Ngân hàng phải xây dựng lộ trình tuân thủ tỷ lệ sở hữu cổ phần
Ngân hàng lại đơn thương độc mã xử lý nợ xấu Có 4 trường hợp bị thu hồi thẻ ngân hàng Công bố các quyết định về công tác cán bộ tại Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng |
Phạm vi điều chỉnh và đối tượng áp dụng
Luật Các TCTD 2024 đã có thay đổi về tỷ lệ sở hữu cổ phần của một cổ đông, một cổ đông và người có liên quan, thay đổi cách xác định người có liên quan, sở hữu cổ phần gián tiếp. Bên cạnh đó, trên cơ sở rà soát, đánh giá việc thực hiện Thông tư 06/2015/TT-NHNN ngày 01/6/2015 quy định thời hạn, trình tự, thủ tục chuyển tiếp đối với trường hợp sở hữu cổ phần vượt giới hạn quy định tại Điều 55 Luật Các TCTD 2010 (đã được sửa đổi, bổ sung) (sau đây viết tắt là Thông tư 06) cho thấy việc thực hiện Thông tư 06 thời gian qua còn phát sinh một số khó khăn vướng mắc. Vì vậy việc ban hành Thông tư này là cần thiết trong thời gian tới để xử lý các khó khăn vướng mắc đã phát sinh trong thực tiễn.
Dự thảo Thông tư quy định về việc ngân hàng thương mại (trừ ngân hàng thương mại được kiểm soát đặc biệt) có cổ đông, cổ đông và người có liên quan sở hữu cổ phần vượt tỷ lệ quy định tại Điều 55 của Luật Các TCTD số 47/2010/QH12 đã được sửa đổi, bổ sung một số điều theo Luật số 17/2017/QH14 (viết tắt là "sở hữu cổ phần vượt tỷ lệ") xây dựng và thực hiện lộ trình để bảo đảm tuân thủ các quy định tại Luật Các TCTD số 32/2024/QH15 (viết tắt là "lộ trình tuân thủ").
Thông tư này áp dụng đối với cổ đông, cổ đông và người có liên quan của cổ đông đó (viết tắt là "nhóm cổ đông có liên quan") sở hữu cổ phần vượt tỷ lệ; ngân hàng thương mại có cổ đông, cổ đông và người có liên quan sở hữu cổ phần vượt tỷ lệ (viết tắt là "ngân hàng thương mại").
![]() |
Xây dựng lộ trình tuân thủ
Dự thảo Thông tư nêu rõ, ngân hàng thương mại phối hợp với cổ đông, cổ đông và người có liên quan sở hữu cổ phần vượt tỷ lệ xây dựng và thực hiện lộ trình tuân thủ phù hợp với phương án cơ cấu lại hoặc được phê duyệt của cấp có thẩm quyền của cổ đông và người có liên quan để bảo đảm tuân thủ các quy định tại Luật Các TCTD.
Ngân hàng thương mại rà soát danh sách cổ đông, cổ đông và người có liên quan sở hữu cổ phần vượt tỷ lệ. Thời điểm chốt số liệu để xác định danh sách là đến hết ngày 30 tháng 6 năm 2024.
Ngân hàng thương mại phối hợp với cổ đông, cổ đông và người có liên quan sở hữu cổ phần vượt tỷ lệ xây dựng lộ trình tuân thủ các quy định của Luật Các TCTD.
Lộ trình tuân thủ của ngân hàng thương mại phải có tối thiểu các nội dung: danh sách cổ đông, cổ đông và người có liên quan đang sở hữu cổ phần vượt tỷ lệ; Biện pháp áp dụng (cổ đông giảm tỷ lệ sở hữu cổ phần tại ngân hàng thương mại đó hoặc biện pháp khác) và các mốc thời gian thực hiện để tuân thủ các quy định của Luật Các TCTD; Cam kết của ngân hàng thương mại về việc phối hợp, đôn đốc cổ đông, nhóm cổ đông có liên quan sở hữu cổ phần vượt tỷ lệ thực hiện việc khắc phục theo đúng lộ trình nêu trên.
