Cẩn trọng chiêu trò mua hàng thanh toán bằng tài khoản nước ngoài

Trà Giang - 14:26 | 09/06/2025

Mặc dù cơ quan chức năng liên tục phát đi cảnh báo, nhiều đối tượng lừa đảo vẫn lợi dụng sự thiếu cảnh giác của kinh doanh trên mạng xã hội với chiêu bài "khách hàng quốc tế" thanh toán qua tài khoản nước ngoài giả mạo để thực hiện hành vi lừa đảo và chiếm đoạt tài sản.

Xuất hiện chiêu lừa mới: Mạo danh tổ chức, cơ quan nhà nước để lừa đảo Bóc trần chiêu thức thuê người Việt Nam mở tài khoản, lập công ty để lừa đảo Cảnh báo chiêu lừa mới nhắm vào phụ huynh

Mới đây, chị Trần Ngọc Mai (Hà Nội) nhận đơn đặt hàng 10kg long nhãn, hạt sen từ một người đàn ông tự xưng là người Việt đang sinh sống tại Hàn Quốc. Người này giải thích cần mua để gia đình gửi sang nước ngoài, thậm chí chủ động đề nghị chuyển khoản trước để thể hiện thiện chí.

Tuy nhiên, thay vì tiền vào tài khoản như thông thường, chị Mai lại nhận được một tin nhắn lạ thông báo có một khoản tiền từ nước ngoài chờ xử lý. Kèm theo đó là những tin nhắn giục giã: “Chị ơi, chị kiểm tra tài khoản xem nhận được chưa? Bình thường em chuyển cho bố em chỉ 1-2 phút là nhận ngay mà”. Để tăng độ tin cậy, đối tượng còn chụp ảnh giả mạo tại quầy giao dịch ngân hàng Western Union Hàn Quốc và gửi cho chị Mai.

Theo lời kể của chị Mai, đối tượng lừa đảo đã yêu cầu chị quét mã QR để "xác nhận" nhận tiền, khẳng định chỉ cần làm theo hướng dẫn thì tiền sẽ tự động chuyển vào tài khoản. Tuy nhiên, ngay khi chị Mai tỏ ý nghi ngờ và kiên quyết không click vào đường link hay quét mã lạ, đối tượng lập tức tắt cuộc gọi và chặn Facebook của chị chỉ sau 5 phút. Hành động "biến mất không dấu vết" này khiến chị hoàn toàn khẳng định bản thân chị vừa suýt trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo có tổ chức.

Tương tự trường hợp trên, anh L.V.B, chủ tiệm bánh sinh nhật tại phường Trường Sơn, TP. Sầm Sơn nhận được tin nhắn từ Messenger của tài khoản Facebook có tên Quốc Khánh (Dun) tự giới thiệu là đang đi làm việc tại Nhật Bản và có nhu cầu đặt bánh sinh nhật gửi tặng mẹ. Đối tượng đề nghị thanh toán tiền đặt bánh trước và yêu cầu anh B cung cấp số tài khoản để chuyển tiền. Sau đó, có số điện thoại lạ gửi tin nhắn “Vui lòng xác nhận tiền tại: giaodichquocte.pro/dichvunhantien”. Do anh B đã được tuyên truyền về phương thức thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng, biết đây là thủ đoạn của các đối tượng nên đã không nhấn vào đường dẫn (link) theo yêu cầu của đối tượng.

Không may mắn như chị Mai và anh B., Một người phụ nữ bán ngan tại tỉnh Tuyên Quang mới đây đã mất hơn 30 triệu đồng bởi kịch bản người mua hàng đang ở nước ngoài. Để tạo lòng tin, đối tượng lừa đảo còn sử dụng các hình ảnh mạo danh ngân hàng, tự xưng là nhân viên ngân hàng để hướng dẫn nạn nhân quét mã QR và nhập mã OTP thì mới nhận được tiền từ nước ngoài về. Tuy nhiên thực chất đó là mã QR để chuyển khoản cho các đối tượng lừa đảo.

