Cảnh giác với các thủ đoạn giả mạo ngân hàng để lừa đảo
Cảnh giác với đường link, tin nhắn giả mạo ngân hàng Cảnh báo 28 website giả mạo ngân hàng |
Theo cơ quan điều tra, nhóm đối tượng này lợi dụng chính sách khuyến mãi tặng tiền thưởng (voucher) cho khách hàng mới và người giới thiệu mở tài khoản thanh toán trực tuyến của các ngân hàng để chiếm đoạt tiền. Cụ thể các đối tượng này đã sử dụng giấy tờ căn cước công dân hoặc chứng minh nhân dân giả, chỉnh sửa 4 chữ số cuối của dãy số căn cước công dân, chứng minh nhân dân rồi sử dụng công nghệ chỉnh sửa khuôn mặt cho phù hợp, đánh lừa hệ thống nhận diện của ngân hàng để mở thành công tài khoản thanh toán nhằm mục đích chiếm đoạt tiền của các ngân hàng. Theo cơ quan điều tra, các đối tượng này đã làm giả hơn 10.000 tài liệu của cơ quan, tổ chức để tạo lập các tài khoản ngân hàng nhằm thu lợi bất chính 2,5 tỷ đồng.
Đó chỉ là một ví dụ cho thấy các hình thức lừa đảo công nghệ cao có xu hướng gia tăng và ngày càng tinh vi. Đã có rất nhiều khách hàng bị lừa đảo với số tiền lớn lên đến hàng chục tỷ đồng. Hiện hầu hết các ngân hàng cũng đã cảnh báo đến các khách hàng về các hình thức lừa đảo phổ biến giúp khách hàng cảnh giác và tránh sập bẫy lừa đảo.
Đại diện VIB chia sẻ, tình hình tội phạm công nghệ cao thời gian qua diễn biến phức tạp trên diện rộng, dưới nhiều hình thức khác nhau và ngày càng tinh vi hơn. Để nâng cao cảnh giác cũng như đảm bảo an toàn thông tin và tài sản của khách hàng, VIB đã khuyến cáo đến khách hàng thông qua email, trên trang web và trên app về các hình thức lừa đảo phổ biến, đơn cử như: mạo danh ngân hàng tiếp cận khách hàng với các kịch bản như hỗ trợ khách hàng xác thực sinh trắc học, thực hiện các cuộc gọi thu thập thông tin thẻ của khách hàng bao gồm cả mã OTP; Hoặc tiếp cận khách hàng thông qua website giả mạo, email giả mạo gần giống với website, email ngân hàng…
VIB khẳng định không cung cấp các dịch vụ mời chào nâng hạn mức qua điện thoại và các dịch vụ trái phép thông qua các cuộc gọi từ các số điện thoại giả mạo, email giả mạo. Khách hàng cần phải nâng cao cảnh giác đề phòng để không sập bẫy các đối tượng lừa đảo.
Đại diện của Agribank cũng cho biết, từ đầu năm đến nay, các cán bộ của Agribank đã kịp thời ngăn chặn nhiều hành vi lừa đảo đối với khách hàng. Qua thống kê, trên 50% phi vụ lừa đảo đối với khách hàng tại Agribank đều xuất phát từ hình thức giả mạo cơ quan chức năng để thao túng tâm lý, tống tiền khách hàng. Không ít trường hợp nạn nhân mắc bẫy lừa đảo của những kẻ mạo danh công an, điều tra viên, nhân viên tòa án, viện kiểm sát... gọi điện đến đe doạ, thao túng tâm lý nên vội vàng thực hiện các bước để chuẩn bị chuyển tiền trong tình trạng bất an, lo lắng.
Đơn cử ngày 6/8/2024, giao dịch viên Agribank chi nhánh huyện Tân Yên và Công an huyện Tân Yên (Bắc Giang) vừa kịp thời ngăn chặn vụ lừa đảo nhằm chiếm đoạt số tiền trong sổ tiết kiệm của khách hàng. Theo đó các cán bộ Agribank chi nhánh huyện Tân Yên đã kịp thời phát hiện từ biểu hiện bất thường của khách hàng khi yêu cầu ngân hàng chuyển tiền nên đã ngăn chặn, báo cáo lãnh đạo Phòng giao dịch, báo cho Công an huyện Tân Yên phối hợp giải quyết vụ việc, giúp cho khách hàng không bị mất tiền.
Bên cạnh sự chủ động của các ngân hàng, thời gian qua NHNN đã triển khai đồng bộ nhiều giải pháp hạn chế, giảm thiểu các rủi ro liên quan đến vấn đề an ninh, an toàn thông tin trong hoạt động ngân hàng trên môi trường số. Đơn cử, Thống đốc NHNN đã ban hành Quyết định số 2345/QĐ-NHNN về triển khai các giải pháp an toàn, bảo mật trong thanh toán trực tuyến và thanh toán thẻ ngân hàng (Quyết định 2345), có hiệu lực từ 1/7/2024. Trong đó yêu cầu các ngân hàng triển khai xác thực sinh trắc học khi khách hàng chuyển tiền qua tài khoản, nạp tiền vào ví điện tử... trên 10 triệu đồng/lần; hoặc dưới 10 triệu đồng/lần nhưng tổng giá trị các giao dịch trong ngày từ 20 triệu đồng trở lên.
Theo Phó Thống đốc NHNN Phạm Tiến Dũng, Quyết định 2345 giải quyết hai điểm quan trọng. Đó là chấm dứt tình trạng mở tài khoản bằng giấy tờ giả và xóa bỏ việc mở tài khoản bằng giấy tờ thật nhưng không phải chính chủ mở. Quy định này được xem là động thái quyết liệt nhằm xử lý tài khoản "rác", tài khoản "ma", đồng thời giúp xác định tài khoản chính chủ.
Trước tình trạng lừa đảo ngày càng tinh vi trên không gian mạng, cơ quan Công an cũng khuyến cáo người dân nâng cao cảnh giác, tuyệt đối không thực hiện, tiếp tay cho các đối tượng thu thập, trao đổi, mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng. Việc thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản là hành vi vi phạm pháp luật, tiếp tay cho các đối tượng sử dụng với mục đích phạm tội, kéo theo nhiều hệ lụy.
Nếu phát hiện bất kỳ hoạt động mua, bán thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng, người dân cần báo ngay cho cơ quan Công an nơi gần nhất để được hướng dẫn giải quyết kịp thời. Đồng thời nâng cao cảnh giác với nhiều hình thức lừa đảo để bảo vệ tài sản của mình.
Các tin khác