Dự thảo cũng nêu rõ, ngân hàng thương mại gửi lộ trình tuân thủ trực tiếp hoặc qua dịch vụ bưu chính đến Ngân hàng Nhà nước (qua Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng), cổ đông, cổ đông và người có liên quan đang sở hữu cổ phần vượt tỷ lệ trong thời hạn 120 ngày kể từ ngày Thông tư này có hiệu lực thi hành.
Trường hợp để đảm bảo an toàn hoạt động của ngân hàng thương mại, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng yêu cầu ngân hàng thương mại chỉnh sửa, hoàn thiện lộ trình tuân thủ. Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày nhận được yêu cầu của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, ngân hàng thương mại phải chỉnh sửa, hoàn thiện và gửi lộ trình tuân thủ đến Ngân hàng Nhà nước (qua Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng), cổ đông, cổ đông và người có liên quan sở hữu cổ phần vượt tỷ lệ.
Việc quy định thời gian xây dựng, thời hạn xây dựng trên theo cơ quan soạn thảo nhằm tạo điều kiện cho NHTM thực hiện. Nội dung này quy định tương tự Thông tư số 16/2024/TT-NHNN
Thực hiện lộ trình tuân thủ
Theo dự thảo, ngân hàng thương mại và tổ chức, cá nhân liên quan tại lộ trình tuân thủ có trách nhiệm thực hiện lộ trình tuân thủ đã gửi Ngân hàng Nhà nước.
Trong thời gian thực hiện lộ trình tuân thủ, trường hợp cần thiết, ngân hàng thương mại phối hợp với các tổ chức, cá nhân liên quan điều chỉnh biện pháp áp dụng và lộ trình thực hiện nhưng phải đảm bảo thời hạn lộ trình tuân thủ. Ngân hàng thương mại gửi lộ trình tuân thủ được điều chỉnh trực tiếp hoặc qua dịch vụ bưu chính đến Ngân hàng Nhà nước (qua Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng), cổ đông, cổ đông và người có liên quan sở hữu cổ phần vượt tỷ lệ liên quan đến lộ trình tuân thủ.
Cổ đông, cổ đông và người có liên quan tại ngân hàng thương mại sở hữu cổ phần vượt tỷ lệ không được tăng số lượng cổ phiếu nắm giữ tại ngân hàng dưới mọi hình thức cho đến khi đảm bảo tuân thủ giới hạn sở hữu cổ phần theo quy định, trừ trường hợp nhận cổ phiếu thưởng hoặc cổ tức bằng cổ phiếu.
Kể từ ngày Thông tư này có hiệu lực thi hành, TCTD không được cấp tín dụng hoặc cấp tín dụng mới (trong trường hợp đã cấp tín dụng) cho cổ đông, cổ đông trong nhóm cổ đông có liên quan đang sở hữu cổ phần vượt giới hạn hoặc người có liên quan của các cổ đông đó.
Cổ đông, nhóm cổ đông có liên quan đang sở hữu cổ phần vượt tỷ lệ chưa được nhận cổ tức bằng tiền mặt (nếu có) đối với số cổ phần nắm giữ vượt giới hạn cho đến khi đảm bảo tuân thủ giới hạn sở hữu cổ phần theo quy định.
Trường hợp ngân hàng thương mại, cổ đông, cổ đông và người có liên quan không thực hiện đúng theo lộ trình tuân thủ, tùy theo tính chất, mức độ, Ngân hàng Nhà nước xem xét, áp dụng các biện pháp xử lý theo quy định của pháp luật.
Biện pháp trên nhằm hạn chế việc cổ đông gia tăng số lượng cổ phiếu nắm giữ gây khó khăn hơn trong việc tuân thủ lộ trình.
Trách nhiệm của ngân hàng thương mại
Ngân hàng thương mại có trách nhiệm đầu mối xây dựng và thực hiện lộ trình tuân thủ; theo dõi, đôn đốc cổ đông, cổ đông và người có liên quan sở hữu cổ phần vượt tỷ lệ thực hiện lộ trình tuân thủ theo quy định tại Thông tư này; Thực hiện báo cáo định kỳ bằng văn bản giấy, gửi trực tiếp hoặc qua dịch vụ bưu chính đến Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) về tình hình thực hiện lộ trình của quý trước theo Mẫu báo cáo tại Phụ lục ban hành kèm theo Thông tư này. Thời gian chốt số liệu tính từ ngày 15 của tháng trước kỳ báo cáo đến ngày 14 của tháng cuối quý thuộc kỳ báo cáo. Thời hạn gửi báo cáo là chậm nhất vào ngày 25 của tháng cuối quý thuộc kỳ báo cáo (kỳ báo cáo đầu tiên là báo cáo Quý … năm 2025); Chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính chính xác, đầy đủ của thông tin cung cấp cho Ngân hàng Nhà nước, tổ chức, cá nhân có liên quan...
