chatbot AI, tích hợp kho dữ liệu tuyên truyền về an ninh trật tự, phòng chống tội phạm công nghệ cao, lừa đảo trực tuyến, an toàn giao thông… là kênh hỗ trợ mới, giúp người dân tiếp cận thông tin chính thống, nâng cao nhận thức và chủ động phòng ngừa tội phạm trong cộng đồng.