Ông Trương Thanh Đức – Giám đốc Công ty Luật ANVI cho biết, các đối tượng lừa đảo hiện nay đang khéo léo lợi dụng yếu tố nước ngoài như một công cụ gia tăng lòng tin đối với nạn nhân. Điểm đáng chú ý là kẻ xấu không sử dụng lại các kịch bản cũ đã bị phơi bày, mà liên tục đổi mới phương thức để tránh sự cảnh giác của cộng đồng.

Trước thủ đoạn trên, Bộ Công an khuyến cáo người dân, đặc biệt là những người bán hàng online chưa từng giao dịch qua hệ thống chuyển tiền quốc tế, cần tra cứu trên mạng để tham khảo và xác minh kỹ thông tin trước khi giao dịch chuyển và nhận tiền.

Chỉ thực hiện các giao dịch thông qua các website chính thức của các tổ chức tài chính, ngân hàng, và tuyệt đối không được cung cấp mã OTP cho người khác.

Không tùy tiện cung cấp thông tin và công khai số căn cước công dân, số điện thoại, số tài khoản ngân hàng trên mạng; các tài khoản giao dịch online không nên để số dư quá lớn để tránh bị các đối tượng lợi dụng chiếm đoạt tài khoản.

Nếu có nghi vấn là hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản thì cần báo ngay cho cơ quan Công an gần nhất để kịp thời ghi nhận, xử lý theo đúng quy định của pháp luật.

Trà Giang

Tags: cảnh báo lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Tin khác

Đà Nẵng triệt phá đường dây lừa đảo đầu tư LB-Pro, chiếm đoạt số tiền 'khủng'

Thông qua ứng dụng đầu tư tài chính giả mạo LB-Pro, các đối tượng dụ dỗ hơn 150 người tham gia, chiếm đoạt tổng số tiền hơn 100 tỷ đồng. Đáng chú ý, dòng tiền sau khi tiếp nhận được nhanh chóng chuyển đổi sang tiền điện tử USDT, đưa ra nước ngoài nhằm che giấu nguồn gốc.

Tạo dựng tình cảm qua mạng xã hội và kịch bản lừa đảo hơn 2.300 tỷ đồng

Tiếp cận qua mạng xã hội, tạo dựng tình cảm rồi mời gọi tham gia các ứng dụng trực tuyến là thủ đoạn được các đối tượng lừa đảo sử dụng để chiếm đoạt tài sản. Đằng sau những lời làm quen, quan tâm tưởng chừng chân thành có thể là kịch bản được tổ chức bài bản, khiến người bị hại mất cảnh giác và liên tục chuyển tiền.

Kết quả điều tra vụ lừa đảo dưới danh nghĩa trường quốc tế tại Đà Nẵng

Kết quả điều tra ban đầu vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” xảy ra tại Trung tâm Anh ngữ Thiên Lập Nhân (TP. Đà Nẵng) cho thấy, Trương Văn Thiên Tư đã lợi dụng danh nghĩa một trường quốc tế tại Hoa Kỳ để tổ chức tuyển sinh, đào tạo chương trình phổ thông trái phép, đồng thời tự làm học bạ, bảng điểm và giấy chứng nhận nhằm tạo lòng tin, thu học phí của phụ huynh. Đáng chú ý, sau khi hoạt động tại trung tâm bị phản ánh, đối tượng tiếp tục chuyển học sinh sang một doanh nghiệp khác để duy trì mô hình đào tạo này.

Kịp thời ngăn chặn vụ lừa đảo giả danh công an

Sự chủ động, cảnh giác của cán bộ Ngân hàng Agribank chi nhánh Lộc Hà cùng tinh thần trách nhiệm của Công an xã Lộc Hà (Hà Tĩnh) giúp một gia đình kịp thời nhận diện thủ đoạn giả danh công an để lừa đảo, bảo vệ an toàn khoản tiền tiết kiệm 1,5 tỷ đồng.