Các tin khác
![Mở đường cho Open API trong ngành Ngân hàng](https://cdn.thoibaonganhang.vn/stores/news_dataimages/2024/082024/09/15/ngan-hang-mo20240809155122.jpg?rt=20240809155124?240809054843)
Mở đường cho Open API trong ngành Ngân hàng
![Khơi thông vốn cho công nghệ cao](https://cdn.thoibaonganhang.vn/stores/news_dataimages/2024/082024/07/10/1004-at6-copy20240807102151.jpg?rt=20240807102154?240808114739)
Khơi thông vốn cho công nghệ cao
![Mở rộng nhiều trường hợp được vay vốn tạo việc làm](https://cdn.thoibaonganhang.vn/stores/news_dataimages/2024/082024/05/14/6-chot6-1713361485089214584861320240805140157.jpg?rt=20240805140200?240805025350)
Mở rộng nhiều trường hợp được vay vốn tạo việc làm
![Công ty tài chính không được mua, bán trái phiếu do TCTD khác phát hành](https://cdn.thoibaonganhang.vn/stores/news_dataimages/2024/072024/02/19/traiphieu-171991187673357330698720240702191834.jpg?rt=20240730180812?240730061003)
Công ty tài chính không được mua, bán trái phiếu do TCTD khác phát hành
![Hỗ trợ cấp Giấy chứng nhận cho doanh nghiệp vàng trang sức mỹ nghệ](https://cdn.thoibaonganhang.vn/stores/news_dataimages/2024/072024/29/18/croped/nhnn-tphcm-tuc-hanh-chinh20240729183856.jpg?240729092448)
Hỗ trợ cấp Giấy chứng nhận cho doanh nghiệp vàng trang sức mỹ nghệ
![Quy định về hoạt động tư vấn của tổ chức tín dụng](https://cdn.thoibaonganhang.vn/stores/news_dataimages/2024/072024/24/19/tctd-17164347993321637971525-1721814681752191207413720240724193445.4024050.jpeg?240724073539)
Quy định về hoạt động tư vấn của tổ chức tín dụng
![Điều hành chính sách tiền tệ đạt được nhiều kết quả tích cực](https://cdn.thoibaonganhang.vn/stores/news_dataimages/2024/072024/24/11/z5663052820796-980522dd3695d17c113f6dab4613132a20240724112055.jpg?rt=20240724112216?240724115818)
Điều hành chính sách tiền tệ đạt được nhiều kết quả tích cực
![Sửa quy định về phong tỏa, niêm phong tiền, tài sản liên quan đến khủng bố](https://cdn.thoibaonganhang.vn/stores/news_dataimages/quanva/072024/19/18/tien-1675857287715823720643-17213777905631849397170-0-0-486-777-crop-1721377818732184491390520240719180332.0142140.jpg?rt=20240719180423?240719060744)
Sửa quy định về phong tỏa, niêm phong tiền, tài sản liên quan đến khủng bố
![Nguyên tắc, thủ tục cấp đổi Giấy phép của tổ chức tín dụng phi ngân hàng](https://cdn.thoibaonganhang.vn/stores/news_dataimages/2024/072024/19/08/tctd-172129284727358258603220240719084809.5280550.jpg?240719090228)
Nguyên tắc, thủ tục cấp đổi Giấy phép của tổ chức tín dụng phi ngân hàng
![Bỏ quy định đăng ký kinh doanh của tổ chức tín dụng tại dự thảo Nghị định về Đăng ký doanh nghiệp](https://cdn.thoibaonganhang.vn/stores/news_dataimages/2024/072024/17/10/20131025084842-nh-7jfif20240717100904.jpg?rt=20240717100907?240717103221)
Bỏ quy định đăng ký kinh doanh của tổ chức tín dụng tại dự thảo Nghị định về Đăng ký doanh nghiệp
![TCTD phải niêm yết công khai phí trong hoạt động tư vấn](https://cdn.thoibaonganhang.vn/stores/news_dataimages/2024/072024/16/20/03295890120240716203235.jpg?rt=20240716203238?240716083525)