Tự do tận hưởng, thoải mái chi tiêu với thẻ tín dụng miễn 100% phí của SHB

Cuối năm mua sắm, trả góp 0 lãi - 0 phí với thẻ Sacombank Visa

Kết nối tài chính giúp doanh nghiệp vươn tầm khát vọng

Đồng hành chuyển đổi số cùng khách hàng, ngân hàng chinh phục trái tim của các tiểu thương

Cảnh giác trước chiêu trò giả mạo nhân viên thuế để chiếm đoạt tài sản

Đi tìm bí quyết vận hành hiệu quả cho chủ cửa hàng trong mùa cuối năm

SeABank ưu đãi lãi suất 0% cho khách hàng vay mua căn hộ dự án Newtown Diamond

Napas, Mastercard và Payoo khuấy động mùa khuyến mãi cuối năm

Cảnh giác trước thủ đoạn lừa đảo thẻ tín dụng “qua mặt” xác thực sinh trắc học

BVBank chính thức ra mắt DigiStore - giải pháp số hóa toàn diện dành cho nhà bán hàng

Kỳ 3: Để Đề án 06 thành công hơn nữa trong ngành Ngân hàng

Doanh nghiệp bứt phá kinh doanh với lãi suất cho vay siêu ưu đãi từ BAC A BANK

Kỳ 2: Vietcombank chuyển mình, tham gia tích cực Đề án 06

Kỳ 1: Phát huy vai trò của Đảng thúc đẩy tiến trình chuyển đổi số

Cuối năm rộn ràng, ngập tràn ưu đãi cùng thẻ Sacombank

Thanh niên Ngân hàng Trung ương phải tiên phong, đi đầu trong kỷ nguyên mới

Chính phủ trình Quốc hội mục tiêu tăng trưởng đạt 8% trở lên

Các ngân hàng kiến nghị nhiều giải pháp để thúc đẩy tăng trưởng kinh tế bứt phá

Năm 2025, ngành Ngân hàng quyết tâm tăng tốc, bứt phá hỗ trợ tăng trưởng kinh tế
Đa phương tiện
Videos Podcast Infographic Longform - Emagazine

Thủ tướng Chính phủ Phạm Minh Chính thăm, chúc mừng năm mới và giao nhiệm vụ cho ngành Ngân hàng
Quảng Ngãi đẩy mạnh ủy thác cho vay tín dụng chính sách
Cần Thơ: Gần 1.530 tỷ đồng cho vay ủy thác qua Quỹ Hỗ trợ nông dân
NHNN chi nhánh tỉnh Quảng Trị viếng Nghĩa trang Liệt sỹ và Thành cổ Quảng Trị

The Paris - Không gian sống thượng lưu đậm chất nghệ thuật cho gia chủ có gu

Nhà đầu tư đón sóng hạ tầng ở dự án giàu tiềm năng bậc nhất miền Bắc

Sun Group khởi công tổ hợp nghỉ dưỡng - giải trí - thương mại trị giá 13.000 tỷ đồng tại Phú Quốc

VietinBank được vinh danh trong Top 50 Doanh nghiệp niêm yết thực hành quản trị công ty tốt nhất
Dịch vụ ngân hàng hiện đại
Ebanking Vay đâu - gửi đâu Quản lý tài chính thông minh Ngân hàng bán lẻ Tư vấn Nhân sự

25 ngân hàng triển khai thanh toán bằng thẻ NAPAS trên tuyến Metro Bến Thành - Suối Tiên

MBV chuyển đổi thành công hệ thống Core Banking Temenos Transact

BAC A BANK tung combo ưu đãi giảm phí và lãi vay cho doanh nghiệp nhỏ và vừa

VPBank ra mắt Giải pháp quản lý tài chính hiện đại cho hộ kinh doanh

VietinBank triển khai loạt ưu đãi với gói sản phẩm kiều hối

Trải nghiệm số hóa đón Xuân 2025 cùng ngàn ưu đãi từ HDBank

Giảm tới 30% khi đặt Xanh SM cho chủ thẻ tín dụng BAC A BANK
