Ngân hàng đẩy mạnh giải pháp đảm bảo an toàn cho khách hàng

Trà Giang - 10:53 | 06/08/2025

Thời gian gần đây, tội phạm lừa đảo trực tuyến gia tăng với tốc độ đáng báo động, khi hàng loạt chiêu trò mới liên tục xuất hiện và ngày càng tinh vi. Nhiều ngân hàng đã phát đi cảnh báo khẩn và công bố các biện pháp bảo vệ mới nhằm giúp khách hàng giữ an toàn cho tài sản của mình.

“Bắt cóc online” - mối nguy mới nhắm vào học sinh, sinh viên Gia tăng chiêu trò lừa đảo du học

VIB vừa phát đi cảnh báo về nhiều hình thức lừa đảo ngày càng tinh vi, lợi dụng sự cả tin của khách hàng để đánh cắp thông tin và chiếm đoạt tài sản.

Một số thủ đoạn phổ biến gần đây được ghi nhận như giả mạo nhân viên ngân hàng với lý do hỗ trợ xác thực sinh trắc học, sau đó yêu cầu khách hàng cung cấp ảnh giấy tờ tùy thân, khuôn mặt, giọng nói hoặc thực hiện cuộc gọi video nhằm chiếm quyền truy cập tài khoản thanh toán, sử dụng vào mục đích bất hợp pháp.

Ngoài ra, các đối tượng còn mạo danh ngân hàng để thông báo tăng phí dịch vụ, mời tham gia khảo sát “chăm sóc khách hàng”, hỗ trợ tăng hạn mức thẻ tín dụng, miễn phí thường niên… Sau khi tạo được lòng tin, chúng kết bạn qua mạng xã hội hoặc ứng dụng nhắn tin, dụ khách hàng cung cấp thông tin thẻ, truy cập đường link giả mạo hoặc cài đặt phần mềm độc hại, từ đó chiếm đoạt tiền trong tài khoản.

Không chỉ dừng lại ở các hình thức mạo danh ngân hàng, thời gian gần đây, các đối tượng còn giả mạo website hoặc ứng dụng dịch vụ công như VNeID, Bộ Công an, Cục Thuế… để phát tán mã độc, âm thầm kiểm soát thiết bị của người dùng, đánh cắp thông tin ngân hàng và tự động thực hiện các giao dịch chuyển tiền.

Bên cạnh đó, thủ đoạn giả danh cán bộ cơ quan Nhà nước, nhân viên điện lực, viễn thông... để yêu cầu người dân cập nhật thông tin cá nhân rồi điều hướng truy cập đường link lạ hoặc cài đặt ứng dụng giả mạo cũng xuất hiện với tần suất ngày càng nhiều. Mục tiêu cuối cùng vẫn là chiếm đoạt tài sản từ tài khoản ngân hàng.

Một số trường hợp khác, kẻ gian còn mạo danh nhân viên giao hàng để yêu cầu thanh toán phí chuyển phát cho bưu phẩm không có thật, hoặc giả danh doanh nghiệp lữ hành, khách sạn quảng bá chương trình du lịch hấp dẫn, lừa người dùng thanh toán qua các đường link hoặc tài khoản gian lận.

Để tránh cho khách rơi bẫy lừa đảo, VIB khẳng định không hợp tác với bất kỳ bên thứ ba nào để xử lý các yêu cầu như nâng điểm tín dụng, hủy thẻ, tăng hạn mức... thông qua các cuộc gọi, tin nhắn từ số điện thoại không thuộc hệ thống chính thức của ngân hàng. Khách hàng cần nâng cao cảnh giác, kiểm tra kỹ nguồn thông tin trước khi cung cấp bất kỳ dữ liệu cá nhân hay tài chính nào.

Tương tự Vietcombank vừa phát đi cảnh báo về hình thức lừa đảo mới qua tin nhắn SMS mạo danh ngân hàng. Cụ thể, kẻ gian giả danh Vietcombank gửi tin nhắn thông báo điểm thưởng sắp hết hạn, kèm đường link lạ hướng dẫn đổi quà hoặc hoàn tiền. Khi khách hàng truy cập và nhập thông tin cá nhân, số thẻ, mã OTP trên trang web giả mạo, chúng dễ dàng chiếm đoạt tài khoản và rút tiền. Vietcombank khuyến cáo khách hàng tuyệt đối không cung cấp thông tin qua các đường link không rõ nguồn gốc.

