Hội thảo khởi động đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền và tài trợ khủng bố giai đoạn 2023-2027

Đánh giá rủi ro quốc gia (NRA) về rửa tiền và tài trợ khủng bố (RT/TTKB) là trách nhiệm của NHNN và Bộ Công an được quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022 và là trách nhiệm của Việt Nam trong thực hiện Khuyến nghị số 1 của Lực lượng đặc nhiệm tài chính (FATF). Việc thực hiện NRA về RT/TTKB nhằm xác định, đánh giá và hiểu về rủi ro RT/TTKB, từ đó thực hiện các biện pháp cần thiết nhằm đảm bảo rủi ro RT/TTKB được quản lý một cách hiệu quả. Kết quả NRA lần 3 (giai đoạn 2023-2027) còn là minh chứng then chốt để Nhóm rà soát chung (JG) xem xét ghi nhận tiến triển của Việt Nam khi nằm trong danh sách rà soát tăng cường của FATF, đồng thời chuẩn bị tích cực cho đợt Đánh giá đa phương của Nhóm Châu Á - Thái Bình Dương về rửa tiền (APG) đối với Việt Nam vào năm 2028.

Trên cơ sở yêu cầu của hoạt động đánh giá rủi ro quốc gia và đề xuất của các bộ, ngành, đơn vị liên quan và khu vực tư, ngày 25/11/2025 Thống đốc NHNN đã ký ban hành Quyết định số 3706/QĐ-NHNN thành lập Ban điều phối và nhóm làm việc đánh giá rủi ro rửa tiền giai đoạn 2023-2027. Theo đó, Ban điều phối do ông Nguyễn Ngọc Cảnh - Phó Thống đốc NHNN làm Trưởng ban và 12 Nhóm làm việc thực hiện đánh giá, tăng 01 nhóm làm việc so với giai đoạn 2018-2022 (Nhóm đánh giá rủi ro rửa tiền đối với tội phạm thuế - Nhóm 12).

Các giai đoạn đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền

Tương tự như NRA giai đoạn 2018-2022, đánh giá rủi ro 2023-2027 gồm 04 giai đoạn chính: (1) Giai đoạn 1 – Thành lập các nhóm làm việc, tổ chức hội thảo hướng dẫn sử dụng công cụ của Ngân hàng Thế giới (WB); (2) Giai đoạn 2 - Thu thập thông tin và phân tích, đánh giá rủi ro liên quan đến các lĩnh vực; (3) Giai đoạn 3 - Dự thảo Báo cáo NRA của quốc gia; (4) Giai đoạn 4 - Lấy ý kiến rộng rãi, hoàn thiện Báo cáo NRA và Kế hoạch hành động quốc gia; trình Thủ tướng Chính phủ phê duyệt Báo cáo NRA và ban hành Kế hoạch hành động và phổ biến, công bố kết quả NRA.

Thực hiện giai đoạn 1, từ ngày 02/12 đến 23/12/2025 tại 504 Xã Đàn, NHNN phối hợp với WB tổ chức chuỗi Hội thảo đào tạo trực tuyến hướng dẫn sử dụng bộ công cụ đánh giá rủi ro quốc gia về RT/TTKB với sự chủ trì của Lãnh đạo Cục Phòng, chống rửa tiền và trưởng nhóm các Nhóm làm việc.

Chuỗi Hội thảo bao gồm 11 buổi hướng dẫn chuyên sâu cho 12 mô-đun về rửa tiền và 02 buổi dành riêng cho mô-đun về tài trợ khủng bố. Tại các buổi đào tạo chuyên gia WB đã tập trung vào các nội dung gồm khái niệm NRA, hướng dẫn sử dụng công cụ NRA (các mô-đun Excel) theo đặc trưng của từng Nhóm, chia sẻ kinh nghiệm và cách thức giải quyết các khó khăn, vướng mắc trong việc thực hiện NRA. Bên cạnh đó, các Nhóm làm việc đã có các phiên họp trước và sau khi diễn ra phần đào tạo của chuyên gia WB để xác định, phân công nhiệm vụ cụ thể, đảm bảo sự phối hợp hiệu quả, kịp thời giữa các thành viên của các Nhóm làm việc đến từ các bộ, ngành và khu vực tư ngay từ giai đoạn khởi động.

Một số hình ảnh tại Hội thảo

Kế hoạch triển khai tiếp theo

Việc cập nhật đánh giá rủi ro quốc gia có quy mô lớn và thời gian kéo dài với nhiều dữ liệu ở các ngành lĩnh vực khác nhau. Kinh nghiệm qua 02 lần thực hiện đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền cho thấy một số những khó khăn, vướng mắc trong quá trình thực hiện gồm khó khăn trong việc tiếp cận các dữ liệu và thông tin phục vụ việc đánh giá, thiếu hụt nguồn lực cần thiết và sự hợp tác của các đơn vị tham gia, phương pháp thu thập dữ liệu phức tạp và thời gian thực hiện gấp rút. Với việc sử dụng bộ công cụ đánh giá rủi ro do WB cung cấp đã góp phần tạo ra kết quả khả thi khi 02 lần đánh giá trước đây, rủi ro của Việt Nam đều được APG ghi nhận “cơ bản hợp lý”.

Với tư cách là thành viên của nhóm Châu Á - Thái Bình Dương về rửa tiền (APG), một trong những yêu cầu bắt buộc mà Việt Nam phải thực hiện và cung cấp cho APG trước khi đưa ra đánh giá đa phương của APG đối với Việt Nam năm 2028 là kết quả cập nhật đánh giá toàn bộ đánh giá rủi ro quốc gia lần 3 giai đoạn 2023-2027, dự kiến hoàn thành vào tháng 06/2027.