TCTD phải niêm yết công khai phí trong hoạt động tư vấn
![NHTM phải đáp ứng đầy đủ các điều kiện để thành lập chi nhánh](https://cdn.thoibaonganhang.vn/stores/news_dataimages/2024/062024/18/18/z4626473387397-daa073051d5b9eb471737ed756ab9b8920240618184921.jpg?rt=20240716192831?240716073905)
NHTM phải đáp ứng đầy đủ các điều kiện để thành lập chi nhánh
![Quy định chặt chẽ đảm bảo phân loại nợ phù hợp với mức độ rủi ro](https://cdn.thoibaonganhang.vn/stores/news_dataimages/2024/062024/14/17/webjfif20240614173234.jpg?rt=20240716185356?240716065727)
Quy định chặt chẽ đảm bảo phân loại nợ phù hợp với mức độ rủi ro
![Chính sách tín dụng cấp nước sạch và vệ sinh môi trường nông thôn](https://cdn.thoibaonganhang.vn/stores/news_dataimages/2024/072024/16/15/chinh-sach-tin-dung-cap-nuoc-sach-va-ve-sinh-moi-truong-nong-thon-20240716154046.jpg?rt=20240716154048?240716064549)
Chính sách tín dụng cấp nước sạch và vệ sinh môi trường nông thôn
![Bước tiến quan trọng ngăn chặn lừa đảo](https://cdn.thoibaonganhang.vn/stores/news_dataimages/2024/072024/04/22/tp20240704222214.jpg?rt=20240704222216?240705110652)
Bước tiến quan trọng ngăn chặn lừa đảo
![Cảnh báo mạo danh NHNN để gửi đường link cập nhật thông tin sinh trắc học](https://cdn.thoibaonganhang.vn/stores/news_dataimages/2024/082024/23/14/medium/web-520240823141315.jpg?rt=20240823141318?240823021704)
Cảnh báo mạo danh NHNN để gửi đường link cập nhật thông tin sinh trắc học
![Nhiều khả năng Fed sắp giảm lãi suất](https://cdn.thoibaonganhang.vn/stores/news_dataimages/2024/082024/22/22/medium/image00120240822224737.png?rt=20240822224739?240823091702)
Nhiều khả năng Fed sắp giảm lãi suất
![Nỗ lực đưa vốn ra nền kinh tế](https://cdn.thoibaonganhang.vn/stores/news_dataimages/2024/082024/22/22/medium/20220802-hinh-giao-dich-120240822225052.jpg?rt=20240822225055?240823105721)
Nỗ lực đưa vốn ra nền kinh tế
![Giao lưu thể thao ngành Ngân hàng Việt Nam và Lào](https://cdn.thoibaonganhang.vn/stores/news_dataimages/2024/082024/21/15/medium/820240821151502.jpg?rt=20240821151506?240821032213)
Giao lưu thể thao ngành Ngân hàng Việt Nam và Lào
Đa phương tiện
Videos Podcast Infographic Longform - Emagazine
![phat dong cuoc thi viet tin dung chinh sach xa hoi y dang long dan](https://cdn.thoibaonganhang.vn/stores/video_data/2024/082024/12/16/36874725ca8f756e25027f485105b4ed2024081213000720240812163637.jpg?rt=20240812163645)
Phát động Cuộc thi viết “Tín dụng chính sách xã hội - Ý Đảng, lòng Dân”
Bắc Kạn: Kết nối ngân hàng với doanh nghiệp, hợp tác xã
Thái Nguyên: Rà soát, đôn đốc án tín dụng ngân hàng năm 2024
Agribank Đắk Lắk: Top đầu về thu thập sinh trắc học
![Hơn 17 tỷ đồng ưu đãi cho khách hàng tham gia bảo hiểm tại Sacombank](https://cdn.thoibaonganhang.vn/stores/news_dataimages/2024/082024/22/17/sacombank-khi-song-la-mot-hanh-trinh-15x1020240822172315.jpg?240822053228)
Hơn 17 tỷ đồng ưu đãi cho khách hàng tham gia bảo hiểm tại Sacombank