Trước thực trạng lừa đảo qua tài khoản ngân hàng ngày càng gia tăng với nhiều thủ đoạn tinh vi, về phía cơ quan quản lý Ngân hàng Nhà nước đã chỉ đạo các TCTD tăng cường kiểm soát rủi ro, nâng cao năng lực phòng ngừa tội phạm công nghệ cao và đặc biệt là giám sát chặt các tài khoản có dấu hiệu bất thường trong hệ thống tài chính. Nhiều ngân hàng đã triển khai tính năng phát hiện và cảnh báo tài khoản nghi ngờ, lừa đảo. Đơn cử, Agribank vừa chính thức ra mắt tính năng AgriNotify trên nền tảng Agribank Plus cho phép hệ thống cảnh báo ngay khi khách hàng nhập số tài khoản người nhận có dấu hiệu rủi ro.

Thông tin cảnh báo được đối chiếu với dữ liệu từ Bộ Công an, NHNN và các cơ quan chức năng, phân loại theo ba cấp độ: tài khoản rủi ro cao (thuộc danh sách chính thức), tài khoản có dấu hiệu giao dịch bất thường và tài khoản chưa xác thực, thông tin không khớp với cơ sở dữ liệu quốc gia.

Tương tự, nhiều ngân hàng khác cũng đang tích hợp cơ chế cảnh báo tương tự với các giao dịch chuyển tiền nhanh qua NAPAS 24/7. MB vừa bổ sung tính năng "Khiên thép" trên ứng dụng MBBank. Đây là một lớp phòng vệ chủ động, quét và đối chiếu thông tin ngay khi người dùng nhập lệnh chuyển tiền. Nếu phát hiện bất thường như không trùng khớp thông tin định danh, thuộc danh sách cảnh báo hay có lịch sử giao dịch nghi vấn, hệ thống lập tức hiển thị cảnh báo thời gian thực. Tính năng này áp dụng cho các giao dịch Napas 24/7, được thiết kế để không làm gián đoạn trải nghiệm người dùng.

Những giải pháp công nghệ kể trên thể hiện rõ nỗ lực của các ngân hàng và cơ quan chức năng trong việc tăng cường bảo vệ người dùng trước các chiêu thức lừa đảo ngày càng tinh vi. Tuy nhiên, công nghệ chỉ đóng vai trò như một lớp phòng vệ ban đầu. Yếu tố quyết định vẫn là chính khách hàng cần luôn cẩn trọng, xác minh kỹ thông tin người nhận trước khi chuyển tiền, không vội vàng thực hiện giao dịch khi còn nghi ngờ, và tuyệt đối không chia sẻ mã OTP hay thông tin bảo mật cá nhân dưới bất kỳ hình thức nào.

Trong kỷ nguyên số, mỗi người dùng chính là mắt xích quan trọng trong hệ thống phòng chống tội phạm công nghệ cao. Những cảnh báo từ ngân hàng là công cụ hỗ trợ hữu ích, nhưng ý thức cảnh giác và kỹ năng tự bảo vệ mới thực sự là “lá chắn thép” bảo vệ tài sản an toàn trước các mối đe dọa phi truyền thống.

Trà Giang

Tags: Đảm bảo an toàn cho khách hàng ngân hàng cảnh báo

Tin khác

Kết quả điều tra vụ lừa đảo dưới danh nghĩa trường quốc tế tại Đà Nẵng

Kết quả điều tra ban đầu vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” xảy ra tại Trung tâm Anh ngữ Thiên Lập Nhân (TP. Đà Nẵng) cho thấy, Trương Văn Thiên Tư đã lợi dụng danh nghĩa một trường quốc tế tại Hoa Kỳ để tổ chức tuyển sinh, đào tạo chương trình phổ thông trái phép, đồng thời tự làm học bạ, bảng điểm và giấy chứng nhận nhằm tạo lòng tin, thu học phí của phụ huynh. Đáng chú ý, sau khi hoạt động tại trung tâm bị phản ánh, đối tượng tiếp tục chuyển học sinh sang một doanh nghiệp khác để duy trì mô hình đào tạo này.

Kịp thời ngăn chặn vụ lừa đảo giả danh công an

Sự chủ động, cảnh giác của cán bộ Ngân hàng Agribank chi nhánh Lộc Hà cùng tinh thần trách nhiệm của Công an xã Lộc Hà (Hà Tĩnh) giúp một gia đình kịp thời nhận diện thủ đoạn giả danh công an để lừa đảo, bảo vệ an toàn khoản tiền tiết kiệm 1,5 tỷ đồng.

Cảnh giác thủ đoạn dùng sổ đỏ giả để lừa đảo bán đất không có thật

Các đối tương đã dùng giấy chứng nhận quyền sử dụng đất giả để tạo lòng tin với khách hàng, rao bán những thửa đất không có thật rồi chiếm đoạt khoảng 5,6 tỷ đồng của nhiều người.

