Cẩn trọng chiêu trò mua hàng thanh toán bằng tài khoản nước ngoài

Mới đây, chị Trần Ngọc Mai (Hà Nội) nhận đơn đặt hàng 10kg long nhãn, hạt sen từ một người đàn ông tự xưng là người Việt đang sinh sống tại Hàn Quốc. Người này giải thích cần mua để gia đình gửi sang nước ngoài, thậm chí chủ động đề nghị chuyển khoản trước để thể hiện thiện chí.

Tuy nhiên, thay vì tiền vào tài khoản như thông thường, chị Mai lại nhận được một tin nhắn lạ thông báo có một khoản tiền từ nước ngoài chờ xử lý. Kèm theo đó là những tin nhắn giục giã: “Chị ơi, chị kiểm tra tài khoản xem nhận được chưa? Bình thường em chuyển cho bố em chỉ 1-2 phút là nhận ngay mà”. Để tăng độ tin cậy, đối tượng còn chụp ảnh giả mạo tại quầy giao dịch ngân hàng Western Union Hàn Quốc và gửi cho chị Mai.

Theo lời kể của chị Mai, đối tượng lừa đảo đã yêu cầu chị quét mã QR để "xác nhận" nhận tiền, khẳng định chỉ cần làm theo hướng dẫn thì tiền sẽ tự động chuyển vào tài khoản. Tuy nhiên, ngay khi chị Mai tỏ ý nghi ngờ và kiên quyết không click vào đường link hay quét mã lạ, đối tượng lập tức tắt cuộc gọi và chặn Facebook của chị chỉ sau 5 phút. Hành động "biến mất không dấu vết" này khiến chị hoàn toàn khẳng định bản thân chị vừa suýt trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo có tổ chức.

Tương tự trường hợp trên, anh L.V.B, chủ tiệm bánh sinh nhật tại phường Trường Sơn, TP. Sầm Sơn nhận được tin nhắn từ Messenger của tài khoản Facebook có tên Quốc Khánh (Dun) tự giới thiệu là đang đi làm việc tại Nhật Bản và có nhu cầu đặt bánh sinh nhật gửi tặng mẹ. Đối tượng đề nghị thanh toán tiền đặt bánh trước và yêu cầu anh B cung cấp số tài khoản để chuyển tiền. Sau đó, có số điện thoại lạ gửi tin nhắn “Vui lòng xác nhận tiền tại: giaodichquocte.pro/dichvunhantien”. Do anh B đã được tuyên truyền về phương thức thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng, biết đây là thủ đoạn của các đối tượng nên đã không nhấn vào đường dẫn (link) theo yêu cầu của đối tượng.

Không may mắn như chị Mai và anh B., Một người phụ nữ bán ngan tại tỉnh Tuyên Quang mới đây đã mất hơn 30 triệu đồng bởi kịch bản người mua hàng đang ở nước ngoài. Để tạo lòng tin, đối tượng lừa đảo còn sử dụng các hình ảnh mạo danh ngân hàng, tự xưng là nhân viên ngân hàng để hướng dẫn nạn nhân quét mã QR và nhập mã OTP thì mới nhận được tiền từ nước ngoài về. Tuy nhiên thực chất đó là mã QR để chuyển khoản cho các đối tượng lừa đảo.

Ông Trương Thanh Đức – Giám đốc Công ty Luật ANVI cho biết, các đối tượng lừa đảo hiện nay đang khéo léo lợi dụng yếu tố nước ngoài như một công cụ gia tăng lòng tin đối với nạn nhân. Điểm đáng chú ý là kẻ xấu không sử dụng lại các kịch bản cũ đã bị phơi bày, mà liên tục đổi mới phương thức để tránh sự cảnh giác của cộng đồng.

Trước thủ đoạn trên, Bộ Công an khuyến cáo người dân, đặc biệt là những người bán hàng online chưa từng giao dịch qua hệ thống chuyển tiền quốc tế, cần tra cứu trên mạng để tham khảo và xác minh kỹ thông tin trước khi giao dịch chuyển và nhận tiền.

Chỉ thực hiện các giao dịch thông qua các website chính thức của các tổ chức tài chính, ngân hàng, và tuyệt đối không được cung cấp mã OTP cho người khác.

Không tùy tiện cung cấp thông tin và công khai số căn cước công dân, số điện thoại, số tài khoản ngân hàng trên mạng; các tài khoản giao dịch online không nên để số dư quá lớn để tránh bị các đối tượng lợi dụng chiếm đoạt tài khoản.

Nếu có nghi vấn là hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản thì cần báo ngay cho cơ quan Công an gần nhất để kịp thời ghi nhận, xử lý theo đúng quy định của pháp luật.