![Wink Hotel Hải Phòng sẵn sàng ra mắt vào năm 2025](https://cdn.thoibaonganhang.vn/stores/news_dataimages/2024/082024/22/10/1-120240822103239.jpg?rt=20240822103241?240822103715)
Wink Hotel Hải Phòng sẵn sàng ra mắt vào năm 2025
![Siêu phẩm đầu tư chắc thắng “bỏ vốn 1 được lời 3” tại tâm điểm thành Vinh](https://cdn.thoibaonganhang.vn/stores/news_dataimages/2024/082024/21/18/a220240821183652.jpg?rt=20240821183655?240821073252)
Siêu phẩm đầu tư chắc thắng “bỏ vốn 1 được lời 3” tại tâm điểm thành Vinh
![Trải nghiệm “cuộc sống toàn cầu” tại chốn sống đẳng cấp bậc nhất xứ Thanh](https://cdn.thoibaonganhang.vn/stores/news_dataimages/2024/082024/17/09/img-520120240817091358.jpg?rt=20240817091406?240817092302)
Trải nghiệm “cuộc sống toàn cầu” tại chốn sống đẳng cấp bậc nhất xứ Thanh
Dịch vụ ngân hàng hiện đại
Ebanking Vay đâu - gửi đâu Quản lý tài chính thông minh Ngân hàng bán lẻ Tư vấn Nhân sự
![Cảnh báo mạo danh NHNN để gửi đường link cập nhật thông tin sinh trắc học](https://cdn.thoibaonganhang.vn/stores/news_dataimages/2024/082024/23/14/medium/web-520240823141315.jpg?rt=20240823141318?240823021704)
Cảnh báo mạo danh NHNN để gửi đường link cập nhật thông tin sinh trắc học
![Tiện ích, bảo mật cao khi thanh toán qua Apple Pay của BIDV Visa](https://cdn.thoibaonganhang.vn/stores/news_dataimages/2024/082024/20/13/medium/anh-bai-viet-2082420240820134644.jpg?rt=20240820134647?240820015839)
Tiện ích, bảo mật cao khi thanh toán qua Apple Pay của BIDV Visa
![BAC A BANK tung ngàn ưu đãi mừng sinh nhật 30 năm](https://cdn.thoibaonganhang.vn/stores/news_dataimages/2024/082024/20/09/medium/bab20240820093240.jpg?rt=20240820093243?240821110054)
BAC A BANK tung ngàn ưu đãi mừng sinh nhật 30 năm
![PVcomBank tăng lợi nhuận trong nửa đầu năm](https://cdn.thoibaonganhang.vn/stores/news_dataimages/2024/082024/15/23/medium/image00120240815231818.jpg?rt=20240815231820?240816092143)
PVcomBank tăng lợi nhuận trong nửa đầu năm
![Thẻ tín dụng Cake mở rộng lựa chọn hoàn tiền 20% lên tới 12 ngành hàng](https://cdn.thoibaonganhang.vn/stores/news_dataimages/2024/082024/15/10/medium/cake-by-vpbank-220240815105137.jpg?240815112606)
Thẻ tín dụng Cake mở rộng lựa chọn hoàn tiền 20% lên tới 12 ngành hàng
![Eximbank tiên phong ứng dụng công nghệ xác thực giọng nói qua tổng đài](https://cdn.thoibaonganhang.vn/stores/news_dataimages/2024/082024/14/09/medium/trienkhai-xacthucgiongnoi-web2-0120240814094152.jpg?240814095738)
Eximbank tiên phong ứng dụng công nghệ xác thực giọng nói qua tổng đài
![Cảnh giác với các thủ đoạn giả mạo ngân hàng để lừa đảo](https://cdn.thoibaonganhang.vn/stores/news_dataimages/2024/082024/12/09/medium/5a9720240812092031.jpg?rt=20240812092035?240814084815)
Cảnh giác với các thủ đoạn giả mạo ngân hàng để lừa đảo
![VPBank khai trương chi nhánh Flagship với không gian độc đáo, dịch vụ đẳng cấp](https://cdn.thoibaonganhang.vn/stores/news_dataimages/2024/082024/12/16/medium/vpbank-120240812162312.jpg?rt=20240812162314?240812044216)