Cảnh giác thủ đoạn 'bắt cóc online' thao túng tâm lý người trẻ

Lợi dụng tâm lý lo sợ và sự thiếu kinh nghiệm của người trẻ, các đối tượng lừa đảo giả danh cơ quan chức năng, dựng lên những tình huống liên quan đến pháp luật để gây áp lực, điều khiển hành vi nạn nhân từ xa. Không chỉ chiếm đoạt tài sản, thủ đoạn này còn khiến người bị hại tự cô lập, cắt đứt liên lạc với gia đình và thực hiện những hành động nguy hiểm.

Công an Đà Nẵng đề nghị phụ huynh tại Trung tâm Anh ngữ Thiên Lập Nhân phối hợp cung cấp thông tin

Liên quan vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” xảy ra tại Trung tâm Anh ngữ Thiên Lập Nhân, số 177 Hải Phòng, phường Thanh Khê, Đà Nẵng, Cơ quan An ninh điều tra Công an TP. Đà Nẵng đề nghị các phụ huynh có con theo học tại Trung tâm chủ động liên hệ, cung cấp thông tin phục vụ công tác điều tra.

Cạm bẫy kiếm tiền trực tuyến: Mất tiền, tiếp tay cho tội phạm

Những lời mời kiếm tiền dễ dàng, hoa hồng hấp dẫn đang trở thành công cụ để các đối tượng lừa đảo tiếp cận người dân trên không gian mạng. Từ việc dụ dỗ mở tài khoản ngân hàng nhận tiền đến các mô hình đầu tư ứng dụng trí tuệ nhân tạo (AI), những thủ đoạn này không chỉ khiến nhiều người mất tài sản mà còn tiềm ẩn nguy cơ tiếp tay cho các hoạt động tài chính bất hợp pháp.

Cảnh giác trước chiêu trò lừa đảo trực tuyến, rửa tiền với số tiền khủng

Từ những chiêu trò lừa đảo làm nhiệm vụ nhận hoa hồng, thanh toán nhầm đơn hàng COD, dòng tiền chiếm đoạt của các bị hại được luân chuyển qua nhiều tài khoản ngân hàng rồi chuyển đổi sang tiền điện tử USDT nhằm che giấu nguồn gốc. Vụ án rửa tiền với tổng giá trị giao dịch khoảng 700 tỷ đồng đang được Công an TP. Đà Nẵng tiếp tục điều tra, cho thấy sự tinh vi của tội phạm trên không gian mạng và những rủi ro người dân cần cảnh giác.

Cảnh giác bẫy vay tiền trên ứng dụng giả mạo: Chưa nhận được tiền, đã mất hàng triệu đồng

Đánh vào tâm lý cần tiền gấp, các đối tượng lừa người vay trên ứng dụng giả mạo hoặc lợi dụng hồ sơ tín dụng để chiếm đoạt tài sản. Có người mất tiền dù chưa nhận được khoản vay, có người rơi vào vòng xoáy nợ nần dù không được giải ngân.

Đà Nẵng tăng cường triệt xóa tín dụng đen, cảnh báo thủ đoạn cho vay lãi nặng

Từ quảng cáo “hỗ trợ tài chính” trên mạng xã hội đến việc trực tiếp tìm gặp người vay, các đối tượng cho vay lãi nặng đang sử dụng nhiều phương thức để tiếp cận khách hàng, thu lợi bất chính, thậm chí đe dọa, gây sức ép khi người vay chậm trả nợ. Những vụ việc vừa được phát hiện tại TP. Đà Nẵng cho thấy tín dụng đen vẫn tiềm ẩn nhiều hệ lụy, đòi hỏi người dân nâng cao cảnh giác và cơ quan chức năng tiếp tục đấu tranh, xử lý nghiêm.

Thấy gì từ vụ án giả danh nhân viên ngân hàng lừa đảo người vay vốn?

Lợi dụng nhu cầu vay vốn của người dân, các đối tượng giả danh nhân viên ngân hàng, quảng cáo hỗ trợ vay tiền với thủ tục đơn giản, giải ngân nhanh rồi yêu cầu chuyển tiền trước để chiếm đoạt tài sản. Vụ án 8 bị can giả danh nhân viên Ngân hàng TMCP Quốc Tế Việt Nam (VIB) vừa bị khởi tố tại Bắc Ninh. Trong đó có một người trú tại Đà Nẵng, là lời cảnh báo về thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi trên không gian mạng.

Cà phê với CEO

Trung tâm Tài chính Quốc tế cần những định chế có năng lực và hoạt động thực chất

Minh bạch, nhất quán, tính có thể dự đoán được sẽ là lời giới thiệu thuyết phục mạnh mẽ nhất của Trung tâm Tài chính Quốc tế Việt Nam tại TP. Hồ Chí Minh...