Cảnh giác thủ đoạn dùng sổ đỏ giả để lừa đảo bán đất không có thật

Các đối tương đã dùng giấy chứng nhận quyền sử dụng đất giả để tạo lòng tin với khách hàng, rao bán những thửa đất không có thật rồi chiếm đoạt khoảng 5,6 tỷ đồng của nhiều người.

Cảnh giác trước chiêu trò lừa đảo trực tuyến, rửa tiền với số tiền khủng

Từ những chiêu trò lừa đảo làm nhiệm vụ nhận hoa hồng, thanh toán nhầm đơn hàng COD, dòng tiền chiếm đoạt của các bị hại được luân chuyển qua nhiều tài khoản ngân hàng rồi chuyển đổi sang tiền điện tử USDT nhằm che giấu nguồn gốc. Vụ án rửa tiền với tổng giá trị giao dịch khoảng 700 tỷ đồng đang được Công an TP. Đà Nẵng tiếp tục điều tra, cho thấy sự tinh vi của tội phạm trên không gian mạng và những rủi ro người dân cần cảnh giác.

Cảnh giác bẫy vay tiền trên ứng dụng giả mạo: Chưa nhận được tiền, đã mất hàng triệu đồng

Đánh vào tâm lý cần tiền gấp, các đối tượng lừa người vay trên ứng dụng giả mạo hoặc lợi dụng hồ sơ tín dụng để chiếm đoạt tài sản. Có người mất tiền dù chưa nhận được khoản vay, có người rơi vào vòng xoáy nợ nần dù không được giải ngân.

Đà Nẵng tăng cường triệt xóa tín dụng đen, cảnh báo thủ đoạn cho vay lãi nặng

Từ quảng cáo “hỗ trợ tài chính” trên mạng xã hội đến việc trực tiếp tìm gặp người vay, các đối tượng cho vay lãi nặng đang sử dụng nhiều phương thức để tiếp cận khách hàng, thu lợi bất chính, thậm chí đe dọa, gây sức ép khi người vay chậm trả nợ. Những vụ việc vừa được phát hiện tại TP. Đà Nẵng cho thấy tín dụng đen vẫn tiềm ẩn nhiều hệ lụy, đòi hỏi người dân nâng cao cảnh giác và cơ quan chức năng tiếp tục đấu tranh, xử lý nghiêm.

Triệt phá đường dây lừa đảo hơn 400 tỷ thông qua nền tảng AI Livestream Tatao Live

Cục Cảnh sát hình sự (Bộ Công an) phối hợp với các cục nghiệp vụ và Công an các tỉnh Nghệ An, Lào Cai đấu tranh, triệt phá thành công đường dây lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua hình thức huy động vốn đầu tư vào nền tảng AI Livestream Tatao Live. Cơ quan điều tra đã khởi tố 7 bị can, làm rõ số tiền các bị hại nộp vào hệ thống là 404 tỷ đồng, bước đầu thu hồi hơn 8,6 tỷ đồng.

Bẫy lừa đảo từ trào lưu 'cày phim AI kiếm tiền'

Lợi dụng sức hút của các bộ phim ngắn được tạo bằng trí tuệ nhân tạo (AI), các đối tượng lừa đảo quảng cáo hình thức “vừa xem phim vừa kiếm tiền”, dẫn dụ người dùng thực hiện các nhiệm vụ trực tuyến, nạp tiền để nhận thưởng hoặc mở khóa tập phim. Đằng sau những lời mời gọi hấp dẫn là nguy cơ mất tiền, lộ thông tin tài khoản ngân hàng và bị chiếm quyền kiểm soát thiết bị.

Cà phê với CEO

Việt Nam trước cơ hội tiến sâu vào chuỗi cung ứng AI

Việt Nam đang hưởng lợi từ quá trình tái định hình công nghiệp của Trung Quốc...

Trung tâm Tài chính Quốc tế cần những định chế có năng lực và hoạt động thực chất

Minh bạch, nhất quán, tính có thể dự đoán được sẽ là lời giới thiệu thuyết phục mạnh mẽ nhất của Trung tâm Tài chính Quốc tế Việt Nam tại TP. Hồ Chí Minh...